Ich habe sowohl eine IRA in Vanguard als auch die 401k eines alten Arbeitgebers mit Fidelity-Management. Ich möchte die Leistung zwischen den beiden Konten im Laufe der Zeit vergleichen, um festzustellen, ob ich den 401K in einen IRA übertragen sollte, möglicherweise bei Vanguard.
Ich habe bei beiden Konten gemittelte Dollarkosten, was bedeutet, dass ich in den letzten Y Jahren X $ pro Monat in jedes Konto investiert habe. In dem Versuch, ein umsichtiger Investor zu sein, habe ich mich entschieden, meine Investmentfonds- und Indexfondsbestände in zahlreiche (denken Sie an ~ 5 verschiedene Investitionen) pro Konto zu diversifizieren.
Ich bin grundsätzlich davon überzeugt, dass die niedrigeren Kostenquoten von Vanguard in diesem Zeitraum höchstwahrscheinlich zu einer besseren Performance führen werden, möchte aber meine Theorie testen und sehen, ob ich die Performance zwischen diesen beiden Anlagekonten vergleichen kann. Es scheint jedoch, dass es eine monumentale Aufgabe sein kann, die Investmentfonds- und Indexfondspreise für jeden Monat in den letzten Y Jahren zusammen mit dem Betrag der gekauften Investition in eine Tabelle einzutragen und dann eine Rendite zu berechnen.
Daher habe ich folgende Fragen:
Zeit ist auch ein wichtiger Faktor für diese Analyse. Ich bin bereit, bei Bedarf gut 8 Stunden oder mehr für die Analyse zu investieren, aber ich denke nicht, dass es viel mehr wert ist. Gedanken?
Bearbeiten: Beide Antworten sind großartig, aber ich habe die Antwort von James akzeptiert, da er die Tabelle mit zwei Beispielen für die dynamische Berechnung der Informationen beigefügt hat, die ich zum Durchführen einer Analyse benötige.
Google Docs-Tabellen haben eine Funktion zum Ausfüllen von Aktien- und Fondspreisen .
Sie können diese Daten verwenden, um (fund1 / fund2) über einen bestimmten Zeitraum grafisch darzustellen.
Syntax:
=GoogleFinance("symbol", "attribute", "start_date", "num_days|end_date", "interval")wo:
"symbol"- Aktiensymbol"attribute"- high, low, open, close, vol oder all (quote funktioniert auch und ist standardmäßig geschlossen)."start_date"- das Datum für die historischen Daten. Wenn nur das Startdatum angegeben wird, beziehen sich die historischen Daten nur auf diesen Tag."num_days" | "end_date"- kann entweder das Enddatum für den Zeitraum sein, für den Sie Verlaufsdaten anzeigen möchten, oder die Anzahl der Tage ab dem Startdatum. Jede Zahl kleiner als 50 wird als num_days betrachtet. Andernfalls wird es als end_date betrachtet."interval"- dies gibt das Intervall an"DAILY"oder"WEEKLY", oder 1 und 7 können ebenfalls verwendet werden. Dies ist die Granularität, mit der die Bestandsdaten in täglichen oder wöchentlichen Intervallen angezeigt werden. Bitte beachten Sie, dass Abfragen für aktuelle Daten möglicherweise keine Informationen enthalten, da historische Daten möglicherweise für ein oder zwei Tage nicht verfügbar sind.
Diese Analyse enthält keine Dividenden oder Ausschüttungen. Yahoo stellt bereinigte Daten zur Verfügung , wenn Sie diese einbeziehen möchten.
Die Zahl, die Sie zu berechnen versuchen, wird als Internal Rate of Return (IRR) bezeichnet. Google Spreadsheets (und Excel) verfügen beide über eine XIRR-Funktion, die dies ziemlich einfach für Sie erledigen kann.
Richten Sie eine Tabelle mit 1 Spalte für Daten und 1 Spalte für Investitionen ein.
Markieren Sie Ihre Investitionen als negative Zahlen (Payment to invest). Alle Investitionen werden negativ sein.
Markieren Sie Ihre letzte Zeile mit dem heutigen Datum und der heutigen Bewertung (positiv). Alle Abhebungen sind positiv, Sie geben also vor, Ihr gesamtes Konto zum Zwecke der Berechnung abzuheben.
Verbuchen Sie keine Dividenden oder andere Zwischenerträge, es sei denn, Sie heben tatsächlich Geld ab.
Die XIRR-Funktion berechnet Ihre interne Rendite bei Investitionen zu unregelmäßigen Zeitpunkten.
Links: Artikel zur Erläuterung der XIRR- Funktion ( Beispieltabelle in Google Docs zum Ändern)
PurpurX
James