Wenn ich berechtigt bin, Beiträge zu mehreren vom IRS anerkannten steuerbegünstigten Konten zu leisten, die separate Limits haben (HSA, 401K, 457, IRA usw.), kann ich die Beiträge mit früheren Ersparnissen finanzieren, wenn mein Bruttoeinkommen geringer ist als die kombinierten Beiträge, aber höher als die jährlichen Limits jedes einzelnen Kontos?
Nun, viele der steuerbegünstigten Pläne, in die Sie investieren möchten, werden über Gehaltsabzüge und nicht durch Barbeiträge finanziert, und daher sind Sie bei all diesen Beiträgen sicherlich durch die individuellen Bruttoeinkommen aus jeder Gehaltsabrechnung begrenzt; Ihr Arbeitgeber wird nicht mehr Geld als Arbeitnehmerbeitrag an Ihren 401 (k) senden , als der Arbeitgeber Ihnen zahlt. Mit dem IRA-Beitrag, der in bar an die IRA-Verwahrstelle gezahlt werden muss, sind Sie auf 5500 USD oder Ihre Gesamtentschädigung (Einkünfte wie Löhne) begrenzt , je nachdem, welcher Betrag niedriger ist, und Sie könnten dies tuntragen Sie Ihre gesamte Entschädigung bei (nehmen Sie Geld aus Ihren Ersparnissen, um die SS- und Medicare-Steuer, die Bundes- und Landeseinkommensteuer usw. zu decken, die von Ihrem Lohn abgezogen werden, bevor Sie den Rest in die Hände bekommen, auch bekannt als Ihr Mitnahmelohn), aber was sind Sie dann? weiterleben? Abgesehen davon kenne ich mehrere Teenager, die ihre gesamte Entschädigung von 5500 $ oder weniger aus Rasenmähen usw. in ihre IRAs einzahlten, wobei ihre Eltern ihnen das Geld schenkten, um den Fehlbetrag aufgrund von Steuereinbehalten zu decken, und natürlich Unterstützung für den täglichen Bedarf leisteten .
dave_thompson_085