Verkauf von Anteilen an als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien?

Ich habe ein vorgeschlagenes Investitionsszenario für Mietimmobilien in Betracht gezogen und hätte gerne Rat und Feedback von denen, die viel mehr Erfahrung haben als ich. Vielen Dank!

  • Geschätzter Wert des Mietobjekts: 200.000 $
  • Monatliche Miete: $1200/Monat
  • Hypothek: 67.000 $ (700 $/Monat)

Der derzeitige Eigentümer möchte das Eigentum an der Immobilie verkaufen, um Bargeld zu beschaffen. Der Investor bietet 67.000 $ für 50 % Eigentum an der Immobilie. Der Eigentümer erklärt sich damit einverstanden, Eigenkapital mit einem Abschlag zu verkaufen und würde die aktuelle Hypothek beibehalten. Eigentümer und Investor würden den Nettomieterlös (1200 $ - 700 $ = 500 $) aufteilen und jeweils 250 $/Monat bis zum Ende des Mietvertrags erhalten. Am Ende des Mietvertrags wird die Immobilie zum angemessenen Marktwert (geschätzt 200.000 USD) verkauft, und der Eigentümer und der Investor würden den Erlös teilen und jeweils 100.000 USD erhalten. Der Eigentümer wäre für die Rückzahlung der verbleibenden Hypothek verantwortlich.

In diesem Szenario sieht es so aus, als ob der Investor eine gute Rendite erhält und der Eigentümer Zugang zu benötigtem Bargeld ohne teures Darlehen erhält. Der Eigentümer hätte auch die Möglichkeit, von einer potenziellen Wertsteigerung zu profitieren.

Ein paar Fragen:

  • Wie würde der Eigentümer den 50 %-Verkauf für Steuerzwecke ausweisen/aufzeichnen? Wäre es ein Kapitalgewinn, der mit den Kosten der Immobilie verrechnet werden könnte?
  • Wie würde die Kostenbasis der Immobilie nach dem 50%igen Verkauf aktualisiert werden?
  • Wie gestaltet man die Partnerschaft am besten? Verschieben Sie die Immobilie in eine LLC, in der der Eigentümer und der Investor Mitglieder sind? Fügen Sie den Investor der Urkunde hinzu und entwerfen Sie eine Vereinbarung zwischen dem Eigentümer und dem Investor? Wäre der Umzug der Immobilie in einen Land Trust einfacher als eine LLC?
Die Steuervorschriften sind von Land zu Land unterschiedlich. Bitte bearbeiten und fügen Sie ein Länder-Tag hinzu.
Sind Sie Eigentümer oder Investor?
Ich bin Eigentümer der Immobilie

Antworten (1)

ohne teuren Kredit

Nehmen wir an, die verbleibende Miete beträgt 1 Jahr.

Wie viel wird Sie dieser günstige Kredit kosten? Sie zahlen 250 $/Monat für ein Jahr (insgesamt 3.000 $) und dann weitere 100.000 $. Sie zahlen also 103.000 $ für ein Darlehen von 67.000 $. Das sind mehr als 55 % effektiver Jahreszins, wenn meine Rechnung stimmt.

Wie würde der Eigentümer den 50 %-Verkauf für Steuerzwecke ausweisen/aufzeichnen? Wäre es ein Kapitalgewinn, der mit den Kosten der Immobilie verrechnet werden könnte?

Sie schreiben eine Urkunde und nehmen sie im Bezirksamt auf.

Wie würde die Kostenbasis der Immobilie nach dem 50%igen Verkauf aktualisiert werden?

Sie haben die Hälfte der Basis in der Hälfte der verbleibenden Zinsen.

Wie gestaltet man die Partnerschaft am besten?

Welche Partnerschaft? Du sprichst von einem Verkauf. Es gibt keine Partnerschaft.

Können Sie die effektiven Jahreszinsen mit einem 2- und 3-Jahres-Leasing betreiben - diese sind wahrscheinlicher? Die andere auf den Tisch gebrachte Option ist ein Investorendarlehen zu 15 % effektivem Jahreszins mit 4 % Bearbeitungsgebühr für die 135.000 $.
@CT warum nicht einfach jetzt verkaufen?
@CT Übrigens, im Laufe von 3 Jahren ist das 109K-über-67K-Prinzip immer noch ~ 17% effektiver Jahreszins, sodass Sie mit der anderen Option auch für eine so lange Mietdauer besser dran sind. Es sei denn, der Wert sinkt. In diesem Fall zahlen Sie weniger für das Darlehen, geraten aber bei der Hypothek unter Wasser
Es besteht ein intakter Pachtvertrag, sodass die Immobilie an einen Investor verkauft werden muss, der den Pachtvertrag einhält. Das bisher beste Angebot für Investoren lag bei 140.000 US-Dollar.
Oder du kaufst den Mietvertrag auf...
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