Ich möchte wegen ihrer hohen Rendite in REITs investieren, möchte aber ihre Steuerkomplexität vermeiden. Wenn ich ein Engagement in REITs über einen ETF oder Investmentfonds kaufe, entfällt dann die Notwendigkeit, RoC-Berechnungen durchzuführen und meine Basis für den Verkauf ständig anzupassen? Während diese Berechnungen für einen einzelnen REIT nicht so schlecht sein mögen, wird die Erledigung der Buchhaltungsunterlagen eine große Belastung sein, wenn Sie viele kleine Positionen in mehreren von ihnen haben.
Ja, ein REIT-Investmentfonds (wie der von Vanguard) macht es überflüssig, diese Basisrenditeberechnungen selbst durchzuführen, da der Fonds sie für Sie berechnet. Wie Keshlam bereits erwähnt hat, besteht einer der Nachteile darin, dass Sie Ihre 1099 für den Fonds normalerweise erst etwa einen Monat nach Erhalt aller anderen 1099 erhalten.
Ein weiterer Nachteil besteht darin, dass all die aufwändige Buchhaltung, die der Fonds durchführen muss, in der Regel zu erheblichen nicht qualifizierten Dividenden führt. Beispielsweise waren die Dividenden meines REIT-Fonds im Jahr 2014 zu 96,6 % nicht qualifiziert, was bedeutet, dass sie mit meinem Grenzsteuersatz besteuert wurden, anstatt mit dem stark reduzierten qualifizierten Dividendensatz. Ich glaube (obwohl ich mich irren kann, da ich es noch nie getan habe), dass ein REIT, den Sie direkt besitzen, mehr von seinen Gewinnen als kurzfristige Kapitalgewinne an Sie abgibt, die Sie dann zumindest mit anderen verrechnen könnten Kapitalverluste, bevor Sie Ihren vollen Grenzsteuersatz darauf zahlen.
(Alternativ könnten Sie natürlich alle Ihre REITs/REIT-Fonds in steuerbegünstigte Konten stecken. Siehe einen meiner Lieblingslinks, Prinzipien der steuereffizienten Fondsplatzierung , für eine ausführlichere Diskussion.)
Keschlam
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