Verwenden Sie die Kostenbasis oder den investierten Betrag, um einen Gewinn/Verlust für Steuerzwecke zu berechnen?

Der Finanzberater eines Freundes, Edward Jones, verwendet den investierten Betrag und nicht die Kostenbasis , um den Steuerverlust beim Verkauf eines Investmentfonds zu berechnen.

Ich weiß nichts über dieses Zeug, aber ich bin mir ziemlich sicher, dass der Finanzberater falsch liegt.

Verwenden Sie für Steuerzwecke immer die Kostenbasis oder den investierten Betrag , um den Gewinn/Verlust zu berechnen?

AKTUALISIEREN

Hier sind die Definitionen der oben genannten Begriffe direkt von der Edward Jones-Website. Es scheint klar und trocken zu sein, dass die Kostenbasis verwendet werden sollte und dass der Finanzberater von Edward Jones falsch liegt. Aber ich bin in diesen Dingen nicht ausgebildet, und ich würde hoffen, dass sie ihn effektiv geschult haben, bevor sie ihn zum Finanzberater machen.

Kostenbasis ist der für ein Wertpapier gezahlte Betrag, einschließlich:

Commissions
Fees
Reinvested dividends and capital gains distributions (when applicable)
Original Issue Discount (OID)
Adjustments for sales of the security, principal returns, splits and spinoffs

Die Kostenbasis wird verwendet, um den steuerpflichtigen Gewinn oder Verlust zu berechnen, der beim Verkauf eines Wertpapiers entsteht. Die von Edward Jones bereitgestellten Zahlen zur Kostenbasis gelten als zuverlässig, ihre Genauigkeit und Vollständigkeit kann jedoch nicht garantiert werden. Bitte konsultieren Sie einen Steuerberater, bevor Sie diese Nummern für Steuerzwecke verwenden.

Investierter Betrag ist der für ein Wertpapier gezahlte Betrag, einschließlich:

Commissions
Fees
Systematic investments

Investierter Betrag enthält eine laufende Summe dessen, was Sie während der Zeit, in der es sich auf Ihrem Konto befand, in ein Wertpapier investiert haben, ohne reinvestierte Dividenden und Kapitalgewinnausschüttungen. Es ist eine schnelle Möglichkeit, die Frage zu beantworten: "Wie viel habe ich investiert?" Abgehobener Betrag zeigt an, wie viel der Investition verkauft, eingelöst oder von Ihrem Konto übertragen wurde. Sie sollten die Zahlen „Investierter Betrag“ oder „Abgehobener Betrag“ nicht verwenden, um Steuern zu melden oder vorzubereiten.

Der investierte/abgehobene Gesamtbetrag entspricht möglicherweise nicht dem Gesamtbetrag des eingezahlten oder vom Konto abgehobenen Geldes. Der investierte Betrag sollte nicht verwendet werden, um die Gesamtleistung auf Kontoebene zu bestimmen, da er Wertpapiere darstellt, die sich derzeit auf dem Konto befinden, und keine zuvor gehaltenen Wertpapiere enthält. Wenden Sie sich für weitere Informationen zur Gesamtleistung Ihres Kontos bitte an Ihren Finanzberater.

Könnte auch hilfreich sein, wenn Sie angeben, was Sie mit "Kostenbasis" und "Investitionsbetrag" meinen. Ich habe das Gefühl, dass die Antwort von der genauen verwendeten Definition abhängt, daher wäre es gut sicherzustellen, dass Sie sie genauso verwenden wie die Personen, die die Frage beantworten werden.
@Brick Ich werde die obige Frage mit diesen Informationen aktualisieren.
Macht es im Fall Ihres Freundes einen Unterschied, welche davon verwendet wird? Für einige (aber nicht alle) Investitionen gilt Kostenbasis = Investierter Betrag gemäß diesen Definitionen.
@Brick Ja, der Unterschied für sie beträgt über 300%!
Der investierte Betrag sinkt nie, wenn Sie verkaufen – es fehlt das Stück „Anpassungen für den Verkauf des Wertpapiers“. Natürlich müsste ein echter Steuerfachmann antworten; Ich bin keiner von denen.

Antworten (1)

Ich bin kein Steuerfachmann, sondern nur ein Anlagefachmann, also verstehen Sie das Folgende bitte mit einem Körnchen Salz und einfach als informative Anleitung, nicht als persönliche Empfehlung oder Aufforderung zum Kauf/Verkauf von Wertpapieren oder als persönliche Steuer- oder Anlageberatung. Wie Ross erwähnte, müssen Sie einen Steuerberater konsultieren, um eine endgültige Antwort auf die persönlichen Umstände Ihres Freundes zu erhalten.

Nach meiner Erfahrung aus der Beratung von Hunderten von Kunden (und der direkten Zusammenarbeit mit ihren Steuerberatern) wird die Kostenbasis zur Berechnung des Steuergewinns oder -verlusts bei gewöhnlichen Investitionen in den USA verwendet. Mir scheint, dass die Beschreibung von Edward Jones richtig ist. Dies war auch für mich persönlich in den USA bei einer Vielzahl von Wertpapieren der Fall – Aktien, Optionen, Futures, Anleihen, Investmentfonds und börsengehandelte Fonds.

Vom IRS: https://www.irs.gov/uac/about-form-1099b

Formular 1099-B, Erlöse aus Makler- und Tauschgeschäften Ein Makler oder eine Tauschbörse muss dieses Formular für jede Person einreichen:

  • Für wen verkauften sie Aktien, Rohstoffe, regulierte Futures-Kontrakte, Devisenkontrakte, Terminkontrakte, Schuldtitel, Optionen, Wertpapier-Futures-Kontrakte usw. gegen Barzahlung,
  • Wer Bargeld, Aktien oder anderes Eigentum von einem Unternehmen erhalten hat, von dem der Makler weiß oder Grund zu der Annahme hat, dass seine Aktien im Rahmen eines Kontrollerwerbs erworben wurden oder eine wesentliche Änderung der Kapitalstruktur hatten, die auf Formular 8806 zu melden ist, oder
  • Wer hat Eigentum oder Dienstleistungen durch einen Tauschhandel getauscht.

Edward Jones sollte in der Lage sein, einen 1099b zu erstellen, der die Gewinne/Verluste von Investitionen dokumentiert. Wenn das 1099b-Dokument verwirrend ist, haben sie möglicherweise einen Gewinn-/Verlustbericht, der Erlöse, Kapitalerträge, Dividenden und andere Elemente im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Wertpapieren klarer abgrenzt.

Verwenden Sie die Kostenbasis oder den investierten Betrag, um einen Gewinn/Verlust für Steuerzwecke zu berechnen?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v