Gibt es eine bestimmte Anzahl von Aktienpositionen, die man in einem Portfolio halten sollte? Was macht zum Beispiel mehr Sinn?
Option 1: 10.000 $ verteilen sich auf 5 solide Aktien. Wenn Sie neue Aktien finden, entfernen Sie 1 schwache Aktie von diesen 5 und fügen neue hinzu. Haben Sie nie mehr als 5 Positionen.
Option 2: 10.000 $ auf wenige gute Aktien verteilen. Fügen Sie weitere oder weniger Positionen hinzu, wenn Sie feststellen, dass sich einzelne Aktien besser entwickeln.
Ved
Die beiden größten Probleme, die sich auf Ihre Frage auswirken, sind meines Erachtens Diversifizierung und Gebühren.
Wenn Sie 10.000 US-Dollar zu investieren haben und diese nur in zwei Wertpapiere investieren, dann kann ein Rückgang von 20 % bei einem Wertpapier dazu führen, dass Sie 10 % Ihrer ursprünglichen Investition verlieren, was ich als ein Szenario mit sehr hohem Risiko betrachten würde.
Wenn Sie 10.000 US-Dollar zum Investieren haben und diese in 20 Wertpapiere investieren, dann würde ein Rückgang von 20 % bei einem Wertpapier nur dazu führen, dass Sie 1 % Ihrer ursprünglichen Investition verlieren. Bisher sieht dies aus Sicht der Diversifikation besser aus.
Aber dann kommt die Frage der Gebühren ins Spiel. Wenn Sie 10 $ pro Trade bezahlt haben, um diese 20 Wertpapiere zu kaufen, haben Sie bereits 2 % Ihrer ursprünglichen Investition an Gebühren ausgegeben! Ganz zu schweigen davon, dass Sie mindestens weitere 200 US-Dollar zahlen müssen, um aus all diesen Positionen auszusteigen.
Keine richtige Antwort - aber das sind die beiden Faktoren, die ich immer versuche auszugleichen.
Ich würde einfach einen ETF (Indexfonds) auf dem Markt kaufen, von dem Sie glauben, dass er besser abschneiden wird. Es wird darauf geachtet, die 5 solidesten Aktien in diesem Markt und viele andere mehr zu kaufen, um das Risiko auf das Bärenminimum zu reduzieren. Sie werden auch nur wenige Dollar an Provisionen ausgeben, definitiv weniger als das, was Sie für den Kauf mehrerer Aktien (sogar nur 5) ausgeben würden.
Es ist schwer genug vorherzusagen, welcher Markt sich besser entwickeln wird, es ist noch schwieriger, eine Aktienauswahl zu treffen, es sei denn, Sie haben die Zeit und das Wissen, um sich in die Bilanzen/wirtschaftlichen Erträge/Budgets/Marktvisionen usw. von Unternehmen einzulesen.
Und selbst wenn Sie gut darin sind, in Unternehmensbilanzen/wirtschaftliche Einkommen/Budgets einzulesen, verhält sich der Aktienmarkt normalerweise wie ein Kuhstall, daher sollten Sie sich darauf einstellen, dass sie sogar um 50 fallen, selbst wenn Sie sich für die wertvollsten soliden Aktien entschieden haben %, wenn der gesamte Markt um 50 % nach unten läuft.
Während der Krise von 2008 hat der europäische Markt 70 % verloren, und selbst die solidesten Sektoren/Aktien wie „Gesundheitswesen“ und „Lebensmittel und Getränke“ verloren schmerzhafte 40 % bis 50 % (es stimmt, dass sich diese Sektoren jetzt im Vergleich zu den USA stark erholt haben Rest des Marktes, aber sie laufen während der Krise immer noch wie Kühe herunter, und wenn Sie sie gehalten hätten, hätten Sie einen großen Schmerz/Stress erlitten).
Aber offensichtlich gibt es immer irgendeinen Profi/Zauberer, der Ihnen später sagen wird, dass er in der Lage war, die einzigen 5 Aktien unter Tausenden auszuwählen, die sich gut entwickelt haben.
Es gibt keine ideale Anzahl an Aktien, die Sie besitzen sollten. Es gibt jedoch mehrere Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten.
Erstens, wie aktiv möchten Sie Ihr Portfolio verwalten? Wenn Sie sehr aktiv sein möchten, sollte die Anzahl der Aktien, die Sie besitzen, auf der Zeit basieren, die Sie haben, um das Unternehmen zu recherchieren, indem Sie SEC-Einreichungen lesen und Telefonkonferenzen anhören, damit Sie nicht überrascht sind, wenn das Unternehmen jedes Quartal Berichte erstattet . Wenn Sie nicht sehr aktiv sein wollen, dann sind Sie besser dran, solide Unternehmen zu kaufen, die einen guten Ruf und eine gute Erfolgsgeschichte haben.
Zweitens sollten Sie entscheiden, wie viel Risiko Sie bereit sind einzugehen. Wenn Sie 10.000 US-Dollar haben, die Sie sich leisten können, zu verlieren, können Sie Ihr Geld in riskantere Aktien oder in weniger Aktien investieren, die möglicherweise eine höhere Rendite erzielen. Wenn Sie möchten, dass Ihre 10.000 $ mit dem Markt wachsen (oder verlieren), sollten Sie sich wieder besser für die guten Reputations- und historischen Aktien oder eine Vielzahl von Aktien entscheiden.
Drittens geht dies bis zu einem gewissen Grad mit Ihrem Risiko einher, aber Sie sollten überlegen, ob Sie nach kurzfristigen oder langfristigen Gewinnen suchen? Wenn Sie Ihr Geld kurzfristig auf dem Markt anlegen möchten, werden Sie wahrscheinlich weniger Aktien mit jeweils mehr Geld in Betracht ziehen. Wenn Sie langfristig suchen, werden Sie ungefähr 5 Aktien sein, die Sie tauschen, wenn sie die Ziele erreichen, die Sie für jede Aktie festgelegt haben.
Meiner Meinung nach, und ich bin kein Finanzexperte, bleibe ich gerne bei etwa 5 Unternehmen, vor allem, weil es um die ideale Anzahl von Unternehmen geht, die man im Auge behalten muss.
Ehrlich? Die maximale Anzahl spielt wirklich keine Rolle. Wenn du langfristig investierst, kaufst du ein, wenn es wie ein gutes Geschäft aussieht (immer noch unterbewertet, aber es sieht so aus, als würde es wachsen), und du verkaufst, wenn es so aussieht, als hätte die Aktie einen Höchststand erreicht, den sie nicht mehr erreichen wird für eine Weile, wenn überhaupt. So viele Aktien Sie unter diesen Bedingungen im Auge behalten können, so viele Aktien sollten in Ihrem Portfolio enthalten sein.
Hallo, wenn Sie Swing-Trading oder irgendeine Art von Trading betreiben und nur 10.000 $ haben, teilen Sie dieses Kapital in 4 oder 5 Positionen auf, sonst zahlen Sie zu viele Handelsgebühren. Wenn Sie nun langfristige Investitionen tätigen, könnten Sie diese 10.000 $ in 10 Positionen aufteilen, und die Handelsgebühren werden Sie kaum betreffen, oder Sie könnten immer noch 5 Positionen tätigen. Aber allgemein gesagt, wenn ich 100.000 Dollar hätte und ich langfristig oder kurzfristig handeln würde, würde ich das in 8 bis 10 Positionen aufteilen. Sagen wir, wenn ich 1.000.000 Dollar hätte, würde ich mein Kapital in 18 bis 25 Positionen aufteilen. Aber die Aufteilung von 10.000 $ in 10 Positionen wäre eine großartige Geldverwaltung und Ihr Risiko wird viel geringer sein. Für mich würde ich es in 5 Positionen aufteilen, weil es so ein kleines Kapital ist, das ich tun würde, weil ich das Risiko zu sehr mag, um dieses kleine Kapital langfristig oder kurzfristig in 10 Positionen aufzuteilen. Je mehr Positionen Sie haben, desto weniger Risiko, je weniger Positionen Sie haben, desto mehr Risiko. Wenn Sie also Risiko mögen, bleiben Sie bei 5 Positionen, sowohl für den kurzfristigen Handel als auch für langfristige Investitionen. Jim Cramar sagt immer, teilen Sie Ihr Kapital in 5 Positionen auf, und dieser Rat von ihm richtet sich an diejenigen mit einem kleinen Kapital wie Ihrem.
Dilip Sarwate
Benutzer296