Kann jemand erklären, welche KYC-Vorschriften (Know Your Customer) bei Bitcoin „fehlen“, schwierig oder unmöglich umzusetzen sind?
Ich werde ein Kopfgeld für die detaillierteste Antwort anbieten (diese Frage ist jedoch zu neu für mich)
Unternehmen im Bitcoin-Bereich stehen bei der Umsetzung der KYC-Vorschriften vor keinen besonderen Herausforderungen, mit Ausnahme der datenschutzorientierten Denkweise, die für einige Bitcoin-Benutzer typisch ist. Es ist jedoch unpraktisch, die KYC-Regulierung für das gesamte Bitcoin-Netzwerk selbst durchzusetzen.
Die Know-Your-Customer (KYC)-Verordnung gilt für Finanzinstitute und andere regulierte Unternehmen wie zum Beispiel Geldtransmitter und Währungsumtausch. Erklärtes Ziel ist es, solche Unternehmen dazu zu bringen, potenzielle Geldwäsche zu melden und sich vor Identitätsdiebstahl zu schützen.
Die Kernkomponente von KYC bildet die Befolgung eines Kundenidentifizierungsprogramms, was bedeutet, dass die oben eingeführten Institutionen eine vernünftige Annahme bilden müssen, dass sie die wahre Identität jedes Kunden kennen. Dies bedeutet, dass sie zur Einhaltung der Vorschriften von ihren Kunden verlangen, ihre Konten zu validieren. Die Unternehmen haben keinerlei besondere Schwierigkeiten, außer dass es möglicherweise eine etwas größere Anzahl von Bitcoin-Benutzern gibt, die aufgrund von KYC-Anforderungen gegen ihre Dienste verstoßen.
Auf der anderen Seite wären Unternehmen, die vergleichbare Geldtransferdienste wie das Bitcoin-Netzwerk selbst anbieten, verpflichtet, die KYC-Regulierung umzusetzen. Es ist möglich, dass irgendwann in der Zukunft ein Land von Bitcoin-Benutzern gesetzlich verlangt, ihre Bitcoin-Adressen offenzulegen. Dies wäre jedoch unpraktisch – wenn nicht unmöglich – durchzusetzen, da es aufgrund der dezentralen Natur des Bitcoin-Netzwerks keine zentrale Stelle gibt, die gezwungen werden könnte, solche Informationen über andere Benutzer offenzulegen, und es eine beliebige Anzahl von Teilnehmern geben würde, die dies tun würden müssten überwacht und in Übereinstimmung gebracht werden, um solche Adressinformationen über ihre Geschäftspartner zu sammeln. Darüber hinaus, auch wenn sie durch darüber informierende Geschäftspartner mit bestimmten Adressen verbunden sind,
In Australien wird Bitcoin von der Bundesregierung als eine ausländische Währung angesehen.
AFAIK sind die Vorschriften für ein Unternehmen, das mit Bitcoin handelt, dieselben wie für ein Unternehmen, das mit Bargeld handelt. Also zumindest soweit ich das bisher feststellen konnte.
Viele Unternehmen, die dies tun, implementieren die KYC-Anforderungen hier problemlos.
Soweit ich weiß, sind AML-Anforderungen einfach eine Frage der genauen Aufzeichnung und Berichterstattung. Sobald Sie KYC haben, sollte es keine große Sache sein.