Wenn Sie mit Bitcoins handeln, wie schaffen Sie es, den Geldwäschebehörden das Ein- und Auszahlen zu „erklären“?

Ich denke, Ihre Prämisse ist fehlerhaft - wenn Sie an Mtgox oder anderen Börsen handeln, gibt es nur Überweisungen zwischen Ihnen und Mtgox. Wenn Sie ein Daytrader sind, werden die meisten Geschäfte auf Mtgox intern abgewickelt und überhaupt nicht von den Banken abgewickelt.

Selbst wenn sie „eine Mitteilung an die Anti-Geldwäsche-Behörden senden“, bedeutet das nicht, dass sie am nächsten Tag vor Ihrer Haustür auftauchen, um Sie zu verhaften, es bedeutet nur, dass diese Behörden von den Transaktionen wissen und wenn sie eine verdächtiges Muster könnten sie Ihnen Fragen stellen. In diesem Fall können Sie einfach die Wahrheit sagen.

Eine Schlüsselkomponente hinter den Geldwäschegesetzen der USA und der EU besteht darin, dass die Beweislast beim Ankläger/der Regierung liegt, um eine illegale Quelle zu ermitteln

Die bloße Tatsache, dass die Quelle verschleiert ist, bedeutet nichts. Die Ironie für den Ankläger besteht darin, dass eine wirksame Verschleierung die Quelle verbergen wird.

Zweitens, wie gesagt. Die Trades werden an einer Börse und nicht über Ihre EU-Bank abgewickelt.

Nehmen wir an, ich verkaufe Baseballkarten. Und heute kaufe ich eine, die selten ist, und übergebe dem Verkäufer mehr als 10.000 EUR. Muss ich das den "Geldwäschebehörden" erklären?

Die Antwort ist nein .

Ich denke, das ist eine großartige Frage, und im Gegensatz zu vielen dieser Antworten ist es durchaus möglich, dass Sie diese Gelder entweder einer Aufsichtsbehörde oder einer Strafverfolgungsbehörde erklären müssen. Leider neigen Regierungen dazu, sich vor dem zu fürchten, was sie nicht verstehen, und das bedeutet wiederum, dass sie oft so handeln, wie sie es normalerweise in einer „normaleren“ Situation nicht tun würden.

Ich arbeite in der Compliance-Branche, es stimmt einfach nicht, dass die Beweislast bei der Regierung liegt. Wenn in den USA ein Finanzinstitut Sie meldet UND wenn diese Meldung Maßnahmen auslöst, müssen Sie möglicherweise erklären, woher diese Gelder stammen. Und wenn Sie das nicht können, kann es einige Probleme geben, die damit einhergehen. Und die Leute müssen verstehen, wenn es um die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geht. Viele Regierungen sind auf derselben Seite und ihre Gesetze/Regeln spiegeln sich sehr genau wider.

Um das OP zu beantworten: Wenn Sie die Gelder legal erhalten, ist das Führen von Aufzeichnungen Ihr bestes Werkzeug. Jede Transaktion sollte notiert werden, mit einer Beschreibung und wenn möglich einem Zweck, dh 26. Januar 2013 Marktpreis von BTC gewann/verlor X Prozent und meine vorherige Investition von XXX ist jetzt XXX wert. Und natürlich sollten Sie ein Register darüber haben, wie Sie ursprünglich zu diesen Geldern gekommen sind. Wie am 3. September 2012 verwendete XXXX-Dollar-Oma gab mir zu meinem Geburtstag bis zu X Bitcoin.

Auf diese Weise kann jeder, der nachfragt, eine klare Kette Ihrer Transaktionshistorie sehen. Wenn Sie fragen, wie man Gelder wäscht, wäre es nicht angebracht, dass ich darauf antworte oder Ihnen die besten Methoden der Geldwäsche nenne.