Wenn Sie Investitionen in einem RRSP halten, können sie steuerfrei wachsen. Das macht es für einige Anlagearten besser geeignet.
Wenn eine Person eine Reihe verschiedener Arten von Investitionen kaufen sollte, aber nur Platz hat, um einige davon in einem RRSP zu speichern. Welche sollten innerhalb und welche außerhalb eines RRSP bleiben?
Zum Beispiel hat eine Person nur genug Platz für RRSPs im Wert von 20.000 $. Sie haben bereits ausreichend Notfallguthaben auf einem Sparkonto in ihrer TFSA. Diese Person plant, Folgendes zu kaufen:
Welche sollten im RRSP bleiben und welche könnten draußen bleiben? Und warum?
Alles andere kann je nach Ihren Anlage- oder Steueranforderungen innerhalb oder außerhalb Ihres registrierten Kontos gehalten werden
Milliondollarjourney.com hat ein paar Artikel zu diesem Thema. Funktionsweise von Steuerinvestitionen Teil 1 und Teil 2 . Das Folgende ist eine Zusammenfassung dieses Artikels.
Kapitalgewinne und Dividenden werden mit einem Vorzugssatz besteuert, während die Zinssteuer mit Ihrem regulären Satz besteuert wird. Zinsen werden mit Ihrem Grenzsatz besteuert, Kapitalgewinne werden jedoch nur mit 50 % Ihres Grenzsatzes besteuert. Das bedeutet, dass es sinnvoll ist, das verzinsliche Konto innerhalb des RRSP zu platzieren, die Bestände jedoch außerhalb zu halten.
Darüber hinaus können Sie Ihre Verluste aus Ihren kapitalwertsteigernden Aktien gegen Ihre Gewinne geltend machen, wenn diese außerhalb Ihres RRSP liegen. Hoffentlich werden Ihre Aktien nie sinken, aber das ist nicht sehr realistisch.
Dividenden von kanadischen Unternehmen kommen für eine Dividendensteuergutschrift in Frage, nicht jedoch Dividenden von ausländischen Unternehmen. [Ich habe eigentlich verstanden, dass Dividenden von US-Unternehmen als Sonderfall behandelt werden]
Mir ist beim Lesen des Artikels nicht klar, wie viel davon auf Investmentfonds zutrifft.
Die Zusammenfassung lautet wie folgt:
ChrisInEdmonton