Am 18. Dezember 2019 richtete ich auf der Depotbank-Website eine automatische Einzahlung in Höhe von etwa 5.000 USD auf meine HSA ein, die am 31.12.19 für den Beitrag des LAUFENDEN JAHRES erfolgen soll. Das Geld wurde am 02.01.20 von meinem Girokonto abgebucht und ging am 07.01.2020 auf das HSA-Konto. Wenn ich auf der HSA-Website nach meinen Transaktionen suche, wird eine Transaktion von 2019 angezeigt.
Der Treuhänder zählt es als Beitrag für 2020 und nicht für 2019. Infolgedessen kann ich den zusätzlichen Beitrag von 6000 USD, für den ich im Jahr 2020 berechtigt bin, nicht leisten.
Bei meinen Einkommenssteuern für 2019 habe ich die Transaktionsaufzeichnung von der Website der Depotbank verwendet, die einen Gesamtbeitrag von 8000 $ zeigte. für 2019 zeigt der 5498SA jedoch nur Beiträge in Höhe von 2800 USD für 2019. Ich habe dies erst entdeckt, als ich meinen Jahresendbeitrag für 2020 aufstellte, der 6000 USD betragen hätte, was ich nicht leisten konnte, da das Depotbanksystem dies nicht zuließ es hieß, ich hätte mein Maximum für 2020 bereits erreicht.
Ich habe der Depotbank all diese Beweise vorgelegt und sie werden die Änderung nicht vornehmen. Sie sagen, es sei mein Fehler, nicht das richtige Steuerjahr gewählt zu haben. Als ich die Transaktion am 18.12. eingerichtet habe, wäre die einzige Option CURRENT YEAR gewesen, da die Frist für das Steuerjahr 2018 abgelaufen war, sodass PREVIOUS YEAR nicht angezeigt wurde.
Ich bin unbeschreiblich frustriert. Hat jemand eine Antwort für mich, wie ich das korrigieren kann?
Es scheint, dass Sie sich an die richtige Person gewandt haben, der Verwalter des Plans ist die richtige Person. Es ist möglich, dass sie einen Vorgesetzten oder vielleicht sogar einen Ombudsmann des Unternehmens haben, der mit Ihrer Geschichte hier einverstanden ist.
Die Frage ist jedoch: Können Sie sie zwingen, das Beitragsjahr zu ändern? Wahrscheinlich nicht, aber es ist möglich, hier Prozesskostenhilfe in Anspruch zu nehmen. Es liegt an Ihnen zu entscheiden, wie viel es Ihnen wert ist, besagtes juristisches Fachwissen zu beauftragen, um dies zu beheben. Meine Meinung: Es kann sich wahrscheinlich nicht lohnen.
Ja, HSA ist dreifach steuerbegünstigt, also gibt es dort Einsparungen – aber wenn Sie das gleiche Geld nehmen und es einfach auf ein reguläres Maklerkonto einzahlen und es wachsen lassen – ist die Zeit auf dem Markt, um zu wachsen, am längsten wichtiger Faktor, damit aus diesem Geld etwas Substantielles wird. Und am Ende sicher, ein kleiner Prozentsatz mehr wegen der Steuerersparnis wäre schön, ist aber nicht das Wichtigste.
Daher würde ich dies einer gelernten Lebenslektion zuschreiben – dass die Bitte um eine Versetzung am letzten Tag des Jahres, wenn in der westlichen Welt fast jeder nicht im Büro und in den Ferien ist, diese Versetzung hat Chance, nicht so rechtzeitig zu feuern, wie es hätte sein können - und dass Sie beim nächsten Mal diese Übertragung vielleicht mit genügend Zeit planen möchten, um Verzögerungen und Unvollkommenheiten im Prozess zu beheben und trotzdem Ihre Anforderungen zu erfüllen.
Nosjack
Aganju
Casey in New York
Ben Miller - Erinnere dich an Monica