Wie kann ich eine "laufende" Rendite mit XIRR in einer Tabelle berechnen?

Ich sollte sagen, dass ich nicht mit XIRR verheiratet bin, ich möchte nur die Rendite auf laufender Basis in einer Spalte neben Daten, Einzahlungen und Salden berechnen. Hier ist ein Screenshot einer vereinfachten Tabelle in LibreOffice Calc (f/k/a OpenOffice.org Calc; ich glaube, Google Apps basiert auf ihrer Codebasis):

Tabellen-Screenshot

In F2 habe ich die Formel, mit der ich die Rendite über die gesamte Zeitspanne berechnen würde. Beachten Sie, dass ich den Wert am Ende als negativen Cashflow einbeziehen musste. Dies macht es so, dass (a) ich nicht einfach Zeilen am Ende hinzufügen kann und (b) ich keinen Rückgabewert für jede Zeile in Spalte D erhalten kann.

Gibt es eine Möglichkeit, diesen endgültigen Cashflow in die Formel einzubeziehen? Eine Art Ad-hoc-Array, das den Wert aus Spalte C enthalten kann?

Ich habe eine andere Tabelle, in der ich die Spalten A und B (einschließlich des endgültigen negativen Cashflows) für jedes Jahr dupliziert habe, für das ich einen Rückgabewert haben möchte. Dieser Ansatz ist langwierig und fehleranfällig.

Falls es darauf ankommt, es gibt nur Einzahlungen, niemals Abhebungen – ich benutze das für ein Rentenkonto, und ich habe noch einen weiten Weg vor mir, bevor ich etwas herausnehme …

Vielleicht ist dies eher eine Frage der Programmierung als eine Frage der persönlichen Finanzen und des Geldes?

Antworten (2)

Stellen Sie Ihre xirr-Formel auf eine sehr hohe Spalte ein und lassen Sie viele leere Zeilen für zukünftige Ergänzungen.

Verwenden Sie in Spalte C, anstatt den Wert fest zu codieren, eine Formel, die testet, ob es sich um den aktuellen unteren Eintrag handelt, wie folgt:

=WENN(ISTLEER(A7),-C6, C6)

Wenn in der nächsten Zeile (noch) kein Datum eingetragen ist, dann ist dies der letzte Wert, und machen Sie ihn negativ.

Nun, um ein wenig abzuschweifen, es gibt mehrere Möglichkeiten, Renditen zu messen. Ich denke, XIRR ist gut für einzelne Positionen, wie das Halten einer Aktie, vielleicht der Kauf von mehr über DRIP usw.

Für das ganze Portfolio stinkt es. XIRR wird stark vom Timing der Cashflows beeinflusst. Stetige Einzahlungen und keine Abhebungen verzerren die Rendite dramatisch nach unten . Und das Gegenteil gilt für stetige Abhebungen.

Ich bevorzuge TWRR (alias TWIRR). Zeitgewichtete Rendite. Das Wort „Zeit“ ist verwirrend, weil es das Gegenteil ist. TWRR ist unabhängig vom Timing von Cashflows .

Ich habe eine Beispiel-Excel-Tabelle, die Sie gerne stehlen können: http://oldport.moosiefinance.com/static/models/spreadsheets.html (es ist der oberste Eintrag in der Liste).

Manche Leute bevorzugen XIRR. TWRR ermöglicht einen direkten Vergleich mit Indizes und Fonds. Stellen Sie sich Zwillingsbrüder vor. Sie investieren beide in genau die gleichen Ideen, aber die Menge an Geld, die in diese Ideen investiert wird, ist unterschiedlich, nur weil ein Bruder seinen Gehaltsbonus jährlich im Januar bekommt und der andere Bruder keinen Bonus bekommt, aber ein höheres zweiwöchentliches Gehalt hat kompensieren. Mit TWRR sind ihre prozentualen Renditen identisch. Mit XIRR werden sie ganz anders sein. TWRR trennt den Scharfsinn beim Investieren von dem zufälligen Zeitpunkt, zu dem Sie Ihr Geld zur Einzahlung erhalten, und wenn Sie in den Ruhestand gehen, wenn Sie sich für Auszahlungen entscheiden.

Etwas zum Nachdenken, wenn Sie möchten. Diese Website könnte Sie auch interessieren: http://www.dailyvest.com/

Danke für die Antwort. Leider geht es nicht auf meine Bedürfnisse ein. Ich möchte, dass Spalte D die Rendite in jeder Zeile für den Zeitraum enthält, den diese Zelle darstellt. D10 sollte zB die Rückgabe vom 01.09.10 und D11 die Rückgabe vom 01.10.10 enthalten.
Jede D-Zelle hat ihr eigenes XIRR. Der Bereich reicht vom oberen Rand der Spalte bis zur aktuellen Zeile. Jede Zeile bezieht sich also auf einen größeren Bereich. Sie werden meinen früheren Kommentar immer noch auf Spalte C anwenden wollen.
+1 für TWIRR. Auf Seite 11 finden Sie hier ein klares Arbeitsbeispiel, das genau den Anforderungen des OP entspricht: So berechnen Sie die Rendite Ihres Portfolios .
Der Link zu Tabellenkalkulationen ist nicht mehr gültig. Gibt es einen aktualisierten Link?
@tim.rohrer Der Link wurde korrigiert. Danke für die Warnung.

Ich konnte keinen guten Weg finden, um XIRR zum Laufen zu bringen, da es keine Arrays unterstützt. Ich denke jedoch, dass Folgendes für Sie funktionieren sollte: Fügen Sie eine Spalte bei D ein und nennen Sie sie "Verhältnis" (um Ihre Antwort in Spalte E zu berechnen). Verwenden Sie die folgende Gleichung für D3: =1+(C3-B3-C2)/C2 Ziehen Sie diese nach unten, um die Spalte auszufüllen. Setzen Sie E3 auf: =(PRODUCT(D$3:D3)-1)*365/(A3-A$2) Ziehen Sie das nach unten, um die Spalte auszufüllen. Spalte E ist jetzt Ihre Jahresrendite.

Wie kann ich eine "laufende" Rendite mit XIRR in einer Tabelle berechnen?
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