Wie kann ich feststellen, ob die Rendite meines Portfolios „gut“ war oder nicht?

Es ist wichtig zu erkennen, dass jedes Portfolio, wenn es ausreichend diversifiziert ist, das gesamte BIP-Wachstum verfolgen sollte, und alles, was über einen Prozentsatz pro Jahr wächst, wird sich letztendlich verdoppeln. (Eine gute Serviettenecke-Schätzung ist 70/Prozentsatz = Jahre zum Verdoppeln). Wenn Sie sich nur Ihre Zahlen ansehen, stellt eine Erhöhung auf 17.000 $ nach 10 Jahren eine Rendite von ~9,3 % pro Jahr dar, wenn Sie anfänglich die vollen 7.000 $ einsetzen (um meine Rechnung zu überprüfen: 7.000 $ * 1,09279 ^ 10 ≈ 17.000 $). Da Sie die 7000 $ über 10 Jahre investiert haben, wird die Rendite etwas höher sein, aber es ist nicht möglich, basierend auf den gegebenen Informationen zu kalkulieren.

Eine Rendite von 9,3 % ist nicht schlecht (einige Faustregeln: Die Inflation beträgt etwa 2–4 ​​%, wenn Sie also weniger verdienen, verlieren Sie Geld, und 6–10 % pro Jahr sind im Allgemeinen das, was Sie erwarten sollten, wenn Sie Ihr Geld verdienen Portfolio verfolgt den Markt) ... Ich würde diese Rendite nicht als besonders erstaunlich betrachten, aber sie ist auch nicht schlecht, da Sie besser abgeschnitten haben, als wenn Sie in einen ETF investiert hätten, der den Markt verfolgt. Da der Aktienmarkt so ist, wie er ist, können Sie die Möglichkeit nicht ausschließen, dass Sie mit Ihrer Aktienauswahl Glück gehabt haben. Wenn Ihr Portfolio risikoarm wäre, könnte eine Rendite von etwa 9 % als erstaunlich angesehen werden, aber angesichts der Tatsache, dass es sich um 5-6 verschiedene Aktien handelt, würde ich eine Rendite von über 15 % als erstaunlich erachten (um Ihnen etwas zum Schießen zu geben). für!) So oder so, für Ihre Ersparnis Es ist wahrscheinlich besser, mit einem Investmentfonds oder einem ETF zu gehen. Die Rendite könnte etwas niedriger sein, aber das Risikoprofil ist auch niedriger als bei der Auswahl Ihrer Aktien, da der Fonds/ETF diversifizierter sein wird. (Und es ist weniger Arbeit!)

Es gibt hier nicht wirklich genug Informationen, um fortzufahren. Ohne zu wissen, wann Sie dieses Geld investiert haben, können wir Ihre Rendite überhaupt nicht ermitteln, und es ist wichtig, Ihre Rendite gegen das Risiko abzuwägen. Wenn Sie deutlich mehr Risiko eingehen als der Gesamtmarkt, diesen aber nur knapp übertreffen, haben Sie wahrscheinlich eine miese Rendite erzielt. Wenn Sie schlechter abschneiden als der Markt, aber Ihr Risiko deutlich geringer ist, haben Sie möglicherweise eine sehr gute Rendite erzielt. Ein Sparkonto mit garantierten 4 % ist möglicherweise eine bessere Rendite als das Spielen am Rouletterad mit 15 %.

In der Vergangenheit lag die durchschnittliche Rendite des Marktes bei etwa 8 %. (Serakfalcons „6 % bis 10 %“ ist im Wesentlichen die gleiche Zahl.) Sie sollten in der Lage sein, mit minimalem Risiko in diesen Bereich für langfristige Investitionen zu gelangen.

„5 oder 6 Unternehmen“, es sei denn, Sie wissen verdammt viel über diese Unternehmen, sind ein ziemlich hohes Risiko. Wenn eines davon in Schwierigkeiten gerät, hängt ein beträchtlicher Teil Ihrer Nettoinvestition davon ab. Natürlich, wenn einer von ihnen das Next Big Thing erfindet, könnten Sie es groß schlagen; das ist der Kompromiss.

Diversifikation ist nicht sexy, aber sie schützt Sie vor Katastrophen einzelner Unternehmen, und wenn Sie über verschiedene Arten von Investitionen diversifizieren, schützt Sie das vor Katastrophen in einzelnen Sektoren. Indexfonds sind nicht sexy, aber sie sind eine kostengünstige Möglichkeit zur Diversifizierung, insbesondere wenn Sie sich für eine Mischung aus Fonds in verschiedenen Kategorien (Large Cap, Small Cap, Anleihen, International, Immobilien) oder einen Fonds entscheiden, der dies hat diese Mischung, die darin eingebaut ist, wie z. B. ein Zieldatumsfonds.