Wie kann man jemanden davon überzeugen, dass er bei Investitionen zu risikoscheu oder konservativ ist?

(Abgesehen von der Frage, warum Sie versuchen sollten , ihn zu überzeugen...)

Ich kenne keine sehr überzeugende „tl;dr“-Online-Ressource, aber zwei Bücher haben mich besonders davon überzeugt, dass aktives Management im Allgemeinen töricht ist, aber es ist auch töricht , sich aus den Märkten herauszuhalten . Sie sind:

• The Intelligent Asset Allocator: Wie Sie Ihr Portfolio aufbauen, um Renditen zu maximieren und Risiken zu minimieren
  von William Bernstein, and

• A Random Walk Down Wall Street: Die bewährte Strategie für erfolgreiches Investieren
  von Burton G. Malkiel

Bersteins Buch macht deutlich, dass das Hinzufügen eines gewissen Betrags einer riskanten Anlageklasse zu einem Portfolio das Gesamtrisiko des Portfolios tatsächlich reduzieren kann. Einige Leute haben einen Nobelpreis dafür gewonnen, dass sie sich dieses moderne Portfolio-Theorie - Zeug ausgedacht haben.

Wenn Ihr Freund wirklich risikoscheu ist, kann er es sich nicht leisten , nicht zu diversifizieren. Die einzelne Anlageklasse, auf die er sich konzentriert, birgt sicherlich Risiken, höchstwahrscheinlich Inflations-/Kaufkraftrisiko … und dieses Risiko, das durch Einbeziehung eines gewissen Prozentsatzes anderer Vermögenswerte zum Ausgleich verringert werden könnte, selbst kleine Beträge.

Vielleicht liegt es an der Psychologie? Viele Menschen können das Auf und Ab an der Börse nicht ertragen. Bernsteins ebenfalls ausgezeichnetes Nachfolgebuch The Four Pillars of Investing: Lessons for Building a Winning Portfolio (Die vier Säulen des Investierens: Lektionen für den Aufbau eines erfolgreichen Portfolios ) befasst sich speziell mit der Psychologie als einer der Säulen.

Lass den Mann in Ruhe.

Wenn du immer wieder versucht hast, ihn zu überzeugen, und es nicht geschafft hast, will er vielleicht nicht überzeugt werden.

Es ist sein Geld, und er hat jedes Recht, es so zu verwalten, wie er es für richtig hält. Sie können ihn beraten, aber es ist seine Entscheidung, ob er Ihren Rat annimmt oder nicht und aus welchen Gründen.

Und angenommen, Sie drücken und drücken und es kommt durch?

Jetzt hat er entweder mehr Geld als sonst und ist froh, dass er so einen klugen Freund hat. Oder er verliert 30 % seines Geldes und Sie versuchen ihm zu sagen, dass er es rechtzeitig zurückverdienen wird, aber Sie können nicht, weil er nicht mit Ihnen spricht. Je.

Was denkst du, ist der mittlere Nutzen für deine Freundschaft?

Ich habe das Gefühl, dass diese Überzeugungen nicht so einfach geändert werden können. Wenn jemand sein Geld verliert, wie können Sie ihn überzeugen? Und mit welcher Begründung kannst du ihn überzeugen? Können Sie garantieren, dass sich die Investitionen auf einem bestimmten Niveau entwickeln?

Es gibt viele Menschen, die mit niedrigen Renditen, aber hochsicheren Instrumenten zufrieden sind. Sie kümmern sich nicht darum, was Sie an der Börse oder auf dem Immobilienmarkt verdienen. Sie sind froh, ihr Geld nicht zu verlieren.

Ich kenne viele Leute, die während des Aufschwungs der Aktienmärkte anständig verdient haben, aber alle Gewinne wurden im Abschwung ausgeglichen und es wurde negativ.

Solche Menschen haben ihr eigenes Denken und solches Denken ist nicht fehl am Platz. Nach Erfahrung mit vielen Turbulenzen gebe ich ihnen auch weitgehend Recht.

Daher denke ich, wenn die Person nicht überzeugt wird, sollten Sie es mit Größe akzeptieren.

Machen Sie ihn mit dem Konzept des Inflationsrisikos bekannt und zeigen Sie, dass es auch eine sehr riskante Strategie sein kann, mit Ihren Investitionen zu konservativ zu sein.

Erinnern Sie ihn daran, dass die Investition in sichere Anlagen auf lange Sicht riskanter sein kann als die Investition in Aktien. Langfristig haben Aktien schon immer fast jede andere Anlageklasse übertroffen, und sie sind eine ziemlich inflationssichere Anlage. Dollar sind nicht „sicher“; Aufgrund von Inflation, Wechselkurs usw. haben sie wie alles andere eine gewisse Volatilität.