Wird eine Kontoübertragungsgebühr für die Übertragung eines Roth 401(k) auf einen steuerlich absetzbaren Roth IRA gezahlt?

Ich habe einen Roth 401(k) auf einen Roth IRA übertragen und wurde vom scheidenden Finanzinstitut mit einer Gebühr belastet. Diese Gebühr wurde aus dem Kontostand bezahlt. Ist diese Gebühr als Investitionsausgabe abzugsfähig? Wenn dies für einen traditionellen 401(k) wäre, wäre es Geld vor Steuern, also würde der Abzug nicht wirklich Sinn machen, aber da es ein Roth 401(k) ist, wurde das Geld besteuert.

Antworten (1)

Wenn die Gebühr direkt vom Konto bezahlt wird, dann leider nein, Sie können sie nicht abziehen. Jetzt ist es wahrscheinlich zu spät, aber in Zukunft können Sie das Finanzinstitut fragen, ob es Ihnen erlaubt, ihm einen separaten Scheck zur Deckung der Gebühren auszustellen. Wenn sie dies zulassen, können Sie Ihr steuerfreies Kontoguthaben erhalten und möglicherweise auch die Gebühren abziehen. Näheres hier .

Aktualisierung : Wie in den Kommentaren unten erörtert, kann eine strenge Auslegung der IRS-Beschreibung der abzugsfähigen Investitionsausgaben möglicherweise keine Ausgaben für eine Roth IRA beinhalten, selbst wenn sie außerhalb des Kontos gezahlt werden. Es scheint jedoch widersprüchliche Auslegungen dieser IRS-Regel zu geben, daher würde ich empfehlen, zur Klärung direkt mit einem Buchhalter oder dem IRS zu sprechen. Aber selbst wenn Sie feststellen, dass Sie die Gebühren nicht abziehen können, ist es immer noch eine gute Idee, sie außerhalb der Roth zu bezahlen, da Sie so ein höheres Guthaben auf Ihrem steuerbegünstigten Konto behalten können.

Ich glaube, Fool irrt sich; pub 550 p35 besagt, dass zinslose Investitionsausgaben abzugsfähig sind (wenn Sie die Untergrenze von 2 % angeben und überschreiten), wenn sie „in direktem Zusammenhang“ mit der Erzielung von Einkommen stehen, das „für Sie steuerpflichtig“ ist. Roth-Einkommen sind normalerweise nicht steuerpflichtig – nur wenn (und wann) sie vor 5 Jahren nach Eröffnung oder vor 59,5 eingenommen werden und nicht in bestimmten Sonderfällen, die die meisten Menschen vermeiden. Ebenso sind auf p32 Anlagezinsen nicht abzugsfähig, wenn sie „zur Erzielung steuerfreier Einkünfte angefallen“ sind.
@dave_thompson_085 - Ich interpretiere Ihre Referenz genauso wie Sie und möchte Ihnen daher zustimmen. Ich werde aber noch weitere Nachforschungen anstellen. Hier ist eine weitere Quelle, die Fool deutlicher zustimmt: budgeting.thenest.com/…
Wird eine Kontoübertragungsgebühr für die Übertragung eines Roth 401(k) auf einen steuerlich absetzbaren Roth IRA gezahlt?
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