Ich nahm an einem Aktienkaufprogramm für Mitarbeiter teil, bei dem alle zwei Wochen automatisch Aktien mit einem Rabatt von 15 % als Teil eines Gehaltsabzugs gekauft wurden. Das war VOR dem Absturz von 2008 und während und nach ihm. Diese Aktie begann bei, sagen wir, 100 und wurde über einen Zeitraum von zwei Jahren alle zwei Wochen gekauft. Es ging auf 90, 80, 70, 60, runter auf 10 für mehrere Gehaltsscheckperioden, dann wieder auf 20, gekauft für diese Art von schwankenden Preisen, und jetzt ist es bis zu 20 und blieb so jahrelang. Ich gebe Ihnen eine ungefähre Vorstellung davon, wie es über zwei Jahre schwankte, weil ich gerne einen Ratschlag hätte, wie ich es am besten verkaufen und die Verkäufe dem IRS melden kann. Ich habe eine Tabelle mit der Anzahl der Aktien, dem Kaufdatum und dem gezahlten Preis. Jetzt möchte ich mit dem Verkauf beginnen.
Eine Option wäre zum Beispiel, einige der Aktien einmal im Jahr für die nächsten 3-4 Jahre zu verkaufen und jedes Mal einen Steuerverlust von 3.000 geltend zu machen - also würde mein Einkommen jedes Jahr sinken.
Eine andere Möglichkeit besteht darin, einfach alles zu verkaufen und den Verlust von 3.000 geltend zu machen und ihn auf das nächste Jahr zu übertragen.
Ich möchte zumindest einen Teil des Bargeldes für eine Anzahlung. Ich bin mir nicht sicher, welcher Strategie ich folgen soll, zumal ich kürzlich einen Artikel in der NY Times gelesen habe, in dem stand, dass sich die Regeln 2013 geändert haben.
Wieder einmal gebe ich einen weisen Rat: „Lass den Steuerschwanz nicht mit dem investierenden Hund wedeln.“ Michael bietet eine hervorragende Methode, um zu entscheiden, was zu tun ist. Beachten Sie, dass er die Entscheidung nicht auf die steuerlichen Auswirkungen stützt.
Wenn es dir wirklich gleichgültig ist, die Aktien steuerlich zu halten, könntest du erwägen, nur die profitablen Aktien zu verkaufen, wenn das genug Geld ist. Dann verkaufen Sie Aktien jedes Jahr mit Verlust, wenn Sie keine anderen Gewinne haben. Dadurch können Sie die langfristige Gewinnrate für die in diesem Jahr verkauften Aktien zahlen, aber die regelmäßigen Einnahmen in den kommenden Jahren ausgleichen. Aber. Es fällt mir schwer zu glauben, dass Sie gleichgültig sind, und ich würde Michels Herangehensweise verwenden, um zu entscheiden.
Aktualisiert – Das neue Gesetz ist einfach eine Regel, die Makler verpflichtet, die Grundlage zu verfolgen. Ihre Situation ändert sich überhaupt nicht. Wenn Sie die Aktien verkaufen, müssen Sie angeben, welche Aktien Sie verkaufen möchten. Bei älteren Anteilen liegt die Nachverfolgung in Ihrer Verantwortung, das ist alles.
Sie müssen den Gesamtwert aller Aktien berechnen und sich dann fragen: "Würde ich diesen Geldbetrag in diese Aktie investieren?"
Wenn die Antwort ja ist, dann verkaufen Sie nur das, was Sie verkaufen müssen. Ziehen Sie den Verlust von 3.000 $ gegen Ihr Einkommen, wenn Sie keine anderen Gewinne haben.
Wenn Sie diesen Geldbetrag nicht in diese Aktie investieren würden, dann verkaufen Sie sie sofort und tragen Sie den überschüssigen Verlust jedes Jahr vor. Beachten Sie, dass Sie zu jedem Zeitpunkt, an dem Sie Kapitalgewinne haben, alle mit Ihrem Verlustvortrag verrechnen können (nicht nur 3.000 USD).
JTP - Entschuldige dich bei Monica
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Michael Prior