Bitten Sie das FBI um Erlaubnis, große Summen von Ihren Schecks oder Ersparnissen abzuheben?

Stimmt es, dass Sie bei der Regierung in den USA Papiere einreichen müssen, um große Bargeldsummen bei Ihrer örtlichen Bankfiliale abzuheben? Ich habe einmal irgendwo gelesen, wenn es über 5.000,00 $ ist, muss man irgendwo Papiere beim FBI einreichen und warten. Was wäre, wenn ich eines Tages 30.000,00 $ in meiner örtlichen Filiale abheben wollte, oder sogar 4.000.000,00 $ (wo ich Millionen zum Schutz auf Banken verteilt hatte)?

Da ich nicht aus den USA komme, kann ich es nicht mit Sicherheit beantworten. Wenn ich mich nicht irre, muss nur die Bank bestätigen, dass Sie das Geld auf legalem (oder plausiblem) Weg erhalten haben.
Hast du schon versucht deine Bank anzurufen und nachzufragen? Was haben sie gesagt?
Ich denke, diese Antwort auf eine ähnliche Frage zu lesen, kann für Sie hilfreich sein
Seltsamerweise habe ich das heute gemacht, um einen Kassenscheck für den Kauf eines Autos zu bekommen. Es war nichts dran, es hätte genauso lange gedauert, wenn ich einen Bankscheck über 20 Dollar bekommen hätte.
In diesem Zusammenhang müssen Sie in solchen Fällen die Filiale möglicherweise vorher informieren - im Allgemeinen bewahren Banken keine sehr großen Bargeldbeträge in Filialen auf, und für ausreichend große Beträge müssen Sie dies so einplanen, dass sie fahren genug Bargeld für Sie da.
Es macht mich traurig, dass diese Frage gestellt werden muss. „Ist es in Ordnung, wenn ich MEIN EIGENES Geld von der Bank holen möchte, oder muss ich die Regierung um Erlaubnis fragen und auf eine Antwort warten?“
@Bart Es ist nicht "dein Geld", es ist eine Bankeinlage. Wenn Sie es nicht mögen, verwenden Sie die Bank nicht, Sie erhalten unter anderem die Möglichkeit, mit Ihrem eigenen Geld zu tun, was Sie wollen, verlieren aber auch einige wie Sicherheit gegen Diebstahl, Online-Überweisungen oder FDIC-Versicherung.
habe dies in der Hot Network List gesehen und dachte, jemand würde prüfen, ob an einer Spam-E-Mail etwas dran ist
@PeteB. Der einzige Unterschied besteht darin, dass der Kassierer möglicherweise eine zusätzliche Genehmigung einholen muss, wenn der Betrag groß genug ist. Wenn Ihr Kassierer zufällig ein Manager war, war möglicherweise keine zusätzliche Genehmigung erforderlich. Dies dient dazu, ein paar Dinge sicherzustellen: 1) Der Kassierer und Sie verschwören sich nicht, das Geld von jemand anderem abzuheben. 2) Sie werden nicht gezwungen. 3) Die entsprechenden Identitätskontrollen wurden durchgeführt.
@Superbest, es ist sicherlich dein Geld. Eine Bankbeziehung ist jedoch eine Beziehung, insbesondere auf der 30.000-Dollar-Stufe, und Sie müssen mit Ihrem Beziehungspartner zusammenarbeiten. Es ist nicht realistisch, zu erwarten, dass sie 30.000 Dollar in bar behalten, wenn sie die ganze Zeit nur da sitzen, es sei denn, Sie treffen diese Vorkehrungen. Sie aufzufordern, ihre gesetzlichen „Know Your Customer“- und Meldepflichten zu missachten, wird ebenfalls nicht geschehen. In der Lage zu sein, „nur 500.000 Dollar zu schnappen“, um den Staubsauger-Reparateur zu bezahlen, ist der Vorteil der Bank of the Water Heater.
@Superbest, lustig, dass Sie die FDIC-Versicherung in die Leistungen einbeziehen, die ich verliere ... da die FDIC-Versicherung nur für das spezifische Problem eines Bankausfalls gilt
@Harper Bitcoin bietet Ihnen einige der gleichen Vorteile wie die Bank of the Water Heater (dh Sie brauchen keine Erlaubnis, um an Ihr eigenes Geld zu kommen), ohne das Risiko einzugehen, dass ein Dieb in Ihr Haus einbricht und es stiehlt
@Bart scheint jedoch seine eigenen Sicherheitsprobleme zu haben. Es hilft, Daten gut am Leben zu erhalten, ohne sie kompromittieren zu lassen.

Antworten (2)

Stimmt es, dass Sie bei der Regierung in den USA Papiere einreichen müssen, um große Bargeldsummen bei Ihrer örtlichen Bankfiliale abzuheben?

Es stimmt, dass beim FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) ein Währungstransaktionsbericht (CTR) eingereicht wird, wenn Sie eine Bartransaktion über 10.000 $ tätigen. Banken haben Systeme, die dies automatisch tun, sodass Sie nichts weiter tun müssen, als einige Steuerinformationen anzugeben, falls diese nicht bereits bei der Bank hinterlegt sind.

Der Kassierer kann Ihre CTR markieren, wenn er die Transaktion für verdächtig hält, aber es sollte keine Verzögerung bei der Auszahlung geben, es sei denn, die Bank muss Vorkehrungen treffen, um genügend Bargeld zur Hand zu haben.

Einige Leute mögen die Idee, dass CTRs eingereicht werden, nicht und nehmen daher mehrere kleinere Abhebungen vor, aber das kann als illegale Strukturierung angesehen werden und zu beschlagnahmtem Geld führen.

Ja, CTR ist das, worüber ich auch gelesen habe, und sehr große Summen erfordern eine Vorankündigung für die Überweisung der Reserve.
Tatsächlich reichen Banken die CTR sogar noch schneller ein, wenn mehrere kleine Abhebungen getätigt werden. Es gibt automatisierte Systeme, um dies im Rahmen der Geldwäsche zu erkennen. Dann gibt es nach diesem Auslöser mehrere andere Kontrollen, um zu überprüfen, ob es sich tatsächlich um einen Geldwäscheversuch handelt. Sie sollten eine Quelle für diese Sache mit dem "konfiszierten Geld" angeben, wenn das stimmt. Die Bank wird das Konto meines Wissens nur sperren, bis eine Geldwäscheprüfung durchgeführt wird. Und das ist der Extremfall.
@Mindwin Der Extremfall ist die Beschlagnahme von Geldern durch die Regierung: money-education.com/resources/financial-planning-news-and-blogs/…
@HartCO ja. Nachdem das Geldwäsche-Audit abgeschlossen ist und begründeter Anlass zu der Annahme besteht, dass Geldwäsche am Werk ist. Offenlegung Ich arbeite bei einer großen globalen Bank.
@Mindwin Die Strukturierung selbst ist illegal. Sie müssen kein Geld waschen, um sich der absichtlichen Umgehung der BSA-Berichtspflichten schuldig zu machen (wie das Beispiel des Landwirts in Artikel). Auch die Beschlagnahme von Geldern nach einer Prüfung, von der Sie nicht wussten, dass sie stattfand, ist immer noch störend, und ihr „vernünftiger Grund“ bringt viele Fehlalarme hervor. Es ist ein guter Hinweis für Geschäftsinhaber, die mit Bargeld handeln, eine Beziehung zu einer Bank aufzubauen, damit Sie die Wahrscheinlichkeit minimieren, markiert zu werden.
Wenn sie Ihr Bargeld beschlagnahmen, geben sie es möglicherweise nicht zurück , auch wenn sie nicht nachweisen können, dass Sie gegen Gesetze verstoßen haben.
Ist es illegal, MEIN Geld abzuheben? schöne
@HartCO Laut diesem Artikel haben sie schließlich ihr Geld zurückbekommen.
@RuiFRibeiro Es ist illegal, wenn es dazu dient, CTR- und andere AML-Berichte zu umgehen.
@xiaomy Es war eine rhetorische Frage ... sobald Sie Geld auf die Bank einzahlen, hört es offensichtlich auf, Ihr Geld zu sein, außerdem mit Gesetzen und Kontrollen wie diesen.
@RuiFRibeiro Oh, ich verstehe. Nun, entweder das oder Bargeld, das wahrscheinlich irgendwann verboten wird. :/
@xiaomy Ich habe gehört, dass sie sich immer noch auf eine Zahlung von 30.000 US-Dollar geeinigt haben, ich kann Ihren Artikel nicht am Geldautomaten überprüfen. In jedem Fall handeln sie gerne zuerst und stellen dann Fragen, was ein ziemlich großer Aufwand sein kann, selbst wenn sie die Dinge klären. Ich wette, es ist jetzt ein reibungsloserer Prozess, aber ich bin sicher, dass unschuldige Leute immer noch von Zeit zu Zeit belästigt werden.

Ein internationaler Ausblick (in diesem Fall Schweden in der Europäischen Union).

Laut Gesetzen und Vorschriften gelten große Bargeldtransaktionen als auffällig. Der Gesetzgeber könnte argumentiert haben, dass Bargeldtransaktionen als Beispiel verwendet werden können: - Terrorismusfinanzierung - Steuerhinterziehung - Kauf oder Verkauf illegaler Waren wie Drogen oder gestohlene Gegenstände - allgemeine illegale Transaktionen wie Bestechungszahlungen

Ab da sind alle Banken (zumindest in Europa) verpflichtet, alle verdächtigen Transaktionen den zuständigen Behörden (in Schweden ist es Finanspolisen, in etwa die Finanzpolizei) zu melden. Dies gilt unabhängig davon, wie die Transaktionen durchgeführt werden, in bar oder anderweitig. Um dies zu überwachen, müssen alle Banken in Schweden "die Kunden kennen", zum Beispiel, woher das Geld im Allgemeinen kommt und wohin es geht. Darüber hinaus überwacht eine spezielle Software alle Transaktionen und kennzeichnet verdächtige Muster zur weiteren Untersuchung und möglicherweise zur Benachrichtigung der Polizei.

Also, zumindest in Schweden: Es ist keine Erlaubnis vom FBI einzuholen, um Bargeld abzuheben. Sie müssen jedoch die Verwendung des Geldes beschreiben, und Ihre Beschreibung wird aufbewahrt und möglicherweise an die Finanzpolizei gesendet.

Der Zweck besteht nicht darin, legitime Transaktionen zu behindern, sondern illegale Aktivitäten aufzudecken.

Aber wie würden sie erkennen, ob es sich um den Kauf eines Hauses oder Autos oder um die Bezahlung einer Erpressung oder einer Geiselnahme handelte?
Der Zweck besteht darin, das Netz gegen Steuerhinterziehung und die Mittelschicht, die Geld an Offshore-Operationen schickt, enger zu spannen. Und auch, um Sie über einen Zeitraum von 10/20 Jahren mit einem Zins nahe 0 oder unter dem Inflationsniveau zu berauben. Beamte in der EG haben der breiten Öffentlichkeit seit einem Jahrzehnt Hinweise auf Pläne gegeben.
Bitten Sie das FBI um Erlaubnis, große Summen von Ihren Schecks oder Ersparnissen abzuheben?
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