Ich bin kein US-Bürger. Was passiert mit meinem 401K, wenn ich nach Indien zurück muss?

Ich bin kein US-Bürger. Was passiert mit meinem 401K, wenn ich nach Indien zurück muss?

Kann ich mein Geld zu diesem Zeitpunkt verteilen (abheben), ohne die Strafe zu bezahlen?

Antworten (3)

Sie zahlen immer die Strafe von 10 % und die Einkommenssteuer auf das Geld, sodass Sie selbst dann, wenn Sie Beträge unterhalb der steuerpflichtigen Grenzen abheben, immer noch 10 % Steuern zahlen. Sie können dies jedoch wahrscheinlich mit Ihrer indischen Steuerschuld auf das Geld verrechnen.

Wenn Sie es in Roth umwandeln, sollten Sie sich bei einem indischen Steuerberater/-berater erkundigen, wie die indische Steuerbehandlung aussehen würde. Es ist wahrscheinlich, dass „Roth“-Vorteile vom Ausland nicht anerkannt werden, sodass Sie am Ende Steuern sowohl auf die Umwandlung (in den USA) als auch auf den Vertrieb (in Indien) zahlen müssen.

Wenden Sie sich an einen Steuerberater, der sich mit dem indisch-amerikanischen Steuerabkommen und den Steuergesetzen in beiden Ländern auskennt. Dies kann schwieriger sein, als Personen ohne internationale Steuererfahrung vielleicht denken.

Aus indischer Steuersicht, da dieses Einkommen aufgelaufen ist, als die Person nicht in Indien ansässig war, kann sie die Gelder jederzeit nach Indien zurückbringen und sie wären nicht steuerpflichtig. Es gäbe keine Steuervorteile/Anpassungen für darauf in den USA gezahlte Steuern.
@Dheer Ich bezweifle es. Da das Geld damals nicht versteuert wurde, gilt es damals steuerlich nicht als zugeflossen. Die latente Besteuerung funktioniert in beide Richtungen. Ich bin mit dem indisch-amerikanischen Abkommen nicht vertraut, aber ohne Abkommen - 401.000 Abhebungen wären definitiv steuerpflichtig, wenn sie zurückgezogen würden.
Möglicherweise. Ich bin mir nicht 100% sicher, aber soweit ich mich erinnere, wenn ich sagen wir 100.000 USD durch Arbeiten in den USA verdiene und für dieses Jahr kein indischer Einwohner für Steuerzwecke bin, dann wenn ich diese 100.000 jederzeit nach Indien zurückbringe steuerfrei in Indien. Außerdem, wenn ich diese 100.000 verwende und wo immer ich investiere und Geld verdiene, ist es steuerfrei, wann immer ich dieses Geld nach Indien bringe. Sobald ich dieses Geld jedoch nach Indien bringe, werden alle Zinsen oder Gewinne besteuert, nicht der ursprüngliche Betrag.
@Dheer wie gesagt - sprich besser mit einem Steuerfachmann, ich kenne mich mit dem indischen Steuerrecht nicht aus. Aber da viele andere Ausländer die Antwort auf die Frage wissen wollen, ziehe ich es vor, allgemeiner zu sein.
Einverstanden. Ein professioneller Berater ist erforderlich. Daher habe ich meine Sachen eher als Kommentar als als Antwort gepostet :).
Ich stimme @Dheer zu. Geld, das in den USA verdient und hier besteuert wird, ist in Indien nicht steuerpflichtig. Dies gilt umgekehrt nicht, dh die USA erheben Steuern auf in Indien verdiente Gelder, die eine bestimmte Grenze überschreiten, obwohl sie in Indien besteuert werden. Wenn die USA immer 401.000 Abhebungen besteuern, werden in Indien keine Steuern darauf erhoben. Dies gilt nicht nur für 401.000 Ersparnisse usw., sondern auch für außerhalb Indiens verdiente Gelder.
Diese Antwort und ihre Kommentare verwenden den Begriff "immer" falsch. Eine Strafe von 10 % auf 401.000-Abhebungen gilt nur, wenn Sie das Geld „früh“ abheben, was in den USA bedeutet, bevor Sie das Alter von 59 1/2 Jahren erreichen. Alle Abhebungen danach sind straflos. Es gibt jedoch eine andere Art von Strafe, wenn Sie die RMD (erforderliche Mindestverteilung) nicht rechtzeitig beginnen (etwa im Alter von 70 1/2). Persönlich, wenn noch nicht 59 1/2, würde ich jedes Jahr einen Teil in ROTH umwandeln (einen Teil, um sicherzustellen, dass keine US-Steuer fällig wird) für die vorteilhafte langfristige steuerliche Behandlung.

Da "passiert" nichts. Es funktioniert auf die gleiche Weise, unabhängig davon, ob Sie US-Bürger oder Einwohner sind oder nicht. Steuern und Strafen wirken sich beim Abheben auf die gleiche Weise aus.

Das heißt, wenn Sie nicht in den USA sind und in einem bestimmten Jahr in der Zukunft kein Einkommen in den USA haben, können Sie die Tatsache ausnutzen, dass Ihre US-Steuer in diesem Jahr wahrscheinlich null sein wird. Wenn Sie dann etwas abheben, auch wenn es als steuerpflichtiges Einkommen gilt, ist Ihr US-Einkommen immer noch so niedrig, dass es möglicherweise unter Ihrer persönlichen Freistellung liegt, oder wenn nicht, wird es zumindest in der niedrigsten Steuerklasse besteuert.

Es gibt immer noch eine Vorfälligkeitsentschädigung von 10 %. Ich würde Roth jedes Jahr kleine Umbauten empfehlen, klein genug, um Steuern zu sparen. Und dann nach 5 Jahren keine Rücktrittsstrafe, wenn ich einen aktuellen Thread hier richtig verstehe.
Sie vergessen beide die steuerliche Behandlung in Indien ... Nichts zu ignorieren.
Solange Sie sich nicht länger als 30 Tage in einem Kalenderjahr in den USA aufhalten (genaue Anzahl überprüfen), müssen Sie keine US-Einkommenssteuer zahlen. Die 10%-Strafe gilt wahrscheinlich immer noch.
@ChuckCottrill dies gilt nicht für Einkommen aus den USA. Es ist steuerpflichtig, auch wenn Sie sich überhaupt nicht in den USA befinden.
Der Steuersatz beträgt 10 % unter 8.900 USD und 15 % unter 36.000 USD Jahreseinkommen, und die Einnahme des Standardabzugs senkt die Steuerschuld weiter.
Fällt bei der Umstellung auf Roth auch die 10% Strafe auf? oder wird die Strafe erst beim Rücktritt verhängt?
@Annjawn: Die Strafe ist für den Rückzug. Für Abhebungen von konvertierten Beträgen in der Roth IRA gibt es komplexe Regeln, für die Teile eine Strafe haben.

Wenn Sie 401.000 abheben, wird eine Strafe von 10 % angewendet. Auch der Betrag, den Sie abheben, wird als "Einkommen" für dieses Jahr betrachtet. Unabhängig davon, ob Sie nach Indien zurückkehren oder nicht, gilt der Betrag als Einkommen.

Abhängig von dem Grund, den Sie bei der Auszahlung angeben, kann die Einkommenssteuer (Standardwert bei 10 %) „einbehalten“ werden (Hinweis: Manchmal wird möglicherweise keine Steuer einbehalten).

Wenn Sie gemäß den internationalen Steuervorschriften (zwischen Indien und den USA) nach Indien umziehen, müssen Sie dies bei der Steuererklärung in Indien als Einkommen (den Betrag von 401.000) ausweisen und Steuern gemäß dem Gesamteinkommen einschließlich des verdienten Betrags zahlen Indien (könnte bis zu 30 % betragen!!). Wenn in den USA Steuern „einbehalten“ wurden, können Sie diese als gezahlte internationale Steuern ausweisen und die Differenz zwischen 10 % und Ihrem Steuersatz (bis zu 30 %) zahlen.

Wenn Sie nach Indien umziehen, aber immer noch in den USA einreichen (es ist möglich), wird der Betrag von 401.000 mit dem US-Steuersatz besteuert (kann bis zu 35 % betragen).

In beiden Fällen (Einreichung in Indien oder den USA) kann der „einbehaltene“ Betrag als gezahlte Steuer ausgewiesen werden, aber Sie zahlen dennoch die Steuerdifferenz (könnte 20 % oder 25 % mehr betragen) gemäß dem Einkommen für dieses Jahr.

Sie sollten gemäß den Vorschriften nicht in zwei Ländern für dasselbe Jahr Steuern zahlen (kann in beiden Ländern mit einer Betriebsprüfung enden).

Ich hoffe es hilft!

Der standardmäßige Steuereinbehalt beträgt 20 %.
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