Braucht es in meiner Situation einen Living Trust?

Ich dachte darüber nach, zugunsten meiner Frau einen Living Trust einzurichten, sollte ich sterben, damit sie Zugang zu all unseren Vermögenswerten hätte, ohne ein Nachlassverfahren durchlaufen zu müssen.

Mir ist aufgefallen, dass sie bereits vollen Zugriff auf praktisch alle unsere Vermögenswerte hat, weil sie das Eigentum an dem Haus hat und sie als Hauptbegünstigte meiner Nicht-Renten- und Pensionsfondskonten aufgeführt ist.

Muss ich einen Living Trust aufsetzen? Es scheint, dass sie im Falle meines Todes automatisch als rechtmäßige Eigentümerin unseres gesamten Vermögens anerkannt werden sollte, auch ohne Living Trust oder Testament. Was fehlt mir hier?

Ich stimme dafür, diese Frage als nicht zum Thema gehörend zu schließen, da es um rechtliche Angelegenheiten und nicht um persönliche Finanzen an sich geht. Sie sollte zu Recht gestellt werden.SE
@DilipSarwate - Sehen Sie, offensichtlich kann das Thema lebende Stiftungen und Testamente auf einer Website für persönliche Finanzen nicht verboten werden, weil lebende Stiftungen und Testamente ständig in persönlichen Finanzbüchern und von Finanzberatern diskutiert werden. Tatsächlich wurde ich von einem Finanzberater dazu angespornt, einen Living Trust zu errichten. Sie würden nicht sagen, dass er damit Rechtsangelegenheiten unangemessen diskutiert hat, oder? Und wenn ich daran gedacht hätte, ihn zu fragen, ob ein Living Trust nötig ist, weil unsere Konten gemeinsam geführt werden, hätte er sich nicht geweigert zu antworten, indem er sagte, das sei eine rechtliche Frage, oder?
@ Samuel Weir - Gute Punkte. Finanzplanung ist definitiv ein Teil von Personal Finance.

Antworten (2)

Alles hängt von Ihrem lokalen Gesetz ab.

Gemeinschaftsvermögen ist im Allgemeinen kein Problem, Alleineigentum hingegen schon. Je nach Standort kann die Größe des Nachlasses die Notwendigkeit eines Nachlasses bestimmen.

Nachlassgebühren sind in der Regel höher als Treuhandabwicklungsgebühren. Als ich in meinem US-Bundesstaat das letzte Mal den Nachlass eines Familienmitglieds geregelt habe, betrug die Höchstgebühr für ein Nachlassgericht 4 % gegenüber 2 % für einen Trust (vor mehr als 15 Jahren).

In jedem Fall benötigen Sie ein Testament.

Das Nachlassverfahren ist öffentlich. Ein Trust bietet mehr Schutz und weniger Transparenz und schützt effektiver vor einer Partei, die das Testament anficht.

Und nein, ich bin kein Anwalt, aber für solche Entscheidungen sollten Sie einen konsultieren.

Ich habe mit 4 verschiedenen Personen gearbeitet, die Trusts gegründet haben. Ich habe ihnen Ratschläge und Aufklärung angeboten, damit sie wissen, was sie von den Anwälten zu erwarten haben. Treuhandgebühren standen in keinem Zusammenhang mit Vermögenswerten und variierten geringfügig je nach Komplexität. Die Spanne lag zwischen 2.000 und 3.000 US-Dollar. In einem Fall belief sich das Vermögen auf über 5 Mio. USD. Ich stimme zu, Nachlass kann hohe Gebühren verursachen.
Die Treuhandgebühren variieren bei der Einrichtung des Treuhandvermögens nicht sehr, abgesehen von der Komplexität des Treuhandvermögens und der Anzahl der Stunden, die die Anwälte für die Einrichtung aufwenden. Die Abweichung tritt mit der Abwicklung des Nachlasses ein. Es gibt gesetzliche Grenzen, wie viel dafür berechnet werden kann. Viele Anwälte versuchen, eine prozentuale Gebühr anstelle eines Stundensatzes zu berechnen, und das ist es, wo sie ihr zusätzliches Pfund Fleisch bekommen.
Danke für die Information. Wusste nicht einmal, dass es erhebliche Living Trust Settlement-Gebühren von rund 2 % gab. Ich dachte, dass die Abwicklungsgebühren als Prozentsatz des Vermögens nur mit Testamenten zusammenhängen und dass alle mit Trusts verbundenen Abwicklungsgebühren kleine Fixkostengebühren wären.
Um es klar zu sagen, 2 % und 4 % sind die gesetzlich zulässige Grenze in meinem Bundesstaat für erhobene (unbestrittene) Gebühren, nicht die tatsächlichen Gebühren. Sie können den größten Teil der Treuhandabwicklung selbst durchführen. Sie müssen für Sterbeurkunden, die Veröffentlichung von Todesanzeigen in Zeitungen, Buchhaltergebühren, Schätzungen (falls vorhanden) usw. bezahlen, aber warum einen Anwalt bezahlen, um das Eigentumsrecht an Vermögenswerten von einer Partei auf eine andere zu übertragen? Oder 1/4 des Stundenlohns eines Rechtsanwaltsfachangestellten (ein Spaziergang zur Post) in Rechnung gestellt werden, um Briefe an interessierte Parteien zu verschicken? Ja, wenden Sie sich an einen Anwalt, aber tun Sie alles, was Sie tun können, und denken Sie daran, dass ein Anwaltshonorar verhandelbar ist.

Setzen Sie sich mit einem Anwalt zusammen, der sich mit der Nachlassplanung befasst. Sie können feststellen, ob die Art und Weise, wie Ihr aktuelles Vermögen (Haus, Auto, Bankkonten, Investitionen) betitelt ist, Ihrer Situation und Ihren Zielen angemessen ist.

Sie können feststellen, ob Gegenstände umbenannt werden müssen und ob ein Trust eingerichtet oder ein Testament aufgesetzt werden muss. Sie werden wissen, was automatisch und schnell übertragen wird und brauchen kein Testament oder Treuhand dafür, und was in den Dokumenten stehen muss, damit sie nicht vor Gericht gehen müssen.

Sie können Ihnen auch helfen, Situationen wie Kinder, Altenpflege, Langzeitpflege zu planen, damit Sie die Arten von Änderungen kennen, die in Zukunft möglicherweise erforderlich sind.

Braucht es in meiner Situation einen Living Trust?
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