Wenn Sie einen Living Trust in den Vereinigten Staaten haben und einige Finanzkonten unter diesem Titel registriert sind und Sie jetzt Ihren Trust „aktualisieren“, was passiert mit bestehenden Konten mit einem neuen Living Trust? Müssen Sie neue Titelseiten neu einreichen? Können Sie zwei verschiedene Trusts haben, sagen wir einen bei einer Bank und einen anderen Trust bei einer anderen Bank?
Der Anwalt, der den ursprünglichen Trust erstellt hat, empfiehlt, den alten Trust neu zu erstellen. Die Situation hat sich geändert, bessere Sprache, Gesetze ändern sich usw. (mehr Gebühren?), aber ich bin neugierig, wie das in Bezug auf Banken usw. funktioniert. Ich weiß, ich kann sie anrufen, aber falls jemand dies getan hat, ich' würde gerne davon hören. Ich habe festgestellt, dass jede Person, mit der ich bei einer Bank spreche, eine andere Ansicht darüber hat, wie ihre Institution mit Trusts umgeht. Es tut immer weh...
Der einfachste Weg ist, das zu tun, was Ihr Anwalt empfohlen hat: Sagen Sie, dass Sie eine (erste oder zweite oder dritte ....) Neuerklärung des Vertrauens erstellt haben, selbst wenn Sie das gesamte Original- (oder vorherige) Dokument mit entfernt haben neue Nachfolge-Treuhänder, neue Begünstigte usw. Auf diese Weise bleibt der Name des Trusts gleich, und alles, was sich im Titel ändert, ist, dass danach Dated 4/1/20xxoder Re-stated 12/19/2017etwas Ähnliches steht. Möglicherweise müssen Sie eine Kopie der neuen Titelseite und möglicherweise der zweiten Seite, auf der der Nachfolgetreuhänder genannt wird, bereitstellen. Es ist relativ schmerzlos.
Ich würde davon abraten, zwei verschiedene Trusts zu haben, um die Vermögenswerte bei zwei verschiedenen Banken zu halten. Die meisten Living Trusts sind darauf ausgelegt, das Testament zu einem relativ einfachen Dokument zu machen und Ihre testamentarischen Anweisungen privat zu halten. Wie Sie über Ihr Vermögen verfügen, ist in der Treuhandurkunde und nicht im Testament beschrieben; letzteres wird nach seiner Bewährung zu einem öffentlich zugänglichen Dokument.
Chris W. Rea