Ich erstelle in naher Zukunft ein Testament und versuche zu entscheiden, ob ein Trust der richtige Weg ist. Ich bin in den Dreißigern, verheiratet und habe zwei kleine Kinder. Unser Vermögen besteht aus unserem Haus (hypothekiert), 401(k)'s, IRA's, einigen Investmentfonds und Anteilen an einem Start-up in Privatbesitz.
Mein Vater und mein Schwiegervater haben mir beide gesagt, dass ein Trust der beste Weg ist, Vermögen an Ihre Kinder weiterzugeben. Mein Freund, der Anwalt ist und so etwas beruflich macht, sagte mir jedoch, dass Anwälte ihren Mandanten dies oft vorschlagen, weil es für ihre Praxis lukrativ ist, und dass es in vielen Fällen oft nicht die richtige Entscheidung ist.
Was denken Sie? Ich habe diese Frage bereits gelesen und sie war sehr hilfreich. Ich bin mir jedoch immer noch nicht sicher, wie die Einzelheiten auf meine Situation zutreffen. Ich konsultiere gerne einen Steueranwalt, ich möchte nur sicherstellen, dass ich die Fakten habe, bevor ich beginne.
PS Ich lebe in den Vereinigten Staaten (Kalifornien), falls dies Auswirkungen auf die Antwort hat.
Unser Anwalt, dem wir vertrauen, hat uns eine Treuhandgesellschaft empfohlen und wir haben uns dafür entschieden. So wie ich es verstehe, wird ein Testament vollstreckt, wenn man stirbt, und das war's. Ein Trust kann handeln, während Sie noch am Leben sind, und kann weiterhin handeln, nachdem Sie gestorben sind. Ein Testament ist also wie ein Zeitpunkt (obwohl es einige Zeit dauert, es tatsächlich umzusetzen), während ein Trust existiert und so lange wirkt, wie Sie es angeben.
Sie können beispielsweise angeben, dass der Trust im Todesfall Geld ausgibt, um Ihren Kindern beim Aufwachsen zu helfen, ihnen dann 33 % des Großteils des Trusts gibt, wenn sie 30 Jahre alt werden, 33 %, wenn sie 40 Jahre alt werden, und den Rest, wenn sie werden 50. In einem Testament würden Sie ihnen bei Ihrem Tod 100 % geben.
Das ist meine nicht-juristische Erklärung.
Außerdem müssen Sie nicht unbedingt alles im Namen des Trusts benennen. Sie können die Begünstigten auf Ihren Bankkonten, 401Ks und Versicherungen ändern und das Eigentum unverändert lassen. In Virginia ist das Nachlassverfahren für Immobilien so schnell, dass unser Anwalt empfohlen hat, unsere Eigentumswohnung nicht auf den Namen des Trusts zu betiteln, sondern sie durch unser Testament an den Trust gehen zu lassen. (Obwohl wir nicht absichtlich etwas anderes für die Testamente übrig lassen.)
Apropos, ein Trust beseitigt nicht die Notwendigkeit eines Testaments. Sie brauchen immer noch einen Willen, um Dinge zu fangen, die - aus Versehen oder absichtlich - nicht dem Trust gehören, wenn Sie sterben.
MrChrister
Alex B