Gibt es eine einkommensunabhängige Möglichkeit, wie mein Vater mein Haus abbezahlt?

Mein Vater wird bald bei mir einziehen, da er im Alter von 77 Jahren in den Ruhestand geht. Wir wollen meine Hypothek ($250.000) abbezahlen. Aber wir wollen das alles in meinem Namen machen, weil wir nicht wollen, dass es für ihn als Vorteil erscheint, falls größere Probleme auftauchen, wie zum Beispiel medizinische. Außerdem könnte ich, falls er jemals häusliche Pflege benötigt, kleine Vertragsarbeiten im Haus erledigen, anstatt einen Vollzeitjob zu benötigen.

Das andere Problem dabei, es auf seinen Namen zu setzen, ist, dass die Immobilie neu bewertet wird, weil ich sie ihm zum fairen Marktwert verkaufen müsste, und das wollen wir vermeiden, weil der Wohnungsmarkt in dieser Gegend wieder und so explodiert ist Haus viel mehr wert ist als das, wofür ich ursprünglich die Hypothek aufgenommen habe.

Für den Fall, dass ich vor ihm gehe, werde ich ein Testament bekommen, nur um sicherzustellen, dass das Haus ihm gehört.

Nach alledem kann ich nur die 14.000 $ / Jahr finden, die eine Person steuerfrei geben kann. Ich kann nichts anderes finden, was mehr Geld ermöglichen würde. Können wir sonst noch etwas tun? Auch wenn es nicht die volle Menge ist, sollte es bei anderen Möglichkeiten helfen.

Wenn wir die vollen 250.000 $ mit Steuern machen würden, wie hoch wäre der Prozentsatz davon, wenn ich sagen würde, dass mein steuerpflichtiges Einkommen normalerweise 100.000 $ (W2) beträgt?

Witzigerweise dachte ich daran, dass mein Vater meinen Tanten und Onkeln Geld schenkt und sie es mir dann zurückgeben, aber ich bin mir sicher, dass das nur Ärger bedeutet;)

Jede Info wäre sehr hilfreich.

Antworten (1)

Ein paar Dinge fallen mir ein:

  • Geschenke über 15.000 USD (von 14.000 USD im Jahr 2018) sind nicht unbedingt steuerpflichtig. Schenkte Beträge über dem jährlichen Ausschluss von 15.000 US-Dollar werden auf das lebenslange Maximum von 11,4 Millionen US-Dollar angerechnet . Erst wenn dieser Höchstbetrag erreicht ist, werden Schenkungen steuerpflichtig. Außerdem wird die Steuer beim Geber erhoben , nicht beim Empfänger .
  • Seien Sie sehr vorsichtig beim Verstecken/Schenken von Vermögenswerten, da dies die Berechtigung von Medicaid beeinträchtigen kann. Alle Geschenke oder Überweisungen, die innerhalb von 5 Jahren nach der Beantragung von Medicaid getätigt werden, können den Spender für einen bestimmten Zeitraum unberechtigt machen. Vielleicht möchten Sie mit einem Anwalt für Erbrecht sprechen.
  • Es gibt andere Möglichkeiten, Vermögenswerte vor der Haftung zu schützen , z. B. die Einrichtung eines Trusts.

Fazit ist: Ich würde mit einem Anwalt für Nachlassplanung sprechen, um sicherzustellen, dass alles sowohl aus rechtlicher als auch aus steuerlicher Sicht richtig eingerichtet ist.

Das ist der Teil, den ich nicht verstehe. Wenn es einen Betrag von 15.000 $ gibt und etwas über diesem Betrag auf die Lebensdauer angerechnet wird, wozu dann die 15.000 $? Warum ist es nicht einfach "Jeder Betrag unter oder am zulässigen Lebenszeitmaximum"? Und wenn ich das verstehe, wird er besteuert, obwohl er bereits Steuern auf dieses Geld gezahlt hat? Also stellt er mir einen Scheck aus und wird dann mit X% besteuert? Oder ist das nach dem Maximum von 5,4 Millionen Dollar?
Das ist nach den 5,4 Millionen Dollar. Im Grunde könnte ich Ihnen jedes Jahr 15.000 Dollar geben, ohne dass Sie etwas mitnehmen. Außerdem kann ich Ihnen bis zu 5,4 Millionen $ geben (das hat nichts mit den 15.000 $ pro Jahr zu tun), bevor Sie die Schenkungssteuer zahlen.
Oh! Nach all dem Lesen, das ich in den letzten Monaten gemacht habe, schien nichts es klar auszudrücken. Tausend Dank und natürlich auch danke D Stanley für deine Antwort.
Ja, die Steuernummer ist ziemlich unlesbar – sogar das „lesbare“ Zeug. Noch komplexer wird es, wenn man Stiftungen Schenkungen hinzufügt. @TyCobb
Ich kann der Nachricht wirklich nicht widerstehen, mit einem Anwalt für Immobilienrecht zu sprechen. Es gibt viele (nicht offensichtliche) Fallstricke in diesem Zeug.
@dwizum Jetzt, da ich weiß, dass es einen gültigen Pfad gibt, der zu unseren Plänen passt, werde ich sowieso mit einem sprechen und dort noch einmal nachsehen.
@TyCobb Das Verschenken von mehr als 15.000 $ pro Jahr ist nicht völlig "kostenlos"; Der Spender muss eine jährliche Schenkungssteuererklärung (Formular 709) einreichen, in der er dem IRS mitteilt, dass eine Schenkung von mehr als 15.000 $ gemacht wurde, aber der Spender möchte, dass es auf seinen kombinierten Schenkungs- und Nachlasssteuerausschluss (LCG&ETE) zu Lebzeiten angerechnet wird. und somit wird derzeit keine Schenkungssteuer fällig. Das Formular enthält auch Stellen, an denen angegeben werden kann, wie viel LCG&ETE auf früheren Formularen 709 aufgebraucht wurde und wie viel noch für die zukünftige Verwendung übrig ist. Und ja, der IRS gleicht die Informationen mit früheren Formularen 709 ab. Bewahren Sie Kopien aller Formulare 709 mit dem Testament auf .
Im Grunde sorgen die 15.000 $/Jahr dafür, dass Leute, die "normale" Geschenke machen, sich nicht um den Papierkram kümmern oder Steuern zahlen müssen. Aber die Obergrenze existiert, um Menschen davon abzuhalten, zu Lebzeiten große „Geschenke“ zu machen, um die Zahlung der Nachlasssteuer zu vermeiden (die bei 5,4 Millionen US-Dollar ansetzt und nicht so zufällig die Höhe ist, bei der die Schenkungssteuer ansetzt).
Gibt es eine einkommensunabhängige Möglichkeit, wie mein Vater mein Haus abbezahlt?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v