Jährliche ETF-Kostenquote: Wie berechnet man ein Portfolio?

Ich erstelle ein Portfolio in Excel, das die folgenden Daten enthält:

  • Preis beim Kauf
  • Anzahl der Aktien
  • Provision/Gebühren
  • derzeitiger Preis

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Wie soll ich die Auswirkungen der Jährlichen Kostenquote auf meine P&L berechnen?

Ich habe aus vielen Quellen im Internet sowie aus Fragen hier zu SE gehört, dass die Jährliche Kostenquote täglich vom NAV abgezogen wird.

Muss ich die Anzahl der Tage seit dem Kauf des ETF berechnen, die jährliche Kostenquote anteilig berechnen und vom Feld „Aktueller Wert“ abziehen ?

Der Nettoinventarwert (NAV) eines traditionellen (dh nicht börsengehandelten) Investmentfonds ist abzüglich der Kostenquote, d. h. der Fonds hat seine Gebühren für Ausgaben abgezogen, bevor der NIW am Ende des Tages bekannt gegeben wird, und das ist der Preis, zu dem alle Transaktionsanfragen für den Tag ausgeführt werden. Bei einem börsengehandelten Fonds wie z. B. müssen Sie Geld-/Briefkurse angeben, es sei denn, Sie möchten alle Ihre Transaktionen auf der Vanguard-Website durchführen und den ETF als traditionellen Investmentfonds mit einer sehr niedrigen Kostenquote verwenden.
Ich kann per Webservice den letzten Transaktionspreis abrufen, reicht das? Meinst du, dass ich dann keine Zelle brauchen würde, in der die AER berechnet und dann abgezinst wird?

Antworten (1)

Wenn Ihr Ziel darin besteht, Renditen zu berechnen und ein Portfolio zu bilden, müssen Sie die ETF-Fondsausgaben nicht explizit im Auge behalten . Die Ausgaben des Fonds verändern den NAV des Fonds, was sich dann auf den Preis auswirkt, den die Leute bereit sind, für den ETF zu zahlen. Geld kommt nur dann aus der Tasche, wenn sich der Preis ändert. Mit anderen Worten: Fondskosten lassen die Fondspreise weniger schnell steigen als der Wert des zugehörigen Vergleichsindex und wirken sich nur so auf Sie aus.

Bei einem ETF müssen Sie sich Gedanken über (1) Preisänderungen (2) an Sie gezahlte Dividenden (3) Ihre Transaktionskosten (4) Ihre Steuern machen. Das ist alles. Alles andere wird in eines davon eingebettet.

danke für die Klarstellung, ich dachte, das könnte der Fall sein ... und wie deine Erklärung. Ich habe daher meine Ausgaben mit ETF "doppelt" und fühle mich jetzt natürlich gut, weil die (falschen) Mehrkosten aus meinen Berechnungen entfernt werden und mich natürlich "reicher" aussehen lassen ... LOL
Jährliche ETF-Kostenquote: Wie berechnet man ein Portfolio?
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