Ich habe einen riesigen Einkommenssprung durch einen Karrieresprung gemacht, direkt nachdem ich ein Baby bekommen hatte. Ich möchte keine Lifestyle-Schleicherei betreiben und dieses Geld lieber mit Zinseszins arbeiten lassen. Ich werde meine Roth IRA und Roth 401k und die meiner Frau bereits voll ausschöpfen, und ich trage bereits zu 529 bei. Ich habe mehr überschüssiges Geld, das ich für meine Kinder sparen möchte. Ich versuche, die beste Methode dafür herauszufinden.
Ich weiß folgendes:
Dies führt mich zu der Annahme, dass ich meinem Baby ein Gehalt von 6.000 pro Jahr zahlen könnte, um beispielsweise seine Großeltern zu besuchen, was ausreicht, um seine Custodial Roth IRA aufzufüllen, und das Geld nicht versteuert werden muss weil es unter dem Standardabzug liegt. Ist dies der Fall? Wenn ja, was müsste ich genau machen? Muss ich überhaupt ein W2 einreichen?
Schenken Sie ihnen einfach das Geld (vielleicht auf ein UGMA/UTMA-Konto). Es wird für eine lange, lange, lange Zeit keine jährlichen Dividenden von 12.000 US-Dollar verdienen und Gewinne begrenzen .
BEARBEITEN: Eltern müssen nach 1100 $ Steuern auf die Depotkonten ihrer Kinder zahlen . 10 % von 1101 $ bis 2200 $ und danach der Elterntarif.
Ich begrüße Sie dafür, dass Sie vorausdenken. Ich würde RonJohns Antwort in Betracht ziehen, aber denken Sie daran, dass Sie 100 % (bis zum maximalen Roth-Limit pro Jahr) in das Roth einzahlen können, wenn Kinder in einem Alter sind, in dem sie tatsächlich arbeiten können.
Dies war der Prozess, den ich verwendet habe, um das Roth meiner Tochter ab dem Alter von 12 Jahren zu finanzieren. Legit gutes Einkommen Babysitting. Dokumentiert als prüfungsfreundlich, Namen, Datum/Uhrzeit, Zahlung usw. Sie hat dieses Jahr das College mit knapp über 65.000 Dollar in Roth abgeschlossen. Ein toller Vorsprung für ihre Altersvorsorge.
Nosjack
Aufgabenverwalter
RonJohn
JTP - Entschuldige dich bei Monica
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jamesqf
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