klassifizieren Sie Investitionen in verschiedene Arten von Vermögenswerten

Ich versuche, ab diesem Jahr eine Portfolio-Neugewichtung vorzunehmen. Dazu möchte ich meine Investitionen in verschiedene Asset-Buckets aufteilen. Ich habe mich für die folgende Art der Vermögensallokation entschieden:

  • Aktien (groß, mittel, klein)
  • Fixed Income (lang-, mittel-, kurzfristig)
  • Grundeigentum
  • Edelmetalle
  • Kasse

In welche Anlageklasse soll ich a

  1. REIT-Publikumsfonds. Aktien (weil es tatsächlich ausstehende Aktien in verschiedenen REIT-Unternehmen sind) oder Immobilien (weil es tatsächlich an Höhen und Tiefen von Immobilien gebunden ist)
  2. Einlagenzertifikat. Anleihen (weil es jedes Jahr einen festen Betrag zahlt) oder Bargeld (weil sein Kapitalbetrag nie sinkt und ich es abheben oder verwenden kann, wann immer ich will, wenn mir die Zinsstrafe egal ist?)
  3. Selbstbewohntes Haus. Immobilien (denn bei Bedarf kann ich verkaufen und ihren Wert realisieren) oder überhaupt nicht als Vermögenswert betrachten?
  4. Investmentfonds für ausländische Aktien. Aktien (denn es ist wie der Besitz von Aktien inländischer Unternehmen) oder eine neue Anlageklasse für ausländische Aktien schaffen?
Aus wirtschaftlicher Sicht ähnelt eine Investment Partnership im Wesentlichen einem Private-Equity-Fonds. Es handelt sich um ein kollektives Anlageinstrument, das für Transaktionen mit Aktien, Anleihen und Finanzinstrumenten mit Termingeschäft bestimmt ist, die nicht an einem geregelten Markt gehandelt werden.
Ich persönlich zähle mein Haus nicht als Investition, da ich nicht beabsichtige, es in absehbarer Zeit zu verkaufen oder mit einer Rückhypothek zu belasten. Ich zähle es als illiquides persönliches Vermögen – genau wie andere physische Vermögenswerte, die ich besitze – und somit als Teil meines Nicht-Investitionsvermögens. Es und die Hypothek darauf werden getrennt von den Investitionen erfasst, die ich tatsächlich kurzfristig ausgeben oder langfristig zurückziehen möchte.

Antworten (2)

REITs können als Aktien, Hypotheken oder Hybrid klassifiziert werden. Ein Wertpapier, das wie eine Aktie an den großen Börsen verkauft wird und direkt in Immobilien investiert, entweder über Immobilien oder Hypotheken. Wird wie Aktien gehandelt, aber der Basiswert ist eine Immobilie oder eine Hypothek. Sie investieren also in Immobilien, ohne sich direkt damit auseinanderzusetzen. Sie würden es also nicht als Immobilien klassifizieren.

CD sieht eher aus wie eine Anleihe . Wenn Sie sich die Geschäftsbedingungen ansehen, haben sie viele Bedingungen als Anleihe, dh kündbar, das ist eine sehr wertvolle Option für Käufer und Verkäufer.

Selbstbewohntes Haus – Ja, ein Vermögenswert, weil es mit Verbindlichkeiten einhergeht. Wenn Sie es verkaufen wollen, müssen Sie ausziehen. Sie müssen Reparaturen durchführen, um es in gutem Zustand zu halten.

Investmentfonds für ausländische Aktien – Klassifizieren Sie ihn zu Ihrem eigenen Wohl als ausländische Aktien. Investitionen in einem fremden Land sind nicht dasselbe wie in Ihrem eigenen Land. Die ausländische Wirtschaft kann pleite gehen, das Unternehmen kann pleite gehen und Sie hätten nur begrenzte Möglichkeiten, Ihr Geld zu Hause zurückzubekommen und so weiter und so fort.

Ein ausländischer Aktienfonds gehört definitiv zu den Aktien. Es besteht aus Aktien.

Ihr selbstbewohntes Haus ist definitiv eine Immobilie. Sie müssen jedoch bedenken, dass beim Verkauf Kosten wie Miete entstehen würden. Ich würde es nicht auslassen, wenn Sie dadurch mehr Immobilien kaufen würden. Damit wären Sie im Immobilienbereich übergewichtet.

Ich würde eher denken, wenn eine CD als Bargeld gilt. Es könnte zwar als Anleihe betrachtet werden, aber wie Sie sagten, geht das Kapital nicht unter.

Der REIT ist der härteste. Ich würde wirklich gerne eine Grafik sehen, die zeigt, wie korreliert es mit dem Immobilienmarkt ist. Das würde bestimmen, wo ich es hinstellen würde.

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