Mehrjährige verspätete Scheckzahlung in Höhe von 401.000, die ursprünglich ein Rollover in einen neuen Plan war

Hier ist die Kette von Ereignissen, die mir vor dieser Woche nicht alle bekannt waren:

  1. Im Jahr 2010 fing ich an, für ein Unternehmen zu arbeiten und Geld in 401.000 umzuleiten
  2. Im Jahr 2012 wurde das Unternehmen gekauft, und ich entschied mich dafür, meine alten 401.000 in die 401.000 des neuen Unternehmens zu übertragen
  3. Sie erreichten dies, indem sie mir einen Scheck schickten (ausgestellt auf „Trustee of the <company 401k plan> FBO <my name>“), den ich weiterleiten sollte.
  4. Da ich ein Kind bin, habe ich das ganz vergessen
  5. Im Jahr 2014 erhielt ich eine Mail von der Abteilung für aufgegebene Immobilien des 401k-Plans, in der ich gefragt wurde, ob ich das Geld beanspruchen möchte (da der Scheck nie eingelöst wurde).
  6. Ich forderte das Geld an, sie schickten mir einen Scheck und ich löste ihn ein (er liegt derzeit auf meinem Sparkonto, da ich damit dieses Jahr umziehen wollte).
  7. In diesem Frühjahr habe ich nie eine 1099 erhalten, um sie für meine Steuern von 2014 geltend zu machen
  8. Ich kontaktierte den 401k-Plan und sie sagten mir, dass sie mir 2012 eine 1099 geschickt hatten, da sie zu diesem Zeitpunkt den Rollover legal durchgeführt hatten. Sie schickten mir eine Kopie dieser ursprünglichen 1099 per E-Mail, die einen steuerpflichtigen Betrag von 0 $ angibt, da es sich um einen Rollover handelte.

Fragen :

  1. Habe ich etwas falsch gemacht, indem ich einen Scheck eingelöst habe, der auf „Treuhänder von <401.000 Plan> FBO <mein Name>“ ausgestellt wurde, und wenn ja, wie kann ich das beheben? Ich dachte, ich bekomme nur eine Kündigungsauszahlung des Restbetrags.
  2. Wie gehe ich mit den Steuern um, die ich auf die Auszahlung schulde, da ich vor zwei Jahren eine steuerfreie 1099 hatte und jetzt keine 1099?

Antworten (1)

Habe ich etwas falsch gemacht, indem ich einen Scheck eingelöst habe, der auf „Treuhänder von <401.000 Plan> FBO“ ausgestellt wurde, und wenn ja, wie kann ich das beheben? Ich dachte, ich bekomme nur eine Kündigungsauszahlung des Restbetrags.

Ja, hast du. Es wurde nicht für Sie gemacht, und Sie sollten es nicht einmal einlösen können. Sowohl Sie als auch Ihre Bank haben einen Fehler gemacht – Sie haben einen Fehler gemacht, indem Sie einen Scheck hinterlegt haben, der Ihnen nicht gehört, und die Bank hat einen Fehler gemacht, indem sie Ihnen erlaubt hat, einen Scheck auf Ihr persönliches Konto einzuzahlen, der nicht auf Sie ausgestellt ist.

Wie gehe ich mit den Steuern um, die ich auf die Auszahlung schulde, da ich vor zwei Jahren eine steuerfreie 1099 hatte und jetzt keine 1099?

Vor zwei Jahren war es nicht steuerfrei. Es wäre steuerfrei gewesen, wenn Sie es an die Stelle weiterleiten würden, für die der Scheck bestimmt war – da das nicht Sie wären. Aber das hast du nicht getan. Daher gab es vor zwei Jahren keinen Rückzug, und ich glaube, der 401k-Plan ist falsch, wenn er etwas anderes behauptet.

Sie haben das Geld jedoch 2014 herausgenommen, und es ist für Sie vollständig steuerpflichtig, einschließlich Strafen.

Sie sollten wahrscheinlich mit einem zugelassenen Steuerberater (EA/CPA zugelassen in Ihrem Staat) sprechen. Meine persönliche (und unprofessionelle) Meinung ist, dass Sie das Geld 2012 nicht abgehoben haben, da der Scheck nicht auf Sie ausgestellt war und der Empfänger ihn nie erhalten hat. Sie haben 2014 Geld abgehoben, da Sie das Geld tatsächlich zu diesem Zeitpunkt erhalten haben (wenn auch aus Versehen).

Daher würde ich diese Entnahme in der Steuererklärung 2014 melden.

Allerdings bin ich, wie gesagt, kein Fachmann und nicht zur Steuerberatung zugelassen, daher ist dies nur meine Meinung. Ich empfehle Ihnen dringend, mit einem zugelassenen Steuerberater zu sprechen, um eine angemessene Meinung und Anleitung zu dieser Angelegenheit zu erhalten.

Wenn festgestellt wird, dass der Bezug tatsächlich im Jahr 2012 erfolgte, müssen Sie die Steuererklärung 2012 berichtigen, die zusätzlichen Einkünfte melden und die Nachsteuer zahlen (+Zinsen und ggf. Unterzahlungsstrafe).

Ja, ich suche heute nach einem CPA, nehme ich an. Vielen Dank für Ihre Hilfe!
Mehrjährige verspätete Scheckzahlung in Höhe von 401.000, die ursprünglich ein Rollover in einen neuen Plan war
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