Verschieben des aktuellen Arbeitgeber-401(k)-Saldos in selbstgesteuertes Solo-401k?

Nehmen wir an, mein Arbeitgeber bietet einen 401 (k) an. Im Allgemeinen bedeutet dies, dass ich nur aus einem Korb von Fonds auswählen kann, in die ich investieren möchte.

Ich ziehe es vor, meine Investitionen selbst zu steuern, und mein Broker bietet einen gebührenfreien Solo 401k an.

Ich verstehe, dass Beiträge zu einem Solo 401k nur aus einer selbstständigen Tätigkeit stammen sollen, was ich von Zeit zu Zeit mache, daher bin ich berechtigt, ein solches Konto zu haben. Bei dieser Frage geht es nicht um Beiträge.

Kann ich vielmehr mein aktuelles Arbeitgeber-401(k)-Guthaben auf ein selbstgesteuertes Solo-401k-Guthaben verschieben/übertragen, während ich weiterhin bei ihm beschäftigt bleibe? Abgesehen von der Rechtssprache handelt es sich im Wesentlichen um eine Saldoübertragung, und ich werde höchstwahrscheinlich weiterhin Beiträge zum Arbeitgeber 401 (k) leisten.

Aber die gesamte Literatur, die ich online darüber finden kann, bezieht sich auf "frühere" Arbeitgeber und die Umwandlung in IRAs.

Antworten (1)

Nein. Wahrscheinlich nicht. Sie können Ihren 401 (k) normalerweise nicht aus einem Unternehmensplan übertragen, während Sie dort noch arbeiten. Einige Unternehmen erlauben solche Transaktionen für Personen ab 55 Jahren, jedoch nur für Ihre eigenen Einlagen, nicht für den entsprechenden Teil, falls vorhanden. In jedem Fall fragen Sie am besten den Administrator nach Ihrem Unternehmensplan.

Wenn Sie nicht mehr bei der Firma wären, könnten Sie den 401 (k) auf Ihren Solo 401 (k) übertragen, wenn Sie dies wünschen, entweder direkt oder über eine IRA.

+1 für den Vorschlag, den 401k-Administrator zu fragen. Einige Arbeitgeber (normalerweise mit hochverdienenden Angestellten) bieten selbstgesteuerte Investitionen für 401.000 über einen Makler anstelle der üblichen Anlageoptionen für Investmentfonds an. In einem solchen Plan (tatsächlich dem einzigen solchen Plan), dessen Einzelheiten mir bekannt sind (wenn auch nicht als Teilnehmer), war der 401k-Administrator eine teure Full-Service-Maklerfirma, die eine ausreichend hohe Gebühr für die Entscheidung für selbstgesteuerte Investitionen erhob dass es finanziell keinen Sinn machte, es sei denn, der 401k hatte etwa 500.000 US-Dollar für Investitionen zur Verfügung.
My 401(k) bietet eine Maklerseite an. $80/Jahr Gebühr plus $10 Trades. Wir indexieren so ziemlich in den 401(k) und wenn wir uns gezwungen fühlen, einzelne Aktien zu kaufen, verwenden wir die IRAs.
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