Muss ich eine Kapitalertragssteuer zahlen, wenn ich verschiedene Aktien zurückkaufe?

Wenn ich Aktien und Anleihen verkaufe und einen Kapitalgewinn erziele und innerhalb eines bestimmten Zeitraums andere Aktien zurückkaufe, zahle ich dann immer noch die Kapitalertragssteuer aus dem ursprünglichen Verkauf? (Ich möchte nur mein Portfolio ändern. Danke

In welchem ​​Land bist du? In was für einem Konto handeln Sie?

Antworten (4)

Ja, Sie realisieren keine Gewinne oder Verluste, bis Sie die Aktie tatsächlich verkaufen. Nachdem Sie die anfänglichen Aktien/Anleihen verkauft haben, haben Sie den Gewinn realisiert. Wenn Sie die neuen, anderen Aktien kaufen, haben Sie nichts realisiert, bis Sie diese dann verkaufen.

Es gibt eine Ausnahme, die sogenannte „Wash-Sale-Regel“. Von Investopedia.com :

Mit der Wash-Sale-Regel verbietet der IRS einen Verlustabzug aus dem Verkauf eines Wertpapiers, wenn innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Verkauf ein „im Wesentlichen identisches Wertpapier“ gekauft wurde. Der Zeitraum des Waschverkaufs beträgt tatsächlich 61 Tage, bestehend aus den 30 Tagen vor und den 30 Tagen nach dem Verkaufsdatum. Wenn Sie beispielsweise am 1. Dezember 100 IBM-Aktien gekauft und dann am 15. Dezember 100 IBM-Aktien mit Verlust verkauft haben, wäre der Verlustabzug nicht zulässig. Ebenso erlaubt der Verkauf von IBM am 15. Dezember und der anschließende Rückkauf am 10. Januar des Folgejahres keinen Abzug. Die Wash-Sale-Regel soll Anleger daran hindern, Trades zum alleinigen Zweck der Steuervermeidung zu tätigen.

Das ist zwar korrekt, aber ich denke, es ist ein bisschen irreführend – wenn Sie Aktien am 1.12. kaufen und am 15.12. mit Verlust verkaufen, können Sie den Abzug vom Verlust geltend machen – es ist nur ein kurzfristiger Verlust und das ist in Ordnung . Es soll eher verhindern, dass die Leute (mit Verlust) verkaufen und eine Aktie am Jahresende sofort wieder kaufen und den Verlust als Abzug zählen (obwohl sie im Wesentlichen ihre Kostenbasis senken, was bedeutet, dass sie nur das Gleiche zahlen müssen Steuern später).
@SqlRyan - in Ihrem Beispiel kann ein Makler dies sehr wohl als Waschverkauf melden, der erst nach Ablauf von 30 Tagen, dh 1/15, vermieden wird. Ich persönlich finde das etwas verworren, meine eigene Behauptung ist, dass ein Kauf/Verkauf kein Waschen ist, es sei denn, der Neukauf erfolgt, aber es ist eine Frage der Semantik, ich erkenne, wann tatsächlich Waschverkäufe stattfinden.

Ja. Solange sich die Aktie auf einem steuerpflichtigen Konto befindet (dh nicht auf einem steuerbegünstigten Ruhestandskonto), zahlen Sie einen Gewinn aus dem Gewinn, unabhängig von späteren Käufen.

Wenn der Verkauf jedoch ein Verlust ist, riskieren Sie, den Anspruch auf den Verlust zu verzögern, wenn Sie identische Aktien innerhalb von 30 Tagen nach diesem Verkauf zurückkaufen. Dies wird als Waschverkauf bezeichnet.

Wahrscheinlich. Es hört sich so an, als ob Sie nach einer 1031-Börse für Aktien und Anleihen suchen. Von der Wikipedia-Seite für 1031-Austausch:

Um sich für Section 1031 des Internal Revenue Code zu qualifizieren, müssen die ausgetauschten Immobilien für die produktive Nutzung in einem Handel oder Unternehmen oder für Investitionen gehalten werden. Aktien, Anleihen und andere Immobilien werden gemäß Abschnitt 1031 des Internal Revenue Code als ausdrücklich ausgeschlossen aufgeführt , obwohl verbriefte Immobilien nicht ausgeschlossen sind.

1031-Börsen sind normalerweise in Immobilien anwendbar.

Ja (höchstwahrscheinlich). Wenn Sie Anlagen gegen Barmittel tauschen, müssen Sie dies versteuern – abgesehen von Kapitalverlusten, Kapitalverlustvorträgen, AGI-Schwellenwerten und anderen Sonderregelungen (auf die in Ihrer Frage kein Hinweis besteht). Sie müssen den Gewinn auf Plan D berechnen und diesen als Einkommen auf Ihrem 1040 angeben. Dies ist der Fall, unabhängig davon, ob Sie verschiedene oder dieselben Aktien kaufen.

Nein, dies ist nicht der Fall, wenn Sie die gleiche Art von Aktien (einschließlich derselben Aktien) innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Verkauf kaufen, wenn der Verkauf mit Verlust erfolgte.
Du hast Recht; es gibt eine „wash sale“-Regel, die für Kapitalverluste gilt . Aber OP gibt in seiner Frage keinen Hinweis darauf.
Muss ich eine Kapitalertragssteuer zahlen, wenn ich verschiedene Aktien zurückkaufe?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v