Sowohl ein ETF als auch ein Investmentfonds?

Ich bin ein brandneuer Investor. Bisher habe ich einen kleinen Geldbetrag im SWPPX-Fonds, aber ich lerne auch, dass ETFs auch ihre eigenen Vor- und Nachteile haben, also frage ich mich, ist es vorteilhaft, eine von beiden Arten von Fonds zu haben oder nur eine Art?

Antworten (1)

Die Investition in einen ETF und einen Investmentfonds bietet an sich keinen Diversifikationsvorteil. Beide funktionieren im Prinzip gleich – sie bestehen aus einer Vielzahl von Aktien (manchmal Anleihen und Derivate, je nach Typ), um das Gesamtrisiko zu reduzieren. Die Unterschiede zu Ihnen sind rein mechanisch – ETFs werden tagsüber gehandelt, haben im Allgemeinen niedrigere Gebühren (aber vor allem, weil es sich normalerweise um passive ETFs handelt, die einen Index nachbilden, und im Allgemeinen niedrigere Anfangsinvestitionsanforderungen haben.

Wenn Sie also einen ETF und einen Investmentfonds hätten, die aus genau denselben Aktien bestehen, gäbe es für Sie aus Risiko- oder Ertragssicht keinen Unterschied. Sie können in das eine oder das andere oder in beide investieren. Das Hauptziel besteht darin, verschiedene Stile und Strategien zu mischen, um die Vorteile der Diversifikation zu nutzen.

Okay, das macht Sinn, noch eine kleine Frage: Würden 2 Fonds beider Arten eine ausreichende Diversifizierung bieten, vorausgesetzt, dass beide Fonds unterschiedliche Unternehmen enthalten?
Es hängt von den Korrelationen der darin enthaltenen Aktien ab. Wenn sie beide aus Technologieaktien bestehen, nur aus verschiedenen Unternehmen, dann gibt es möglicherweise keinen großen Diversifikationsvorteil. Einige Broker bieten Tools an, mit denen Sie die Korrelation zwischen zwei beliebigen Fonds sehen können.
@Connor, recherchiere drei Fondsportfolios über Bogleheads. Die Auswahl von 3 Arten von Fonds ermöglicht eine Diversifikation. Sobald Sie drei Arten von Fonds ausgewählt haben, die Ihnen die gewünschte Diversifizierung und das gewünschte Engagement bieten, können Sie wählen, ob Sie sie als Index-Investmentfonds oder ETFs kaufen möchten. Das erste Kriterium ist die Verfügbarkeit. Wenn nur einer verfügbar ist, gibt es keine wirkliche Wahl. Als nächstes kommen Gebühren. Wenn der Indexfonds eine angemessene Auslastung hat, werden ETFs wahrscheinlich mehr Gebühren haben, da sie als Aktien gekauft werden und eine Transaktionsgebühr anfallen kann. Wenn Sie innerhalb eines steuerbegünstigten Portfolios kaufen, fallen möglicherweise keine Gebühren an.
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