Was ist für einen Investor die angemessene Reaktion auf die Herabstufung der US-Schulden?

Also hat der S&P die Schuldtitel der Vereinigten Staaten von ihrem AAA-Status herabgestuft. Es gab andere Threads, in denen diskutiert wurde, warum/wann ein Downgrade stattfinden wird, sowie die Möglichkeit eines Ausfalls. Stattdessen möchte ich wissen – wohin gehen wir von hier aus?

Wie sollte der kluge Investor reagieren? Ich denke, es ist fast garantiert , dass die Anleiherenditen steigen werden. Dies dürfte dazu führen, dass Anleger auf Anleihen umsteigen und den Aktienmarkt verlassen. Wie sollten wir als Anleger dieses Szenario nutzen, um die Rendite zu maximieren?

Ich interessiere mich nicht für bestimmte Aktien oder Vorhersagen darüber, wie stark der DJIA fallen wird – ich möchte einen Angriffsplan. Was ist die ideale Reaktion des Anlegers auf die Herabstufung?

Antworten (4)

Die Zeit, diese Herabstufung auszunutzen, war BEVOR sie stattfand, nicht danach. In der Regel ist es eine gute Möglichkeit, Geld zu verlieren, wenn Sie auf ein Ereignis reagieren, nachdem der Markt bereits Zeit hatte, es zu korrigieren.

Ich persönlich mache nichts; Meine monatlichen Einkäufe erfolgen wie gewohnt.

Dieser Tritt in die Hose war politisch gerechtfertigt – wir müssen aufhören, uns als Dritte-Welt-Nationen auszugeben –, aber aus kreditwirtschaftlicher/finanzieller Sicht bezweifle ich, dass es viel ausmachen wird. Wie viele Kommentatoren in den letzten Monaten sagten, war der Schaden lange vor der unvermeidlichen „Entscheidung“ zur Schuldenobergrenze in der 11. Stunde im Markt festgeschrieben.

Ich möchte nicht, dass meine Ratingagentur Entscheidungen politischer Natur trifft.
@MrChrister. Sie glauben, dass Ratings unpolitisch sind?

Um vorzutäuschen, dass jede wirkliche Aktion zu spät wäre, möchte ich weiter darauf hinweisen, dass nur eine einzige Entität die USA herabgestuft hat und dafür viel Aufregung erfährt.

Ich vermute, dass die S&P-Leute ihrem eigenen Ruf mehr geschadet haben als der Kreditwürdigkeit der USA.

Dies ist meine erste Reaktion basierend auf diesem Artikel:

http://robertreich.org/post/8542550924

Vielleicht bin ich die einzige Person, die zustimmt, und meine Stimme ist winzig, aber der Punkt, dass dies ein politisches Problem und kein Kreditwürdigkeitsproblem ist, ist für mich ein starker Punkt.

„Wenn wir unsere Rechnungen bezahlen, sind wir ein gutes Kreditrisiko. Wenn wir dies nicht tun oder wahrscheinlich nicht tun, sind wir ein schlechtes Kreditrisiko. Wann, wie und um wie viel wir langfristig senken Schulden – oder genauer gesagt das Verhältnis von Schulden zu BIP – geht S&P nichts an. - aber der springende Punkt ist, dass es unwahrscheinlicher wird, die Rechnungen zu bezahlen, wenn die langfristigen Schulden nicht abgebaut werden.
Ich persönlich respektiere Herrn Reich, aber ich stimme ihm nicht zu. Um die Schuldendienstkosten zu senken, verfolgt die Regierung eine Politik der Verlagerung auf kurz- und mittelfristige Schulden für die meisten Kredite und weg von langfristigen 30-jährigen Anleihen. Das ist einerseits gut – wir zahlen 2 % Zinsen statt 4,5 %. Andererseits WIRD diese Ära historisch niedriger Zinsen zu Ende gehen, und wenn dies der Fall ist, wird dies ein echter Weckruf sein.
Absolut. Ich stimme zu, dass wir die Schulden in den USA straffen und reduzieren müssen. Ich denke, wir müssen Dinge tun, die wir nicht tun. Aber das sind meiner Meinung nach politische Probleme jenseits der Kreditwürdigkeit. Die Staaten befinden sich nicht im gleichen Plan wie die persönlichen Finanzen, und die USA befinden sich nicht im gleichen Maße wie andere Volkswirtschaften.
Wenn das Kredit-zu-Soll-Verhältnis nichts von S&P-Geschäft ist, warum ist es dann von Experian-Geschäft? Warum ist das, was „gut“ ist, um die Kreditwürdigkeit einer Person festzustellen, nicht gut, um dasselbe für das Land festzustellen? Der einzige Unterschied ist die Politik. Warum beschweren Sie sich also darüber, dass Ratings politisch sind?
@littleadv - persönliche Finanzen sind nicht dasselbe wie staatliche Finanzen. Darüber hinaus macht es die Spezifität dessen, was die S&P-Berater denken, dass die USA tun sollten, politisch. Wenn sie sagen würden, „repariere deine Schulden“, wäre das eine Sache, aber sie sagen „repariere deine Schulden und kürze deine Ansprüche“ und andere spezifische Optionen.
MrChrister – wie unterscheidet es sich von „Ihre Schulden regeln und die Anzahl Ihrer Kreditanfragen senken“? Ich verstehe Ihren Versuch, irgendeine Agenda für die Herabstufung verantwortlich zu machen, aber wenn wir die USA mit den gleichen Parametern analysieren, wie wir jeden Kreditnehmer analysieren, ist dies längst überfällig, hätte schon vor langer Zeit geschehen sollen. Aber andererseits hatten die Hypothekenanleihen AAA-Ratings, warum also sollten die US-Treasuries dies nicht tun?
Die grundlegende Tatsache bleibt, dass die USA ihre Schulden ohne Zweifel bezahlen werden.
Ja, kein Vergleich. Jeder andere Kreditnehmer kann kein eigenes Geld schaffen, daher gibt es Zweifel, ob er zurückzahlen könnte. Die USA haben dieses Problem nicht. Die Verschuldung ist kein Problem, sie sollte so hoch sein, wie der Privatsektor sie benötigt, um die Nachfrage zu befriedigen. Derzeit ist es zu klein, deshalb stehen Dienstleistungen und Waren in den Regalen.

Du musst ruhig bleiben und abwarten. Wenn die Zinsen tatsächlich steigen, haben Sie Optionen.

Hoffentlich haben Sie einen Teil Ihres Portfolios in liquiden/Bargeldanlagen, die Sie nutzen können, um sich bietende Gelegenheiten zu nutzen.

Was ist für einen Investor die angemessene Reaktion auf die Herabstufung der US-Schulden?
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