Werden HSA-Verwaltungsgebühren als Ausschüttungen betrachtet?

Als ich meinen früheren Arbeitgeber verließ, fing mein HSA-Betreuer an, mich mit einer monatlichen „Verwaltungsabrechnungsgebühr“ zu überhäufen. Ich habe keine nicht qualifizierten Ausschüttungen von der HSA erhalten, aber eine 1099-SA mit einem Bruttoausschüttungsdollarbetrag erhalten, der der Höhe der monatlichen Gebühren für das Jahr entspricht. Meine Bauchreaktion ist, dass die Gebühren wahrscheinlich nicht als uneingeschränkte Ausschüttungen gezählt werden sollten, und der folgende Abschnitt aus der IRS-Veröffentlichung 969, S. 9 ( Link zur Version 2013 ) scheint darauf hinzudeuten, dass ich diese Praxis zu Recht in Frage stelle:

TIPP: Vom Treuhänder eingezogene HSA-Verwaltungs- und Aufrechterhaltungsgebühren werden nicht als Ausschüttungen des HSA gemeldet.

Wird die monatliche „Verwaltungsabrechnungsgebühr“, die von meiner HSA-Depotbank erhoben wird, fälschlicherweise als Bruttoausschüttung ausgewiesen, die der Strafe von 20 % unterliegt?

UPDATE: Meine HSA-Administration hat eine korrigierte 1099-SA gesendet, in der korrigiert wurde, dass die monatliche Gebühr als uneingeschränkte Verteilung gezählt wird.

Antworten (2)

@Spig

Sie haben Recht, dass die Depotbank Verwaltungsgebühren NICHT als normale Ausschüttung melden sollte. Gebühren sollten vollständig von der Ausschüttungsberichterstattung ausgenommen werden. Setzen Sie sich mit ihnen in Verbindung, bis sie bestätigen, dass sie eine korrigierte 1099-SA veröffentlichen oder Sie eine erhalten.

Das Formular und die Anweisungen werfen die Frage auf: Was zeigt Feld 3 an?Geben Sie hier die Bildbeschreibung ein

Box 3 hat Code 1, Normalverteilung. Ich denke jedoch, dass sie die Gebühren fälschlicherweise als uneingeschränkte Ausschüttungen zählen.
Warum denken Sie, wenn Kasten 3 richtig ist? Zählen wie?
Ich glaube nicht, dass Box 3 richtig ist. Die einzigen Gelder, die das ganze Jahr vom Konto abgezogen wurden, waren Verwaltungsgebühren, die meiner Meinung nach nicht als nicht qualifizierte Ausschüttungen gekennzeichnet werden sollten.
Aber Ihre Frage ist, ob es strafbar wäre. Und die Auswahlmöglichkeiten sind zwar nicht ideal, haben aber nur eine, die keine Konsequenzen hätte, und das ist „1 Normalverteilung“. Alles andere wäre ein Problem.
Sorry, wenn ich schlecht rüberkomme. Wie die Dinge jetzt stehen, verstehe ich, dass ich die Strafe schulde, weil mein HSA-Verwalter die Gebühren als "normale Verteilung" kategorisiert hat, und ich suche nach weiteren Beweisen dafür, dass sie dies über das Trinkgeld in Pub 969 hinaus falsch gemacht haben. Ich habe einen Brief geschickt an den Verwalter unter Angabe meiner Position und forderte eine korrigierte 1099-SA an, also werden wir sehen, wie es läuft. Es ist nicht viel Geld, aber es ist eine Art Beleidigung für die Verletzung einer monatlichen Servicegebühr ohne Mehrwert.
Werden HSA-Verwaltungsgebühren als Ausschüttungen betrachtet?
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