(Hintergrund: Im März 2020 erhielt ich von Robinhood eine korrigierte 1099 für das Steuerjahr 2019.)
Wie spät könnte ein Unternehmen wie Robinhood eine korrigierte 1099 einreichen, wenn es einen Fehler gemacht hat? Dem 1099, den ich für das Steuerjahr 2020 erhalten habe, fehlen einige Optionen, obwohl ich möglicherweise einfach nicht verstehe, wie Optionen bei der Berechnung von Steuern verwendet werden. Ich habe meine Steuererklärung noch nicht eingereicht, weil ich keine geänderte Erklärung abgeben möchte, wenn Robinhood mir eine korrigierte 1099 schickt, also frage ich mich, wie lange ich warten sollte, bis Robinhood mir eine korrigierte 1099 schickt bevor ich meine Steuern zahle.
Wenn Sie einige Wertpapiere wie eine BDC oder eine CEF oder eine MLP oder einige der anderen exotischeren Holdinggesellschaften haben, haben sie formal bis zu 3 Jahre Zeit, um Auszahlungen neu zu charakterisieren. Das heißt, sie könnten Dividenden von qualifizierten zu nicht qualifizierten Dividenden, dieser neuen Kategorie von 199A-Dividenden, oder sogar zu Kapitalrückzahlungen ändern.
Ich bin mir ziemlich sicher, dass die Verjährungsfrist einer Steuererklärung 3 Jahre oder 6 Jahre beträgt, je nach Art des Fehlers. Das wäre also das nächste Zeitlimit. Ich habe das Gefühl, wenn Sie sich nach Treu und Glauben bemüht haben – Sie haben damals die 1099 in Ihrer Hand korrekt eingereicht – wird der IRS wirklich mit Ihnen zusammenarbeiten, um gerecht zu sein. Wenn jedoch ein grober Buchungsfehler aufgetreten ist, müssten neue 1099er ausgestellt werden, und Sie wären dafür verantwortlich, mit den neuen Informationen zu rechnen, selbst wenn dies mehr als 6 Jahre nach der Tatsache geschieht.
Alles in allem scheint mir, dass dies gelöst werden könnte, indem Sie einfach mit jemandem bei Ihrem Broker sprechen, der tatsächlich überprüfen kann, ob das Formular korrekt berechnet wurde ...
Die Fehlerquellen, die ein korrigiertes Steuerformular auslösen, sind vielfältig.
An diesem Punkt mit nur noch rund zwei Wochen vor Ablauf der Anmeldefrist haben Sie bald keine Wahl mehr. Sie müssen darauf vertrauen, dass die Nummern korrekt sind.
Wenn Sie glauben, dass sie falsch liegen, sollten Sie sich an Robin-hood wenden.