Mein Anlageportfolio besteht aus mehreren Aktien, Investmentfonds und Anleihen, in die ich im Laufe der Jahre Geld investiert habe.
Meine Frage ist: Wenn ich all meine Investitionen im Laufe der Jahre stattdessen in einen S&P 500-Indexfonds investiert hätte, wie hätte er sich im Vergleich zu meinem aktuellen Portfolio entwickelt? Wie würde ich das herausfinden? Dazu gehören alle reinvestierten Dividenden und gezahlten Gebühren.
BEARBEITEN: Um meine Frage anders zu formulieren: „[Wenn] ich, anstatt das zu tun, was ich getan habe, in einen S&P-Indexfonds investiert hätte, wie hätte ich mich entwickelt?“
Es fällt mir leicht, mir einen IRA anzusehen, keine Einzahlungen oder Auszahlungen in einem Jahr, und die Rendite mit einem Index zu vergleichen. Sobald Sie mit dem Hinzufügen von Transaktionen beginnen, ist dies nicht mehr so einfach. Hier ist eine Methode, die Ihrem Ziel so nahe kommt, wie ich es anbieten kann:
SPY geht auf das Jahr 1993 zurück. Es ist der am häufigsten notierte ETF, der den S&P 500 nachbildet, und Sie haben ausdrücklich darum gebeten, zu vergleichen, wie die Investition verlaufen wäre, wenn Sie in einem solchen Fonds gewesen wären. Dies ist eine wichtige Unterscheidung, da ich die Kosten von 0,09 % nicht berichtigen muss, da Sie in diesem Fonds davon betroffen gewesen wären.
Gehen Sie einfach zu Yahoo und beginnen Sie mit den historischen Preisen. Das geht ganz einfach in einer Tabelle. Ich gehe davon aus, dass Sie alle Ihre Einkäufe einschließlich Daten und investierter Dollar finden können. Schlagen Sie diese nach und behandeln Sie diese Dollars als Käufe von SPY. Wenn die Liste fertig ist, gehe zurück und schlage die Dividenden nach, die vierteljährlich ausgegeben werden, und füge am Dividendendatum die Aktien hinzu, die es basierend auf dem Tagespreis kaufen würde. Natürlich werden alle Abhebungen auf die gleiche Weise verbucht, nehmen Sie die Anzahl der SPY-Aktien heraus, die sie gekauft hätten. Denken Sie daran, die Provision für SPY einzubeziehen, unabhängig von den Gebühren Ihres Brokers.
Wenn ich etwas übersehen habe, wird uns sicher jemand darauf hinweisen, ich würde das gerne bearbeiten, um es Wiki-würdig zu machen.
Bearbeiten - Aufgrund der Art der Kommentare und der Unfähigkeit, sie zu bearbeiten, füge ich dies hier hinzu. Vielleicht lese ich die Frage zu pedantisch, vielleicht auch nicht. Ich verstehe es so: "Wenn ich, anstatt das zu tun, was ich getan habe, in einen S&P-Indexfonds investiert hätte, wie hätte ich dann abgeschnitten?" Um die eigene Rendite an einem Benchmark zu messen, wird die Mechanik der Benchmark-Berechnung nicht benötigt. In einem Kommentar biete ich ein Beispiel an - wenn es einen ETF gäbe, der auf einer Art Black-Box-Investition basiert, für den die Investitionen überhaupt nicht offengelegt wurden, sondern nur Tagesendpreise, trifft meine obige Antwort immer noch genau zu. Die Gültigkeit solcher Vergleiche ist eine andere Frage, aber die Tatsache, dass die Formulierung des ETF nicht ins Spiel kommt, bleibt bestehen. In meinem Kommentar, den ich entfernt habe, habe ich einen ETF-Namen angenommen, nicht beabsichtigt, dass es sarkastisch rüberkommt. Fürs Protokoll, wenn jemand JoesETF starten möchte, bin ich damit einverstanden.
Genau diese Frage habe ich mir schon oft gestellt. Die Analyse wäre einfach, wenn Sie Ihr gesamtes Geld an einem einzigen Tag investieren würden, was ich jedoch nicht getan habe, und daher müsste ich Ihre Bartransaktionen in Käufe/Verkäufe von Indexfonds umwandeln. Ich hatte es satt, dies mit Yahoos Daten und Excel zu tun, also baute ich in meiner Freizeit eine Website. Ich schlage Ihnen demütig vor, dass Sie meine Website ausprobieren, in der Hoffnung, dass sie Ihnen bei dieser Berechnung hilft: http://www.amibeatingthemarket.com/
Wie die Renditen des S&P 500 berechnet werden, ist hier niedergeschrieben . Sie sollten dieselbe Methode anwenden, dh die basengewichtete Gesamtmethode, um Ihre eigenen Renditen zu berechnen. Alles andere wäre ein falscher Vergleich.
Chaos P