Wie viel Geld aus einem 529-Hochschulsparplan kann für die Miete verwendet werden, wenn eine Universität mehrere Wohnebenen anbietet?

Ich besuche eine Universität im Vereinigten Königreich, habe aber einen 529-College-Sparplan in den Vereinigten Staaten. So wie ich es verstehe, kann Geld aus diesem Plan verwendet werden, um meine Wohnkosten außerhalb des Campus zu decken.

Der Betrag darf jedoch nicht größer sein als:

Der tatsächlich erhobene Betrag, wenn der Student in einer Unterkunft wohnt, die der berechtigten Bildungseinrichtung gehört oder von ihr betrieben wird.

Dies scheint für diejenigen, die US-amerikanische Universitäten besuchen, unkompliziert zu sein, wo Studenten im Allgemeinen einen festen Preis für Schlafsäle zahlen (oder wo die Preise nur geringfügig variieren). Meine Universität bietet jedoch eine erstaunlich große Auswahl an Unterkunftsmöglichkeiten, die von Situationen reichen, in denen 3 Studenten in einem Einzelzimmer in übereinander geschichteten Betten leben, bis hin zu Studios, die zweitausend Pfund pro Monat kosten.

Kann ich auf meine Außenmiete nur die Kosten der günstigsten verfügbaren Wohnmöglichkeit anrechnen oder kann ich auf meine Außenmiete die Kosten einer von der Universität angebotenen gleichwertigen Wohnsituation anrechnen?

Zur Verdeutlichung: Ist Ihre „Miete außerhalb des Campus“ für „Wohnungseigentum oder -betrieb“ diese Universität? Oder für einen separaten, unabhängigen Ort, der sich zufällig in der Nähe befindet?
Die Miete außerhalb des Campus gilt für separate und unabhängige Unterkünfte in der Nähe.

Antworten (2)

Sie missverstehen die Zulassungskriterien. Das Zitat, das Sie verlinkt haben, ist eigentlich der zweite Teil aus der Veröffentlichung 970 :

a. Die von der Schule festgesetzte Zulage für Unterkunft und Verpflegung, die für eine bestimmte Studienzeit und Wohnform des Schülers in den Kosten für die Teilnahme (für Bundesfinanzhilfezwecke) enthalten war.

b. Der tatsächlich erhobene Betrag, wenn der Schüler in einer Unterkunft wohnt, die der Schule gehört oder von ihr betrieben wird.

b. bedeutet, dass Sie nur den tatsächlich für die Unterkunft auf dem Campus gezahlten Betrag abziehen können , nicht, dass dies Auswirkungen auf Ihre Miete außerhalb des Campus hat: Beachten Sie die Satzkonstruktion - "Sie können einen Betrag abziehen, der nicht höher ist als der tatsächlich berechnete Betrag , wenn der Student auf dem Campus wohnt". b. gilt nur, wenn Sie auf dem Campus wohnen.

a. Auf der anderen Seite ist relevant, was relevant ist: Von den Schulen wird erwartet, dass sie definieren, was ein akzeptabler Zuschuss für finanzielle Unterstützungszwecke ist (da jemand mit einer der verschiedenen Formen von staatlicher finanzieller Unterstützung, einschließlich Stafford-/Perkins-Darlehen, nur in der Lage ist, Unterstützung bis zu akzeptieren diese Menge). Sie sollten sich an Ihre Institution wenden und herausfinden, ob sie diesen Betrag bereitstellen kann. Wenn dies nicht möglich ist, ist es möglich, dass die Schule überhaupt nicht für das 529-Programm in Frage kommt – nicht alle ausländischen Schulen sind berechtigt. Siehe weiter oben in Druckschrift 970:

Eine berechtigte Bildungseinrichtung umfasst auch bestimmte Bildungseinrichtungen außerhalb der Vereinigten Staaten, die berechtigt sind, an einem vom US-Bildungsministerium verwalteten Studentenhilfsprogramm teilzunehmen.

Eine Perspektive, die Sie einnehmen könnten, wenn Sie mit Fragen wie dieser konfrontiert werden, lautet: „Wenn ich vom IRS geprüft werde, werden diese Ausgaben dann als angemessen und gerechtfertigt angesehen?“

Wenn Sie angesichts der von Ihnen beschriebenen Umstände auf die Universitätsunterkünfte verweisen und angeben können, dass "ungefähr die Hälfte der verfügbaren Optionen auf dem Campus teurer waren als meine Tarife für Unterkünfte außerhalb des Campus", dann würde ich sagen, dass Sie auf festem Boden stehen .

Wenn Sie hingegen auf einen außergewöhnlichen Umstand hinweisen müssen (z. B. eine ungewöhnlich teure Option auf dem Campus) und dann sagen müssen: "Meine Unterkunft war nur 10% teurer als diese Option", würde ich sagen, dass Sie dabei sind weniger stabiler Boden.

Ich sehe deine Begründung nicht. Wo sagt der IRS: „Wenn es mehrere Stufen gibt, ist das Maximum, das Sie von einem 529-Plan beantragen können, der Median der Kosten“?
Es ist zwar klar, dass ich keine Mittel aufbringen kann, die über die teuerste Option auf dem Campus hinausgehen, aber die Bestimmung der mittleren Kosten ist nicht einfach. Es gibt zwar veröffentlichte Statistiken über die Anzahl der verfügbaren Zimmer und die Gesamtzahl der Zimmer, aber keine Statistiken darüber, wie viele Zimmer einer bestimmten Stufe tatsächlich für ein ganzes Jahr belegt sind. Einige sind beschädigt, andere werden renoviert, und noch mehr werden von Studenten im Rahmen von Austauschprogrammen oder Kurzzeitkursen gebucht. Sie kommen auf und aus dem Markt. Es gibt keinen zuverlässigen Weg, um zu sagen, dass X Zimmer der Stufe Y jährlich gebucht werden.
Darüber hinaus bin ich mir nicht sicher, ob das bloße Messen von Zimmern unabhängig vom Buchungsstatus auch eine genaue Metrik für die Durchschnittskosten wäre. Aus Platzgründen gibt es viel mehr Zimmer mit gestapelten Betten als Studios, aber viele der Zimmer mit der niedrigsten Qualität bleiben oft für einen Großteil des Jahres ungebucht.
Der erstattungsfähige Betrag für Unterbringungs- und Verpflegungskosten ist bei der Studienbeihilfe oder der Zulassungsstelle der Schule erhältlich und oft auch online zu finden. Die IRS-Richtlinien in pub970 basieren alle Limits auf diesem Betrag, vorausgesetzt, dass er bereitgestellt wird (internationale Schulen können in Bezug auf die erfassten Informationen variieren). Meine Aussage basiert auf Ihrer Behauptung, dass die Schule diese Informationen nicht bereitstellt und die Spanne sehr unterschiedlich ist, dass es am sichersten ist, sich an die Mitte der Spanne zu halten (die Schule kann hier definitiv Daten liefern), damit Sie, wenn Sie auditiert werden vernünftige Begründung haben.
Vielen Dank! Ich werde sehen, ob sie eine Nummer im mittleren Bereich bereitstellen. Gibt es IRS-Richtlinien, die darauf hindeuten, dass entweder der Median oder der Mittelwert akzeptabel sind (ich habe keine gefunden), oder ist dies lediglich eine Annahme, die auf Erfahrung basiert? Der Preisunterschied von der billigsten zur teuersten Unterkunftsoption beträgt etwa 1400 Pfund (~2.000 US-Dollar) pro Monat.
@ User093203920 Das IRS geht in seinen Regeln davon aus, dass der Campus diese Daten bereitstellt (obwohl ich mit den Gesetzen, die Universitäten befolgen müssen, nicht vertraut bin). Sie werden vielleicht feststellen, dass die internationale Universität einen festgelegten Betrag hat, der „zulässige Unterkunft und Verpflegung“ ist, aber wenn nicht, sind Sie viel sicherer, wenn Sie in der Mitte der Straße bleiben, wenn Sie den Betrag selbst festlegen und eine Unterkunft organisieren außerhalb des Campus.
Ich bin mir nicht sicher, warum Sie den Campus erwähnen. Die Frage des OP ist mehrdeutig, aber die IRS-Aussage scheint ziemlich klar zu sein – wenn das OP in „Wohnungen wohnt, die der Uni gehören oder betrieben werden“, ob auf dem Campus oder außerhalb, dann kann er (bis zu) „den tatsächlichen Betrag“ beantragen kostenpflichtig", unabhängig davon, wie es mit Unterkünften auf dem Campus oder anderen Unterkünften außerhalb des Campus verglichen wird. Wenn er, OTOH, einen Platz mietet, der nichts mit der Universität zu tun hat, kann er nichts beantragen. Zeitraum.
@ Kevin, die Miete, über die ich spreche, wäre für einen Ort, der keine Beziehung zu meiner Universität hat. Laut zahlreichen Steuerberatungsseiten (z. B. fidelity.com/viewpoints/personal-finance/college-529-spending ) kann ich jedoch bis zu der Höhe meiner Universitätsgebühren Miete auf meine eigene unabhängige Situation anwenden, solange ich es bin ein Vollzeitstudent. Die Frage für mich ist, ob ich den Betrag, den meine Universität für eine Unterkunft der oberen Klasse verlangt, oder nur die unteren oder mittleren Kosten anwenden kann. Der Preisunterschied zwischen den verschiedenen Stufen beträgt mehr als 1400 GBP/Monat.
@ User093203920, dann trifft der Teil, nach dem Sie fragen, nicht zu, also müssen Sie die andere Maßnahme verwenden: "Die Zulage für Unterkunft und Verpflegung, die in den Teilnahmekosten der Schule für die Berechnung der Bundesfinanzhilfe enthalten ist."
@Kevin Vielen Dank für Ihre Hilfe, aber was ist Ihre Quelle? Die IRS-Richtlinien besagen ausdrücklich, dass jede Maßnahme, die zu einem höheren Dollarbetrag führt, angewendet werden kann. Ersteres scheint in dem Sinne zuzutreffen, dass die Universität Unterkünfte anbietet. Die zweite Zahl scheint jedoch nicht zuzutreffen. Obwohl die Einrichtung Anspruch auf finanzielle Unterstützung des Bundes hat, veröffentlicht sie die Kosten für die Teilnahme getrennt von den Kosten für die Unterkunft und erklärt, dass die Studenten verschiedene Arten von Unterkünften erwerben oder unabhängig leben können.
@User093203920 Meine Quelle ist einfaches Leseverständnis. Die zweite Regel besagt: „… wenn der Student in einer Unterkunft wohnt, die der berechtigten Bildungseinrichtung gehört oder von ihr betrieben wird.“ Sie sind es nicht, also gilt diese Klausel eindeutig nicht. Das "für Bundesfinanzhilfezwecke" in der ersten Regel kann ausländische Universitäten disqualifizieren, insbesondere solche, die keine "Zulage" für die Studiengebühren gewähren, aber ich bin mit diesem Bereich des Rechts- oder IRS-Codes nicht vertraut, also werden Sie es tun Wahrscheinlich möchten Sie einen Buchhalter konsultieren, der mit 529 und ausländischen Universitäten vertraut ist.
@Kevin Ich lese alle Ihre Kommentare und sie ergeben im Kontext meiner Erfahrung mit dem System keinen rationalen Sinn. Die meisten Universitäten haben nicht annähernd genug Unterkünfte auf dem Campus, um ihre gesamte Studentenpopulation unterzubringen, und Sie sagen, dass diejenigen, die in Unterkünfte außerhalb des Campus gezwungen werden, von der Verwendung ihrer 529-Gelder ausgeschlossen sind? Das ergibt für mich keinen Sinn. Meine Lektüre der Dokumentation weist auf Grenzen hin, die auf von der Universität festgelegten Zuweisungen basieren, die offensichtlich je nach Bereich variieren werden. Geben Sie diesen Betrag oder weniger für Unterkünfte außerhalb des Campus aus, und ich kann nicht sehen, dass sie dafür bestraft werden.
Nein, ich sage, dass diejenigen, die in eine Unterkunft außerhalb des Campus gezwungen werden, die andere Definition verwenden müssen, die vom College bereitgestellte Zulage, es sei denn, beide Quellen, auf die Sie verlinken, sind falsch formuliert – ich konnte den offiziellen Text nicht finden . Es mag rational keinen Sinn ergeben, aber nur wenige Gesetze tun es.
Wie viel Geld aus einem 529-Hochschulsparplan kann für die Miete verwendet werden, wenn eine Universität mehrere Wohnebenen anbietet?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v