Ich bin ein Freiberufler, der ein kleines Designunternehmen (LLC) betreibt, und ich habe einen bestimmten Kunden, mit dem ich regelmäßig Geschäfte im Wert von mehr als 10.000 US-Dollar pro Monat mache. Manchmal reiche ich auf einen Schlag einen Scheck über 14.000 Dollar ein. Für all dies habe ich Schecks und einen Papierpfad und reiche alle meine Steuererklärungen ordnungsgemäß und pünktlich ein.
Meine Sorge ist, dass, weil ich oft mehr als 10.000 Dollar auf einmal einzahle, dies bei der Regierung Alarm schlagen wird. Muss ich mir darüber Sorgen machen? Ich hatte noch nie Probleme mit dem IRS und mein Einkommensniveau ist in den letzten 10 Jahren langsam aber stetig gestiegen. Ich bin ein 38-jähriger Hausbesitzer und habe XXX,XXX in der Bank, aufgeteilt auf zwei Giro- und drei Sparkonten, von denen eines ein Sparkonto mit hoher Rendite ist.
Sie werden zwischen verschiedenen Dingen verwirrt.
10.000 – Bargeldtransaktionen über 10.000 $ werden FinCEN unter BSA gemeldet. Damit soll Geldwäsche verhindert werden.
IRS - IRS möchte Ihre Steuererklärung mit all Ihren dort gemeldeten Einkünften sehen. Sie sehen Ihre Bankeinlagen nicht, es sei denn, sie prüfen Sie.
1 und 2 gehören überhaupt nicht zusammen.
Auftragnehmer hinterlegen regelmäßig solche Schecks; Wenn das Einkommen legitim ist, machen Sie sich keine Sorgen.
Melden Sie es dem IRS als Einkommen, unabhängig davon, ob der Kunde Ihnen eine 1099 ausstellt oder nicht. Mit Einzahlungen wie diesem sollten Sie vierteljährliche Zahlungen an das IRS für Ihr voraussichtliches Einkommen leisten.
Ich glaube nicht, dass Banken verpflichtet sind, Einlagen an den IRS zu melden, aber wahrscheinlich sind sie verpflichtet, Einlagen, die bestimmte Schwellenwerte überschreiten, an FinCEN zu melden . So funktioniert es zumindest in Kanada, und wir sind dafür bekannt, unsere Aktivitäten im Stil von Big Brother nach unserem Nachbarn im Süden zu richten.
Ihr Hauptanliegen scheint darin zu bestehen, etwas namens „Smurfing“ oder Strukturierung vorgeworfen zu werden.
http://en.wikipedia.org/wiki/Strukturierung
Einzahlen von Geldbeträgen (Bargeld oder Schecks) unter der 10.000-Grenze, um die Meldepflicht zu umgehen.
Personen wurden wegen Einzahlungen unter dem Limit untersucht, z. B. Kleinunternehmer.
Wenn Sie immer über 10.000 liegen, sollte es Ihnen gut gehen, da Ihre Einzahlungen gemeldet werden und keinen Verdacht beim IRS oder FBI erregen sollten.
Ingenieur2021
Andreas S