Mit Dividendenaktien steuereffizient sein

Ich habe darüber nachgedacht, mehr meiner (Wachstums-)Aktien zu verkaufen und das Kapital in Dividendenaktien zu investieren. Mir ist jedoch klar, dass Uncle Sam mich auf alle Dividenden, die ich das ganze Jahr über verdiene, besteuern wird. Ist das Halten dieser Aktien in einem steuerfreien Konto, wie z. B. einem IRA, die einzige Möglichkeit, Steuern zu vermeiden? Wird die automatische Wiederanlage der Dividenden (wie DRIP von TD Ameritrade) immer noch Steuern auslösen? Ich möchte die Aktien nicht langfristig halten (~ 2-3 Jahre), da ich bereits einen Investmentfonds habe.

Die Wiederanlage der Dividenden vermeidet nicht die Besteuerung der Dividenden. Kennen Sie qualifizierte Dividenden , die mit dem (niedrigeren) Steuersatz für langfristige Kapitalgewinne besteuert werden, anstatt wie gewöhnliche Einkünfte?
Ein Widerspruch in sich.
Ich bin mir nicht sicher, worauf Sie sich beziehen, Quanty.
Qualifizierte Dividenden sind nicht sehr schwer zu erreichen. Die meisten Kleinanleger, die 1099-DIVs von einem Makler erhalten, erhalten nur qualifizierte Dividenden (siehe Kasten 1b). Pub 17, ch 8 und die 1099-DIV-Anweisungen enthalten die Details. Beachten Sie jedoch, dass steuertechnisch sogar qualifizierte Dividenden immer noch als „ordentliches Einkommen“ gelten, obwohl sie mit CG-Sätzen besteuert werden.

Antworten (1)

  1. Die automatische Reinvestition von Dividenden (dh DRIPs) führt zu einer Steuerpflicht für den Wert der Dividenden.

  2. Qualifizierte Dividenden (dh spezifische Anforderungen an die Haltedauer) werden derzeit zu einem niedrigeren Satz als der gewöhnlichen Einkommensteuer besteuert.

  3. Ja, für normale Menschen ist die Möglichkeit, Steuern zu vermeiden/aufzuschieben, die Verwendung eines Rentenkontos (z. B. Roth IRA/IRA/401k). Es gibt natürlich viele rechtliche Konstrukte, um die steuerlichen Auswirkungen einer Transaktion zu manipulieren.

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