Ich habe den Arbeitgeber gewechselt und kann mein 401(k)-Darlehen nicht innerhalb der zulässigen Frist von 60 Tagen zurückzahlen. Mir ist klar, dass dadurch das Darlehen in Verzug gerät und ich eine 1099-R erhalte, Steuern und Strafen zahlen muss. Der Haken ist, dass ich genug Geld haben werde, um das Darlehen etwa einen Monat NACH der 60-Tage-Frist zu decken. Ich habe mich beim Planverwalter erkundigt, und sie können die Laufzeit des Darlehens nicht verlängern. Gibt es Maßnahmen, die ich ergreifen kann, um mich steuerlich zu helfen, wie z. B. eine große Rentenkasseneinlage vor dem 15. April? Wenn ja, bin ich durch den Nachholbeitrag von 6.000 $ abgesichert? Ich bin über 50. Mit freundlichen Grüßen für Ihren Rat.
Sie sollten versuchen, andere Kredite aufzunehmen, die ausreichen, um Ihren 401 (k) -Kredit zurückzuzahlen, wenn Sie können.
Vielleicht können Sie ein Eigenheimdarlehen aufnehmen? Sie können sich auch bei Ihrer Bank nach unbesicherten Krediten erkundigen.
Sie sollten auch die Regeln für die 401(k) Ihres neuen Arbeitgebers überprüfen, wenn Sie Ihre 401(k) verlängern. Es besteht eine kleine Möglichkeit, dass Sie jetzt einen weiteren Kredit aufnehmen und ihn auf den vorherigen Kreditsaldo anwenden könnten. Oder wenn Sie warten müssen, können Sie es verwenden, um vorübergehende Darlehen zurückzuzahlen, die erforderlich waren, um die Verteilungsstrafe zu vermeiden.
Ben Miller - Erinnere dich an Monica
Benutzer102008
Kristall
Keschlam