Bezogen auf diese beiden Fragen. Meine Frage ist, ob ich 1000 $ an kurzfristigen Kapitalgewinnen habe und der Einfachheit halber sagen, ich müsste 20% Kapitalertragssteuer zahlen - 200 $. Gibt es einen Grund, warum ich meine Aktien mit der schlechtesten Performance nicht verkaufen sollte (das heißt „sie haben sich nicht wie erwartet entwickelt“ und nicht „es hat ein schlechtes Quartal und ich erwarte, dass es in Zukunft steigen wird“), bis ich 200 $ an Kapitalverlust erreicht haben?
Eigentlich mache ich die Logik andersherum.
Wenn ich auf dem Konto, auf dem ich handele, glaube, dass eine Investition nicht mehr rentabel sein kann, verkaufe ich sie. Wenn ich eine Investition habe, bei der ich glaube, dass die Zukunft flach oder negativ ist, verkaufe ich sie im Allgemeinen einfach. Es geht wirklich darum, ob Sie glauben, dass die Investition noch Potenzial hat oder nicht.
Wenn meine Handelstransaktionen bis Ende des Jahres zu einem Netto-Negativ führen, werde ich einige Gewinnpositionen kürzen, um die Verluste zu absorbieren oder teilweise zu absorbieren.
Offensichtlich ist es das beste Ergebnis, niemals Trades zu verlieren, aber Verluste sind eine Realität des Handels. Ich würde keine Verlierer verkaufen, um steuerlich ausgeglichene Gewinne zu decken, Verlierer verkaufen, weil sie Verlierer sind, und Gewinner kürzen, weil Sie dies steuerfrei tun können.
Ich habe gerade die Mathematik in Ihrer Frage bemerkt. Vereinfacht gesagt werden Verluste mit Gewinnen verrechnet, dann wird Ihre Steuerpflicht auf der Grundlage Ihres Nettogewinns (falls vorhanden) berechnet. Wenn Sie Kapitalgewinne in Höhe von 1.000 US-Dollar haben, benötigen Sie 1.000 US-Dollar Verluste, um Ihren steuerpflichtigen Gewinn auf Null zu reduzieren. Wenn Sie einen Gewinn von 1.000 $ und einen Verlust von 200 $ haben, hätten Sie einen Nettogewinn von 800 $ und würden immer noch 160 $ an Steuern schulden (basierend auf Ihrer Steuersatzannahme von 20 %).
Ja. Wenn Sie Investitionen haben, bei denen Sie sicher sind, dass Sie beim Verkauf einen Verlust machen werden, sollten Sie sie in einem Jahr verkaufen, in dem Sie auch Kapitalgewinne haben.
Denn Kapitalverluste können nur mit Kapitalgewinnen verrechnet werden.
Wenn Sie also Investitionen haben, die um 1000 US-Dollar gesunken sind und niemals wachsen werden, und Sie sie dieses Jahr verkaufen (wenn Sie an anderer Stelle 1000 US-Dollar verdient haben), gleichen sich die Gewinne und die Verluste aus, was bedeutet, dass die Kapitalertragssteuer insgesamt null beträgt.
Wenn Sie bis zum nächsten Jahr warten, werden Sie möglicherweise feststellen, dass Sie keine Kapitalgewinne haben. In diesem Fall erhalten Sie die 20 % * $ 1000-Rückerstattung aus den Verlusten nicht. Aber Sie haben dieses Jahr trotzdem Ihre 20 % * 1.000 $ an Steuern bezahlt. Selbst wenn Sie im nächsten Jahr einige Gewinne erzielen, werden Sie möglicherweise feststellen, dass Sie mehr Verluste als Gewinne haben. In diesem Fall profitieren Sie immer noch nicht von den Verlusten.
Ihr Land kann eine Verschiebung von Gewinnen und Verlusten um einige Jahre zulassen, in diesem Fall trifft dieser Rat möglicherweise nur bedingt zu.
Ich würde Ihre Aussage umformulieren als "es ist vorteilhaft, Kapitalverluste mit Gewinnen zu verrechnen".
Im Allgemeinen glaube ich nicht, dass mit dieser Strategie etwas gewonnen werden kann.
Ja, durch den Verkauf einer Aktie, bei der es sich um verlorenes Geld handelt, können Sie Ihren Kapitalgewinn ausgleichen und so Ihre Steuern für dieses Jahr senken.
Aber nehmen Sie an, Sie haben die Verlustaktie dieses Jahr nicht verkauft, sondern im nächsten Jahr zum gleichen Preis. Dann hätten Sie den gleichen Verlust und es würde Ihre Steuern für DIESES Jahr reduzieren. In jedem Fall würden Ihre kombinierten Steuern für die beiden Jahre die gleiche Summe haben.
Wenn Sie keinen Grund haben, warum Sie Ihre Steuern dieses Jahr im Gegensatz zum nächsten Jahr senken möchten, sehe ich keinen Vorteil. Ich würde den Verkauf jeder Aktie als separate Entscheidung sehen. Entweder ist es ratsam, dieses Jahr zu verkaufen oder nicht, wenn man bedenkt, wie stark es in der Vergangenheit gestiegen oder gefallen ist, erwartete Gewinne oder Verluste in der Zukunft, wie viel es Sie kosten oder Ihnen Steuern einbringen würde … was auch immer andere Faktoren sind Sie können überlegen.
Vielleicht möchten Sie darüber nachdenken, wie hoch Ihr Grenzsteuersatz in Zukunft im Vergleich zu heute wahrscheinlich sein wird. Die meisten von uns haben generell von Jahr zu Jahr steigende Einkommen und damit Steuerklassen. Es ist also sinnvoll, Gewinne früher mitzunehmen, wenn Sie weniger Steuern zahlen, und Verluste später, wenn Sie dadurch mehr Steuern sparen. Nun, bis Sie den Ruhestand erreichen, wenn Ihr Einkommen wahrscheinlich stark sinkt. Wenn Sie kurz vor dem Ruhestand stehen, möchten Sie vielleicht Gewinne verschieben und Verluste beschleunigen.
Und natürlich kann es Gründe geben, warum Sie JETZT etwas Geld wollen, wie Sie planen, ein Haus zu kaufen oder Ihre Kinder aufs College zu schicken oder was auch immer.
R.Hamilton
Gramatik
yoozer8
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