Ich bin ein 29-jähriger Lehrer, der im Juli heiraten wird. Ich hatte gehofft, etwas von dem verbleibenden Geld von der Hochzeit zu verwenden, um eine Roth IRA zu eröffnen.
Ich bin kein Finanzprofi und habe immer gehört, dass Geld, das in eine IRA fließt, nach Steuern ist. Da ich das Hochzeitseinkommen nicht versteuert habe, muss ich weitere Steuern auf das Geld zahlen, bevor ich die Roth IRA eröffne?
Sie sind Lehrer mit Einkommen. Vermutlich, zwischen Ihnen und Ihrem zukünftigen Ehepartner, mehr als 5500 US-Dollar. Das ist alles was zählt. Es sei denn, Sie verdienen "zu viel Geld" (dh 184.000 $ oder mehr). Das ist eine andere Geschichte.
Die tatsächliche Einzahlung kann aus einer beliebigen Quelle stammen. Das Beispiel, das wir oft geben, ist, dass ein Teenager mit legitimem Einkommen einen Roth haben kann, bis zu einem Einkommen von 5500 $, je nachdem, was niedriger ist, finanziert durch Geschenke eines Elternteils oder aus Ersparnissen. Sie müssen das Geld, das sie verdient haben, nicht umtauschen.
Das Geld, das Sie bekommen, ist ein Geschenk, und es ist Ihr Geld, um zu tun, was Sie wollen.
Sie müssen in diesem Jahr ein steuerpflichtiges Einkommen in Höhe von x $ haben, um für dieses Jahr einen Beitrag von x $ zur IRA leisten zu können. Es spielt keine Rolle, woher das tatsächliche „Geld“ kommt, das Sie einzahlen – für Steuerzwecke zählen nur die Gesamtsumme des zu versteuernden Einkommens und die Gesamtsumme der Beiträge; wie Sie Ihr Geld bewegen oder aufteilen, spielt keine Rolle.
Die beiden anderen Antworten sind richtige und gute Antworten, aber ich denke, keine beantwortet Ihre Frage direkt.
Nein , Sie müssen keine zusätzlichen Steuern auf die Hochzeitsgeschenke zahlen, nur weil sie in eine Roth IRA gehen. In ähnlicher Weise wäre dieser Betrag abzugsfähig , wenn Sie sie in eine traditionelle IRA einbringen (vorausgesetzt, Sie erfüllen die anderen Kriterien, einschließlich Mindest- und Höchstgrenzen des Erwerbseinkommens , in beiden Fällen). Der Akt, Geld in eine Roth IRA zu stecken, macht es nicht steuerpflichtig; seine ursprüngliche Quelle ist. Roth reduziert Ihre aktuellen Steuern einfach nicht , während eine traditionelle IRA dies tun würde.
Die scheinbare Ausnahme hiervon ist, wenn Geld von einer steuerabzugsfähigen Quelle zu einem nicht steuerabzugsfähigen Ziel transferiert wird, wie z. B. die Überweisung von Geld von einem traditionellen IRA oder 401 (k) zu einem Roth IRA oder 401 (k). Dann ist das steuerpflichtige Ereignis wirklich die Ausschüttung von der traditionellen IRA oder 401 (k), nicht die Einzahlung in eine Roth IRA oder 401 (k), obwohl dies natürlich der Fall wäre, wenn Sie eine 401 (k) auf eine traditionelle IRA übertragen würden nicht steuerpflichtig sein.
Pfund
JTP - Entschuldige dich bei Monica