Ich habe ungefähr 4-5 langfristige Ziele, in die ich separat investieren möchte. Ich hatte vor, für jedes Ziel ein separates Brokerage-Konto zu eröffnen. Der Vorteil wäre, dass jedes Ziel gut unterteilt ist und ich eine gute Kontrolle über die Anlagestrategie für einzelne Ziele habe.
Ich habe mich gefragt, was die Nachteile von 4-5 verschiedenen Maklerkonten sind. Wird es zum Beispiel meine Kreditwürdigkeit stark beeinträchtigen?
Es wird keine negativen Auswirkungen auf die Kreditwürdigkeit haben. Wenn für jedes Konto unterschiedliche Mindestkapitalanforderungen gelten, müssen Sie die Anforderungen für alle erfüllen.
Wenn es sich bei einem oder mehreren dieser Konten um Margin-Konten handelt und Sie beabsichtigen, diese zu verwenden, um entweder Geld zu leihen und/oder Derivate wie Optionen oder Futures zu handeln, dann denke ich, dass Sie mindestens 2000 $ auf jedem von ihnen halten müssen. Außerdem können Sie Wertpapiere auf Konto A nicht als Sicherheit/Margin/Kaufkraft/etc. verwenden. auf Konto B (z. B. Sie haben 100 Aktien von XYZ auf Konto A und verkaufen einen Call von XYZ auf Konto B, dann wird dies vom Makler von Konto B als nackter Call angesehen).
Die Verwaltung könnte viel zeitaufwändiger und schwieriger sein, den Überblick über Ihr gesamtes Portfolio (Nettowert) zu behalten. Sie erhalten jedes Jahr mindestens ein Steuerformular von jedem Makler.
Sie können jedes Anlageziel ganz einfach in einer Tabelle aufteilen und gleichzeitig alle Positionen in einem einzigen Konto zusammenführen. Das vermeidet 4-5 EOY-Steuerformulare.
Bei 4-5 Konten würden die erhaltenen Dividenden über sie verteilt werden und es wäre schwieriger, genügend Bargeld anzusammeln, um runde Lots zu kaufen, es sei denn, Ihr Broker bietet für jede Position eine Wiederanlage der Dividende an.
Ich würde vorschlagen, Gelder bei zwei verschiedenen Brokern zu haben, falls einer unzugänglich ist, damit Sie beim anderen handeln können, falls Sie Ihre Positionen verteidigen müssen. Dies würde eher für einen Trader als für einen Buy-and-Hold-Investor gelten.
Und wie Ben erwähnte, verfolgen Ihre Makler bei mehreren Konten keine Waschverkäufe und könnten nicht nur zu einer bösen Steuerüberraschung führen, sondern es selbst zu tun und es richtig zu machen, kann eine königliche PITA sein, wenn Sie mehrere Käufe und Verkäufe haben nach einem Verstoß.
Ich sehe keinen großen Vorteil darin, 4-5 Maklerkonten zu haben.
Nachteil mehrerer Brokerage-Konten?
Wenn sich einige dieser Maklerkonten außerhalb Ihres Wohnsitzlandes befinden, müssen einige Länder wie die Vereinigten Staaten diese regelmäßig melden (z. B. jedes Jahr in den USA den Bericht über ausländische Bank- und Finanzkonten ). Finanzinstitute, die die Maklerkonten verwalten, stellen möglicherweise nicht die richtigen Informationen bereit, um Ihre Steuern einzureichen.
yoozer8