Steuerpflichtiger Betrag des nicht abgezogenen traditionellen IRA, der umgerechnet wurde

Wenn ich 5500 US-Dollar zu einem traditionellen IRA beitrage, ziehe das Geld nicht von meiner Steuererklärung ab, reiche Formular 8606 ein und wandle dann die Beiträge plus Einkommen in der IRA um, sagen wir 6000 US-Dollar (500 US-Dollar an Einkommen), in einen Roth, sollte ich nicht bei Abgabe meiner Steuererklärung nur Steuern auf den Gewinn schulden?

In diesem Szenario hat der Makler auf einem 1099-R einen steuerpflichtigen Betrag von 6000 $ vermerkt, die Gesamtausschüttung während der Roth-Konvertierung, aber auch 2b „steuerpflichtiger Betrag nicht ermittelt“ angekreuzt. Sollte der steuerpflichtige Betrag nicht 500 $ betragen? Korrigiere ich dies bei der Einreichung oder fordere ich vom Makler ein korrigiertes 1099-R an?

Antworten (1)

Du hast es richtig. Der Makler weiß nicht, dass Sie die Anzahlung nicht abgezogen haben, also geben Sie dies bei Ihrer Rückgabe an und haben nur Steuern auf die 500 $.

Hinweis - das Obige ist ohne andere IRA-Fonds korrekt. Aber, wie Dilip feststellte, hätte ich klarstellen sollen, dass diese Umrechnung berücksichtigt werden müsste, wenn Sie im Vorjahr IRA-Einlagen vor Steuern hatten. Zum Beispiel hatten Sie die letztjährige Einlage abgezogen, ebenfalls 5500 $, und bei so niedrigen Zinsen lassen Sie uns die Zinsen überspringen. Jetzt, mit $11000 auf dem Konto, wenn Sie einen beliebigen Betrag in Roth umwandeln, da 5500/11000 vor Steuern war, wird die Hälfte der Umrechnung steuerfrei und die verbleibende Hälfte wird besteuert. Wichtig zu beachten ist, dass alle traditionellen IRA-Gelder in dieser Berechnung enthalten sind. Sie können keine separaten Konten eröffnen und diese neue Einzahlung alleine behandeln.

Danke. Was mich jedoch verwirrt, ist, dass selbst wenn ich den korrekten steuerpflichtigen Betrag in TurboTax eingebe, meine Steuerschuld um etwa 1500 $ (!) erhöht wird. (Ich weiß, dass dies kein TurboTax-Forum ist, ich erwähne es nur.)
Sie müssen hineingehen und angeben, dass die 5500 $ nicht abgezogen wurden. Ich glaube, Formular 8606 ist, wo dies eingetragen wird.
@ybakos: Es ist oft kompliziert, Hintertür-Roth-IRA-Beiträge mit Steuersoftware zu leisten. Bei TurboTax erinnere ich mich, dass Sie es an zwei verschiedenen Stellen eingeben müssen, und sobald Sie es an der zweiten Stelle eingeben, geht es wieder zurück.
Tatsächlich gibt es ein anderes Problem, das diese Antwort nicht berührt. Verfügt das OP über andere traditionelle IRA-Konten? Wenn dies der Fall ist, hängt die Besteuerung des Betrags, der zum Zwecke der Umwandlung in einen Roth IRA abgezogen wurde, vom Gesamtsaldo aller traditionellen IRA-Konten ab sowie davon, ob der traditionelle IRA eine Grundlage hat (frühere Nachsteuer, d. h. nicht abzugsfähig). , Beiträge zum traditionellen IRA.
Ja, Dilip, ich habe es vermasselt. Obwohl TT-Software dies berücksichtigen sollte, hätte ich die Warnung vor anteiliger Steuer auf vorhandene Vorsteuergelder einfügen sollen. Ich kann später heute Abend bearbeiten
Vielen Dank für die Verfeinerung der Antwort bezüglich zusätzlicher „Vorsteuer“-Basis in anderen traditionellen IRAs. Ich habe keine, also ist es in meinem Fall einfach.
Steuerpflichtiger Betrag des nicht abgezogenen traditionellen IRA, der umgerechnet wurde
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