Unterliegen 401k Employer Match-Beträge der FICA oder einer anderen Steuer?

Wenn mein Arbeitgeber einen Beitrag auf ein 401k-Konto des Arbeitnehmers leistet, zahlt der Arbeitnehmer dann Steuern (z. B. FICA)? Und wird der Arbeitgeber-Übereinstimmungsbetrag irgendwo auf dem W-2 oder 1040 des Arbeitnehmers angezeigt?

Antworten (4)

Das 401K-Match hat Limits, ist aber erst steuerpflichtig, wenn Sie das Geld vom Konto abheben. Sie können es sich als anfänglichen Zins- oder Gewinnbetrag vorstellen.

Wenn Sie das Unternehmen verlassen, dürfen Sie es behalten, wenn Sie unverfallbar sind. Sie können es dann in einen IRA oder einen anderen 401K überführen.

Wenn Sie im Ruhestand Geld abheben, zahlen Sie Steuern auf das Spiel und alle Gewinne aus dem Spiel. Steuern auf Ihren Beitrag hängen davon ab, ob es sich um Vor- oder Nachsteuern handelt oder ob es in eine Roth IRA eingezahlt wurde.

Der Betrag, den Sie vor Steuern einzahlen, ist auf dem W-2 vermerkt, das Sie dem 1040-Formular beifügen. Die Firmenübereinstimmung erscheint nirgendwo auf dem w-2 oder 1040. Es sollte auf Ihren 401-K-Auszügen erscheinen. Diese Aussagen sollten Ihnen auch sagen, wie viel des Spiels übertragen wurde.

Danke, aber was ist mit dem 2. Teil meiner Frage?
bearbeitet, um den Teil w-2 und 1040 der Frage abzudecken
Steuern werden auf abgehobene Beträge gezahlt, der dritte Absatz oben ist etwas zweideutig.
aktualisierter 3. Absatz
Ich habe die W-2-Melderegel überprüft, indem ich die Allgemeinen Anweisungen für W-2 nachgeschlagen habe . Seite 15 enthält ein Beispiel: „Der freiwillige Arbeitgeberbeitrag in Höhe von 2.000 USD und der nicht wählbare Arbeitgeberbeitrag in Höhe von 3.000 USD müssen nicht auf dem Formular W-2 gemeldet werden, können aber in Feld 14 angegeben werden.“
mhoran - "Wenn du in den Ruhestand gehst, zahlst du Steuern auf das Spiel" ist das, was ich irreführend finde. Sie zahlen Steuern bei der Auszahlung. Wenn nach Trennung im Alter von 55 Jahren keine Strafe vorliegt. Die Formulierung klingt für mich so, als ob Sie in dem Jahr, in dem Sie in Rente gehen, eine Steuerrechnung erhalten. Ich weiß, dass dies nicht der Fall ist, ich versuche nur, Ihnen bei der Bearbeitung zu helfen, um Klarheit zu schaffen.
Diese Antwort geht nicht auf die Frage ein, ob FICA - Steuern (Social Security and Medicare) auf die Beträge gezahlt werden müssen, die aus dem Arbeitgeber-Match-Anteil (und den Gewinnen daraus) ausgeschüttet werden. Einkommenssteuer, ja, aber was ist mit der FICA-Steuer (siehe Titel der Frage)? Und wenn die Antwort Ja lautet, FICA-Steuer muss gezahlt werden, was passiert, wenn die 401.000 in eine IRA übertragen werden (der Arbeitgeberanteil einschließlich der daraus resultierenden Gewinne muss an eine traditionelle IRA gehen, da es sich um Vorsteuergeld handelt)? Muss FICA-Steuer auf Geld gezahlt werden, das von dieser IRA ausgeschüttet wird? Und wer zahlt den Arbeitgeberanteil der FICA-Steuer?
„Das 401K-Match hat Limits, aber es ist nicht steuerpflichtig, bis Sie das Geld vom Konto abheben.“ Die Frage stellte nicht, was Jahrzehnte später passiert. Wenn Sie alle Auswirkungen auf Steuern Jahrzehnte später erörtern möchten, sollten Sie Ihre eigene Frage stellen.
Für diejenigen, die nach dem Beispiel in den IRS General Instructions for W-2 suchen, in dem nicht wählbare Beiträge erwähnt werden, befindet es sich ganz am Ende von Seite 17 und am Anfang von Seite 18 in der Überarbeitung von 2014.

Arbeitgeberübereinstimmungen (sogar für Roth 401Ks) werden in traditionelle 401K-Konten eingezahlt und als Einkommen vor Steuern behandelt.

Herkömmliche 401K-Pläne sind steuerbegünstigte Konten, was bedeutet, dass Sie dieses Jahr keine Steuern darauf schulden, aber Steuern darauf zahlen müssen, wenn Sie das Geld abheben (wahrscheinlich nach der Pensionierung).

401.000 Beiträge (einschließlich der Übereinstimmung) werden dem IRS gemeldet und in Feld 12 des W2-Formulars eingetragen.

Siehe meinen Kommentar zur Antwort von mhoran_psprep. Das Spiel wird nicht auf Box 12 gemeldet ...
Mein Match und das meiner Frau erscheinen nicht auf W2. Viel Box 12, aber nicht das Spiel.
Mein Match wird als Box 14-Artikel mit der Beschreibung "401MCH" angezeigt.

Beim Arbeitgeber-Match fallen für Sie überhaupt keine FICA-Steuern (Sozialversicherung, Medicare) an - weder im laufenden Jahr noch bei Ihrer Kündigung. Beim Bezug nach dem Rentenalter müssen Sie lediglich die Einkommenssteuer zahlen.

(Haftungsausschluss - Ich bin kein Steuerfachmann, habe aber meine Nachforschungen angestellt)

Zum 1. Teil deiner Frage. Ja, die anderen Steuern fallen noch an. Sie stunden nur Ihre Einkommensteuer, nicht die anderen Steuern.

Lesen Sie den dritten Absatz:

http://www.irs.gov/Retirement-Plans/Plan-Sponsor/401(k)-Resource-Guide-Plan-Sponsors-401(k)-Plan-Overview

Dieser Link bezieht sich auf Mitarbeiterverschiebungen, nicht auf Arbeitgeberübereinstimmungen.
Unterliegen 401k Employer Match-Beträge der FICA oder einer anderen Steuer?
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