Da Abhebungen bis zu dem Betrag, den Sie in eine Roth IRA eingezahlt haben, steuer- und straffrei sind, wer verfolgt diesen Betrag? Ich habe meine Roth IRA von einem Makler auf einen anderen übertragen, sodass der neue Makler den Gesamtbetrag, den ich eingezahlt habe, nicht kennt. Ich kann mich nicht erinnern, Roth IRA-Beiträge auf meinen Steuerformularen für frühere Jahre angegeben zu haben.
Letztendlich liegt es an Ihnen, da Sie es auf Ihren Steuerformularen angeben (zum Zeitpunkt der Einlösung, nicht der Einzahlung). Als Sie den Roth jedoch an Ihren neuen Broker übertragen haben, sollte er die historischen Beitragsinformationen geerbt haben. Es könnte jedoch ein Versehen gewesen sein, da ich weiß, dass mein neuer Broker diese Informationen ausdrücklich erfragen musste.
Ich bin mir ziemlich sicher, dass die Depotbank (Makler) Ihrer IRA verpflichtet ist, der IRS jedes Jahr ein Formular 5498 zu senden. Dieses Formular legt Ihre traditionellen und Roth IRA-Beiträge offen. Dies ist kein Formular, das Sie selbst einreichen, obwohl Sie möglicherweise eine Kopie dessen erhalten, was an den IRS gesendet wurde.
Ich habe das erst kürzlich mit einem Roth IRA gemacht und genau diese Frage gestellt. Es liegt in Ihrer Verantwortung, den Überblick darüber zu behalten, was Sie beigetragen haben. Ich habe meine bisherigen Abrechnungen/Informationen des Vorbesitzers eingesehen und festgehalten, wie hoch mein Restbeitrag war. Ich habe darauf geachtet, nicht mehr als diesen Betrag auf das neue Konto einzuzahlen, auf das es überwiesen wurde.
Wie bereits erwähnt, melden Makler die Beiträge, sodass sie zwei und zwei zusammenzählen können, um die Beiträge zu prüfen, wenn sie eine vollständige Prüfung durchführen möchten.
Alex B
Der Matt