Ich habe gerade eine neue Stelle angetreten und möchte meine 401(k)-Beiträge vor Steuern vor Jahresende maximal ausschöpfen. Ich habe Anfang dieses Jahres auf verschiedene andere Anlagekonten eingezahlt und habe Mühe herauszufinden, wie viel mehr ich einzahlen kann, ohne die Beitragsgrenze zu überschreiten.
Meine Daten lauten wie folgt:
Married, Filing Jointly
Gross Income < $100k
Roth IRA Contributions Year to Date: $5500
Roth 401(k) Contributions Year to Date: $1100
Pre-Tax 401(k) Contributions Year to Date: $1000
Angesichts dieser Informationen, wie viel muss ich noch beitragen, um das Maximum von 17.500 $ zum Jahresende zu erreichen?
Konkrete Fragen sind:
Zählen meine Roth 401(k)-Beiträge zu meinen jährlichen 401(k)-Beitragsgrenzen oder sind sie getrennt? Roth IRA-Beiträge sind von beiden Arten von 401 (k) Recht getrennt?
Für das Steuerjahr 2014 können Sie mit Ihrem Einkommensniveau 17.500 USD zu einem Roth 401.000 oder 401.000 vor Steuern beitragen, wenn Sie unter 50 Jahre alt sind. Sowohl Vorsteuer- als auch Roth 401.000-Beiträge werden auf die Gesamtsumme von 17.500 USD angerechnet, sodass Sie 15.400 USD beisteuern müssten um den Höchstbeitrag für 2014 zu erreichen.
Weitere Informationen finden Sie hier: http://www.irs.gov/Retirement-Plans/Roth-Comparison-Chart (der Hinweis am Ende der Tabelle erläutert die kombinierten Beiträge)
Ihre IRA-Beiträge zählen nicht zu Ihrer Gesamtsumme von 401.000.
Benutzer102008
anders-hou