Wie kann ich feststellen, ob ich Anspruch auf eine Steuerbefreiung auf Ausschüttungen aus einem ETF für Kommunalanleihen habe?

Ich interessiere mich für zwei kommunale ETFs für mein IRA-Rentenkonto: NXJ (New Jersey Municipal Bond Fund) und NRK (New York Municipal Bond Fund).

Ich lebe in New Jersey und NXJ hat derzeit eine Ausschüttungsrendite von 5 %. Wenn ich NXJ kaufe, erhalte ich eine Steuerbefreiung auf die vom Fonds erhaltenen Ausschüttungen? Wäre es auf die staatlichen und bundesstaatlichen Kapitalgewinne

Wie wäre es mit NRK, einem städtischen Fonds in New York? Bekomme ich trotzdem eine Steuerbefreiung?

Antworten (1)

Nein, wirst du nicht. IRA-Ausschüttungen werden zu normalen Einkommenssätzen besteuert, und es macht keinen Sinn, in steuerfreie Anlagen innerhalb der IRA zu investieren. Sie können Unternehmensanleihen mit höheren Renditen und dem gleichen Risikoniveau erhalten.

Wenn Sie über die von der IRA erhaltenen Ausschüttungen sprechen und kein Geld aus der IRA nehmen, dann zahlen Sie auf keine von ihnen Steuern - das ist der springende Punkt bei der IRA. Unabhängig vom Fonds. IRA-Anlageerträge werden nur dann besteuert, wenn Sie tatsächlich Geld vom Konto abheben, und zwar zu normalen Sätzen.

Danke für die Antwort. Wie wäre es, wenn ich NRK (NY Muni Fund) in einem Maklerkonto kaufe. Werde ich besteuert, als wäre es nur ein weiterer ETF, wenn ich in New Jersey lebe? Nochmals vielen Dank für Ihre Hilfe.
@jessica Sie sollten das NJ-Gesetz überprüfen, aber im Allgemeinen befreien Staaten nur Anleihen ihrer eigenen Gemeinden. Ich würde nicht erwarten, dass ein NY-Fonds in NJ befreit ist.
Für tatsächliche Anleihen befreien Staaten ihre eigenen und Bundesstaaten. Für Investmentfonds setzen alle Staaten, die ich kenne, einen etwas niedrigeren Standard: Insbesondere NJ verlangt, dass der Fonds zu 80 % in NJ und/oder Federal investiert ist, siehe Seite 20 der NJ-1040-Anweisungen unter state.nj.us/treasury/taxation /prntgit.shtml . Ein NY-Fonds würde nicht einmal so viel tun.
Wie kann ich feststellen, ob ich Anspruch auf eine Steuerbefreiung auf Ausschüttungen aus einem ETF für Kommunalanleihen habe?
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