Wie kann ich mein Fidelity IRA-Konto vollständig nutzen?

Sowohl meine Frau als auch ich haben Fidelity IRA-Konten, aber ich habe sie nie vollständig genutzt. Ich möchte dieses Konto das ganze Jahr über anlegen, habe aber Fragen:

  • Wie viel Geld kann ich pro Jahr investieren? Was ist, wenn ich es überschreite?
  • Gibt es beim Roth IRA eine Einkommensgrenze? Wir reichen gemeinsam Anträge ein und erzielen durchschnittlich rund 180.000 US-Dollar pro Jahr.
  • Bietet Fidelity irgendeine Art von Messung oder Berichterstellung, um sicherzustellen, dass ich dies korrekt mache?
  • Außerdem möchte ich einen gezielten Pensionsfonds (wie Fidelity Freedom 2035 Fund FFTHX) verwenden – kann ich diesen in meinem Roth IRA-Konto verwenden?
Treue? Sind sie nicht etwas teuer? (Ich meine in Bezug auf Fondsgebühren, nicht Kontogebühren.)
@fennec - basierend auf meinen neuesten Recherchen liegen die Fondsgebühren bei durchschnittlich 0,7 %. Es ist schlimmer als Vanguard. Sie haben, wie alle sagen, einen wunderbaren Kundenservice, wenn Ihnen das wichtig ist.

Antworten (2)

  • Hier finden Sie Informationen zu Beitragsgrenzen .
  • Du überschreitest ein bisschen die Schwelle .
  • Ich weiß nicht. Ich habe nie zu viel beigetragen, also kann ich das nicht sagen. Für das Steuerjahr 2010 können Sie bis weit ins Jahr 2011 einzahlen. Wenn Sie also unterschreiten, gleichen Sie einfach die Differenz aus.
  • Ich verstehe nicht, warum nicht!
Danke für die Hilfe. Einige Fragen wurden jedoch nicht beantwortet: - Wird Fidelity mich benachrichtigen, wenn ich das Limit pro Jahr überschreite? - Was passiert, wenn ich das tue? Vielen Dank!
Das kenne ich nicht. Ich bin sicher, sie werden es dir sagen, wenn du sie anrufst!

Die Limits für 2011 und 2012 betragen 5000 $ oder 6000 $, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind. Die Einkommensgrenze für 2011 beträgt 169.000 $, aber das ist MAGI, nicht brutto. Mit einem Einkommen von 180.000 US-Dollar liegt Ihr MAGI wahrscheinlich unter 169 US-Dollar, aber das können Sie nur anhand Ihrer Rendite erkennen. Wenn Sie so nah dran sind, müssen Sie möglicherweise in eine nicht abgezogene IRA umwandeln oder das Geld abheben. Andernfalls können Sie die IRA 2011 finanzieren, wenn Sie die Steuererklärung 2012 einreichen, um sicherzugehen.

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