Ende letzten Jahres (August 2018) begann ich mit dem Aufbau eines Aktienportfolios mithilfe von Fundamentalanalysen und Managementanalysen.
Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ertragsstarken, Dividenden zahlenden Unternehmen, in die ich in den nächsten 20 bis 30 Jahren kontinuierlich investieren möchte, solange sie wachsen und Dividenden zahlen.
Ich plane auch, alle Dividenden in das Portfolio zu reinvestieren.
Das Portfolio hat sich gut entwickelt und ist seit Auflegung allein durch den Aktienwert derzeit um 9,90 % gestiegen.
Das ist alles schön und gut, aber jetzt ist mein Problem, wie teile ich das Kapital richtig zwischen den Aktien, die ich besitze, auf?
Ich habe derzeit 10 Aktien aus verschiedenen Branchen und Sektoren und bin mir nicht sicher, welche ich mehr kaufen sollte, welche ich weniger kaufen sollte und welche ich so schnell wie möglich verkaufen sollte.
Was ich bisher getan habe, ist, mit meinen monatlichen Einlagen und Dividenden mehr Aktien von Aktien zu kaufen, die derzeit im roten Bereich sind. Es heißt "Mittelung nach unten", wenn ich mich nicht irre.
Ich bin mir nicht so sicher, ob dies die richtige Asset-Allocation-Strategie dafür ist. Am Ende des Tages möchte ich nur das Risiko minimieren und gleichzeitig die Rendite für dieses Portfolio maximieren, denn ich werde wahrscheinlich Millionen investieren, wenn ich über die Jahre konsequent bleibe und es richtig machen will.
Ich plane auch, das Portfolio bis Ende des Jahres neu auszurichten, also möchte ich wissen, wie viel Prozent ich in jeder Aktie haben sollte.
Vielen Dank für den Rat.
Herzlichen Glückwunsch zu dem großen Aktiengewinn dort. Ich bin mir nicht sicher, ob ich viel helfen kann, aber hier sind einige Vorschläge/Dinge, über die man nachdenken sollte.
(1) Warum konzentrieren Sie sich auf Dividendenaktien? Dies scheint, als würde es Ihre Kapitalertragssteuern erhöhen. Siehe Strategie von Berkshire Hathaway . Erwägen Sie, Ihre Investitionen in solche zu verlagern, die weniger Dividenden zahlen, oder solche, die nur genügend Dividenden zahlen, um Ihr Leben zu finanzieren, wenn Sie im Ruhestand sind.
(2) Haben Sie die Möglichkeit, einen Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) einzurichten? Bei vielen Banken können Sie dies so einrichten, dass die Auszahlung sofort und ohne Transaktionskosten in die Aktie reinvestiert wird, wenn Ihre Dividendenzahlungen eingehen. Dadurch werden Ihre Aktienkaufkosten niedrig gehalten und Sie können Ihre Neugewichtung auf ein Minimum beschränken.
(3) Es sieht so aus, als würde es dir schon ziemlich gut gehen, also warum wendest du nicht einfach die gleichen Prinzipien am Ende des Jahres an, wenn du neu ausbalancierst? Anstatt sich darum zu kümmern, wie stark Ihre Aktie im letzten Jahr gestiegen oder gefallen ist, versuchen Sie, sie mit neuen Augen zu betrachten und zu entscheiden, ob sie als Investition immer noch sinnvoll ist, basierend auf „Fundamentalanalyse und Managementanalyse“.
(4) Erwägen Sie den Kauf einiger Indexfonds – obwohl sie nicht das gleiche Niveau an Aktienwachstum haben, das Sie derzeit sehen, schlagen statistisch aktive Manager sie langfristig nicht. Siehe Warren Buffets Wette mit Protégé Partners .
Ich würde mir keine Gedanken über "Mittelwertbildung" ("Reduzierung der Kostenbasis") machen. Ich würde auch nicht blind pauschal investieren.
Sie sollten immer mehr Geld in die Aktien investieren, von denen Sie glauben, dass sie besser abschneiden werden. Der aktuelle Preis sollte darauf überhaupt keinen Einfluss haben. Mit 10 verschiedenen Aktien und wenn Sie Ihre Analyse richtig durchführen, sollten Sie in der Lage sein, auszuwählen, welche besser und welche schlechter sind. Werfen Sie einfach mehr Geld auf die Besseren.