Ich kassiere 30.000 in Investmentfonds, was muss ich für meine Steuern erwarten?

Ich möchte ungefähr 30.000 in Investmentfonds (nicht IRA) einlösen, um mein Haus abzuzahlen. Gibt es „Faustregel“-Schätzungen/Prozentsätze darüber, was ich an Steuern zahlen muss? Die meisten Fonds wurden in den 80er oder 90er Jahren gekauft. Ich verstehe, dass der IRS verschiedene Methoden zur Berechnung der Steuern auf den Verkauf zulässt.

Wenn ich fortfahre, gibt es eine empfohlene Methode zur Mittelung der Gewinne/Kapitalgewinne usw.?

Wahrscheinlich etwa 2K bezahlt. Also, immer noch daran interessiert, die ursprüngliche Frage beantwortet zu bekommen. Vielen Dank.

Die 80er oder 90er Jahre sind eine Zeitspanne von 20 Jahren. Kennen Sie Ihre Kosten für diese Mittel nicht?
Verkäufe in Höhe von 30.000 USD könnten Sie ursprünglich 22.000 USD oder 2.000 USD gekostet haben; Der einzige Weg, das herauszufinden, ist, es nachzuschlagen, und der Gewinn ist das, worauf Sie besteuert werden. Überprüfen Sie Ihre Aufzeichnungen und/oder bitten Sie die Fondsmanager, ihre zu überprüfen.
Tatsächlich sind die Kosten (oder Basis) in den Fonds nicht nur die Anfangsinvestition oder die Anfangsinvestition plus alle neuen Gelder (z. B. aus Einsparungen aus Gehaltsschecks), sondern auch alle Ausschüttungen aus diesen Fonds, die in die Fonds reinvestiert wurden . Letzteres zu ignorieren (leicht zu bewerkstelligen für Unaufmerksame) führt zu einer Doppelbesteuerung dieser Ausschüttungen, einmal bei der ursprünglichen Ausschüttung und erneut bei der Entnahme aus den Fonds.
@DilipSarwate Ja, das war Schlamperei meinerseits, und ich habe auch einen anderen Teil falsch gemacht, also habe ich den Kommentar einfach gelöscht, da ich ihn nicht bearbeiten konnte.
Wie viel hast du für die Aktien ausgegeben? Wie viel sind reinvestierte Ausschüttungen, die der Kostenbasis hinzugefügt würden? Das würde bestimmen, wie viel Geld ausgegeben wurde, um die Aktien zu erwerben, die Sie haben.
Wenn der Investmentfonds Dividendenrückkäufe verwaltet, kann er die laufenden „nicht realisierten Gewinne/Verluste“ für jeden Fonds berechnen, in dem Sie eine Position halten. Wenn sich Ihre zweite Frage auf die durchschnittliche Basis im Vergleich zu benannten Anteilen bezieht, wenn Sie eine gesamte Position in einem einzelnen Fonds verkaufen es ist das gleiche. Die Wahl spielt nur eine Rolle, wenn Sie ein Teil verkaufen.
Solange es sich um einen „traditionellen“ Fonds und nicht um einen ETF handelt – und ich bin mir ziemlich sicher, dass es in den 80er und 90er Jahren keine ETFs gab – stehen alle Käufe einschließlich etwaiger Reinvestitionen in den Büchern der Fondsgesellschaft, und für die Fonds I besessen haben, wird die (Gesamt-)Basis auf jedem Quartalsabschluss und auf deren Homepage (mit Login) ausgewiesen. Wenn dies nicht der Fall ist oder Sie Lose für einen Teilverkauf ausbrechen müssen, rufen Sie sie einfach an und fragen Sie sie. Beachten Sie, dass sie Ihnen die Höhe des steuerpflichtigen Gewinns mitteilen können, den Sie haben werden, aber Ihre Steuer wirkt sich auch auf Ihre Steuersatzklasse(n) aus und sie können Ihnen bei diesem Teil nicht helfen.

Antworten (2)

Direkt aus dem Maul des Pferdes ,

Der Steuersatz auf die meisten Nettokapitalgewinne beträgt für die meisten Steuerzahler nicht mehr als 15 %. Einige oder alle Nettokapitalgewinne können mit 0 % besteuert werden, wenn Sie in den normalen Einkommenssteuerklassen von 10 % oder 15 % liegen. In den Steuerjahren 2013 und später gilt jedoch ein Steuersatz von 20 % auf den Nettokapitalgewinn, sofern das steuerpflichtige Einkommen eines Steuerzahlers die Schwellenwerte für den neuen ordentlichen Steuersatz von 39,6 % überschreitet (406.750 $ für Alleinstehende; 457.600 $ für Verheiratete, die gemeinsam veranlagt werden, oder berechtigte Witwen). (er); 432.200 $ für den Haushaltsvorstand und 228.800 $ für Ehegatten, die separat eingereicht werden).

Selbst wenn Sie 2000 US-Dollar bezahlt haben, müssen Sie die reinvestierten Dividenden, falls vorhanden, berücksichtigen, die zu Ihrer Basis beitragen. Sie sehen also wahrscheinlich weniger als 4500 US-Dollar Steuern.

Die $4500 (15 % von $30.000) deuten darauf hin, dass Sie davon ausgehen, dass die Basis $0 ist; kleiner als deutet darauf hin, dass Sie davon ausgehen, dass die Basis ungleich Null ist. Es wäre in der Tat ungewöhnlich für einen Investmentfonds, über einen Zeitraum von 20 bis 30 Jahren keinerlei Ausschüttungen zu haben oder in diesem Zeitraum von 2.000 USD auf 30.000 USD gewachsen zu sein, ohne die Ausschüttungen zu reinvestieren.
Die potenzielle Rate von 20 % ist ein Kurvenball. 20 Jahre mit niedrigen Dividenden von beispielsweise 2 % erhöhen seine Basis auf etwa 3000 US-Dollar. 20 % eines Gewinns von 27.000 sind immer noch 5.400 $. 15 % sind 4050 $, oder er kann null oder 10 % unterliegen. Ja, ich habe "weniger als" ediert und wahrscheinlich nur eine Reihe angeboten. OP muss den Absatz aus dem IRS lesen und sehen, wo er landet.
Eine Investition von 2.000 USD, die in 20 Jahren auf 30.000 USD anwächst, hat eine CAGR von fast 14,5 %, und wenn ein Investmentfonds diese Wachstumsrate tatsächlich 20 Jahre lang gezeigt hat, würde er dafür in den Himmel werben. Ich denke, das OP muss seine Aufzeichnungen finden und sie durchgehen, um nach Reinvestitionen von Ausschüttungen zu suchen. er wird wahrscheinlich ein Bündel an Steuern sparen.
stimmte zu, aber OP sagte, 80er/90er und 35 Jahre würden zu einer Rendite von 8,04 % führen. Siehe Moneychimp , 1988 gibt uns eine 15-fache Rendite. Also Ende der 80er ist genau richtig.

"Was muss ich für meine Steuern erwarten?" -- -unendlich bis 30000 $. Sie hätten die Fonds für eine Milliarde Dollar kaufen können, Sie hätten sie für einen Cent kaufen können.

"Gibt es "Faustregel"-Schätzungen/Prozentsätze darüber, was ich an Steuern zahlen muss?" -- Nein.

"Wenn ich fortfahre, gibt es eine empfohlene Methode zur Durchschnittsbildung der Gewinne/Kapitalgewinne usw.?" -- "Mittelung" was?

Unendlichkeit? Selbst wenn es für eine Milliarde gekauft wird, sind das 999.997.000 an Übertragungsverlusten :)
Viel Glück, so viel Gewinn zu haben, um diese Verluste auszugleichen und Einsparungen zu erzielen.
@user662852: Wenn du genau hinsiehst, steht vor "unendlich" ein Minuszeichen!
Danke an alle! Ich muss natürlich ein paar Hausaufgaben machen. Der Beitrag zu den Steuern von etwa 10 bis 20 % ist sehr hilfreich. Lässt mich anfangen.
Ich kassiere 30.000 in Investmentfonds, was muss ich für meine Steuern erwarten?
AntwortenHierDatenschutz-Bestimmungen1y, 0v