Index-ETF oder Index-Investmentfonds - Standard-Brokerage-Konto

Wenn ich beabsichtige, einen Vermögenswert 10 Jahre lang zu halten, wird der Vermögenswert als Investmentfonds und ETF angeboten, mit der gleichen Gebühr von 0,25 % und vierteljährlichen Dividenden von 100,00 aus steuerlicher und Wiederanlagesicht, was ist besser?

Der Index-ETF ist ein NTF-Fonds und ermöglicht DRIP.

Die Dividende von 100,00 könnte eine beliebige Zahl sein, aber der Punkt ist, dass es eine Art Dividende gibt
Es ist sehr unwahrscheinlich, dass ein Index-ETF und der Investmentfonds, der denselben Index abbildet, mit genau derselben Rendite wie der ETF dieselbe Gebühr von 0,25 % haben. Die Gebühr wird für den Investmentfonds höher sein.
@ Victor123 Dies ist nicht ungewöhnlich, zB VTI und VTSAX .
@ Victor123 In meinem tatsächlichen Szenario gibt es einen Unterschied von 0,08 in der Gebührenstruktur, aber ich versuche, die Auswirkungen auf die Reinvestitionssteuer zwischen sehr ähnlichen Fonds zu verstehen, deren einziger Unterschied der Investmentfonds gegenüber dem ETF ist

Antworten (2)

Der ETF ist in diesem Fall wahrscheinlich besser.

Der ETF wird im Allgemeinen weniger Kapitalertragssteuern auf dem Weg generieren. Um Anleger, die einen Investmentfonds verlassen, auszuzahlen, muss der Manager die Vermögenswerte des Fonds verkaufen. Dadurch entsteht ein Veräußerungsgewinn, der am Jahresende an die Aktionäre ausgeschüttet werden muss. Der Investmentfondsinhaber wird im Wesentlichen auf diese Umsätze besteuert. Der ETF muss keine Aktien verkaufen, wenn ein Anleger seine Anteile verkauft, da der Anleger die Anteile selbst auf dem freien Markt verkauft. Dies führt zu einem Kapitalgewinn für die bestimmte Person, die ihre Position verlässt, führt jedoch nicht zu einem steuerpflichtigen Ereignis für andere Personen, die die ETF-Anteile halten.

Dies ist die beste Antwort. Wenn Sie einen Investmentfonds während einer Marktpanik halten, werden Ihnen Kapitalgewinne eingebrannt, weil andere Fondsteilnehmer Rücknahmen fordern. ETFs müssen selten Vermögenswerte verkaufen, da sie Vermögenswerte gegen Fondsanteile (über Creation Units) tauschen können. Dies ist eine „In-Kind“-Transaktion und gilt als nicht steuerpflichtig. Die Steuerlast wird auf die autorisierten Teilnehmer verlagert, die den Basiswert absichern und Aktien gegen Kapitalgewinne handeln.
Danke für deine Antwort. 2015 hat den ETF sicherlich überzeugt. Ich hatte das Glück, an anderer Stelle auf diese Antwort zu stolpern, bevor ich Ihre Antwort sah, und die Kapitalgewinne meiner Munis durch Steuerverluste im Dezember zu mindern und von Munis zu dem entsprechenden ETF zu wechseln!

Der Hauptunterschied zwischen einem Investmentfonds und einem ETF besteht darin, wie sie gekauft und verkauft werden (aus Sicht der Anleger).

Ein ETF wird auf dem freien Markt gehandelt. Das bedeutet, dass Sie normalerweise keine Teilaktien mit Ihrer Anfangsinvestition kaufen können. Auf dem freien Markt handeln zu müssen, bedeutet auch, dass Sie einen Marktpreis zahlen. Der Marktpreis weicht immer ein wenig vom Nettoinventarwert (NAV) des Fonds ab. Während der Marktzeiten wird der ETF mit einem Aufschlag/Abschlag gegenüber dem am Vortag berechneten NIW gehandelt. Die Fondsanalyse von Morningstar zeigt eine Grafik des Aufschlags/Abschlags zum NAV für einen ETF.

Bei einem Investmentfonds hingegen geht Ihre Investition an eine Fondsgesellschaft, die Ihnen dann Anteile gewährt, während sie unter der Haube die zugrunde liegenden Investitionen kauft. Sie zahlen den NAV-Preis und dürfen Teilanteile kaufen.

Normalerweise hat ein ETF eine niedrigere Kostenquote, aber wenn das gleich ist und alle anfänglichen Gebühren/Provisionen gleich sind, würde ich den Investmentfonds bevorzugen, um Teilanteile zu kaufen (damit Ihre anfängliche Investition vollständig investiert wird), und Sie tun es nicht müssen sich um die Zahlung der Prämie an NAV kümmern

Diese Antwort verfehlt - obwohl akzeptiert - die gestellte Frage wirklich nicht. Die Frage betrifft die steuerlichen Unterschiede bei den beiden Beteiligungsarten. (Siehe Klarstellung des OP in den Kommentaren.) Die Antwort hier geht darauf überhaupt nicht ein. (Außerdem ist die Diskussion über den NIW irreführend/falsch. Der „NAV“ ist bestenfalls eine Momentaufnahme des Werts zu einem bestimmten Zeitpunkt, und diese Zeit ist wohl nicht einmal repräsentativ für den Markt, da es zum Schluss zusätzliche Aktivitäten gibt. Daran ist nichts so Wichtiges, dass der NAV von gestern den Wert von heute diktieren sollte .)
Diese Antwort ist völlig falsch und hätte absolut nicht akzeptiert werden dürfen. Jeder passive Investor sollte sich nicht mit ETFs herumschlagen, die mit einem bedeutenden Aufschlag/Abschlag gehandelt werden. Was die NIW angeht, erhalten Investmentfonds End-of-Day-Preise (unbekannt, wenn Sie Ihren Handel platzieren) und ETFs haben eine Geld-Brief-Spanne, die bekannt ist, wenn Sie Ihren Auftrag erteilen. Sie haben auch den Vorteil, Stopps oder Limits zu platzieren, was den NAV noch irrelevanter macht (wen interessiert eine Prämie von 0,01 $, wenn die Intraday-Range ~1,00 $ beträgt?).
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