Kann das Hinzufügen einer 1098 von einer anderen Hypothekenbank meine abzugsfähigen Zinsen senken? Wie?

Ich bin langjähriger Eigenheimbesitzer. Im Jahr 2020 habe ich mein Haus refinanziert. Aufgrund der Refinanzierung und des Wechsels der Hypothekenbank habe ich 2020 Hypothekenzahlungen an drei verschiedene Banken geleistet:

  • Bank A (ursprünglicher Hypothekengeber): 8 monatliche Hypothekenzahlungen, Januar - August
  • Bank B (vorläufiger Hypothekengeber): 1 Hypothekenzahlung, Oktober
  • Bank C (neuer Hypothekennehmer): 2 monatliche Hypothekenzahlungen, November - Dezember

Ich habe 1098 Auszüge von allen drei Hypothekenbanken erhalten. Jetzt mache ich meine Steuern für 2020 über TurboTax Online.

Wenn ich die 1098er nur für die Banken A und C eingebe, wird mir diese Zusammenfassung angezeigt:

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Hinweis Alle abzugsfähigen Zinsen betragen 17.446 $

Danach gebe ich die 1098 für Bank B ein. Dies ist die neue Zusammenfassung, die mir angezeigt wird:

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Beachten Sie, dass alle abzugsfähigen Zinsen jetzt auf 8.908 $ gesunken sind . Allein die Eingabe der 1098 für Bank B erhöhte meine Steuerrechnung um Tausende von Dollar! Wie ist das möglich? Ich verstehe nicht, wie die Meldung, dass ich eine weitere Hypothekenzahlung geleistet habe (von denen die meisten Zinsen waren), dazu führte, dass meine abzugsfähigen Zinsen steil abfielen, anstatt zu steigen.

Gibt es einen Fehler in TurboTax?

Antworten (2)

Sie haben recht, dass der abzugsfähige Zinsbetrag nicht hätte sinken dürfen.

Wenn Sie sie in dieser Reihenfolge eingegeben haben, bin ich mir nicht sicher, wie es gefallen ist.

Trotzdem würde ich mir die Informationen zu 1098 ansehen. Was ich meine, ist, dass jedes Mal, wenn ich Informationen von einem W-2, 1099 oder 1098 eingebe; Turbo Tax hat immer eine Reihe von Fragen zu diesen neuen Daten.

In einem Jahr, in dem Sie eine Refinanzierung durchgeführt haben, ist es möglich, dass die Art und Weise, wie Sie die Fragen beantwortet haben, die Hypothek A vom Haus getrennt hat. Ich gehe davon aus, dass dies aufgrund Ihrer Bildschirmaufnahme keine Anlageimmobilie ist. Sie müssen sicherstellen, dass Turbo Tax diese Hypotheken Ihrem Eigenheim zuordnet.

Wenn es eine Refinanzierung gibt, ändert sich die Art und Weise, wie Sie mit Punkten umgehen. Je nachdem, ob während der Refinanzierung eine Auszahlung erfolgte, ist ein Teil der Zinsen möglicherweise nicht abzugsfähig.

Hier ist, was ich tun würde.

  • Teilen Sie Turbo Tax mit, dass Sie die Daten für alle 1098 bearbeiten möchten. Lies die Fragen noch einmal und beantworte sie erneut.
  • Sie können sie auch einfach entfernen und die Daten erneut eingeben und die Fragen beantworten. Sie möchten dies möglicherweise nicht mit der bestehenden Hypothek tun, da möglicherweise mehr Daten damit verbunden sind, wenn die Grunddaten aus dem Formular des letzten Jahres importiert wurden.
  • Wechseln Sie von der Schritt-für-Schritt-Ansicht zur Formularansicht und sehen Sie, ob Sie der Berechnung folgen können, um zu sehen, wo die Verbindung unterbrochen wird.

Es ist unwahrscheinlich, dass hier ein Softwarefehler vorliegt. Ich gehe davon aus, dass eine nummerierte, verwandte Frage auf unerwartete Weise beantwortet wurde.

Das ist einer der Gründe, warum ich die Interviewmethode selten anwende. Aus irgendeinem Grund brauchte ich es, um mir bei der Eingabe der Daten zu helfen, um die Steuergutschrift für meinen College-Studenten zu erhalten, aber im Allgemeinen fühlt sich die Methode "Formulare" schneller und genauer an.
Ich benutze beides. Ich fand heraus, dass die einzige Möglichkeit, die College-Items richtig zu machen, die Verwendung der Forms-Methode war. Meine Kinderschule hat die Studiengebühren für das Frühjahrssemester auf ihren Formularen angerechnet, was dazu geführt hätte, dass das letzte Schuljahr keine qualifizierten Ausgaben ausgewiesen hätte, obwohl es ein Studiensemester und eine endgültige Abmeldung von der 529 gab.
Ist es relevant, dass die 1098 für Bank A und C das Kästchen 7 nicht aktiviert haben, aber die 1098 für Bank B das Kästchen aktiviert haben? Es ist alles für dasselbe Haus. Also hättest du es wirklich alle überprüfen sollen.

Ich erinnere mich, dass ich in dem Jahr, in dem ich 2 Banken hatte, auf die Zelle doppelklickte, um die Hypothekenzinsen einzugeben, und ein kleines Formular erschien, in dem ich Einzelheiten auflisten konnte. Die Summe floss in die Zelle für den Zinsabzug zurück. Ich hätte dort so viele eintragen können, wie ich wollte.

Kann das Hinzufügen einer 1098 von einer anderen Hypothekenbank meine abzugsfähigen Zinsen senken? Wie?
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