Kann eine unvollständige 401.000-Auszahlung aufgrund von Todesfällen rückgängig gemacht werden?

Die Situation ist, dass ein Freund unheilbar krank war und finanziell zu kämpfen hatte und daher einen Härtefallentzug nahm. Sein Gesundheitszustand verschlechterte sich und er starb, bevor er den Scheck erhielt.

Nun teilte seine Frau der Bank mit, dass er gestorben sei und beantragte die Rücknahme der Auszahlung. Ursprünglich sagte die Bank, dass sie das Geld wieder auf das Konto überweisen würden, aber jetzt (nach 2 Monaten) weigern sie sich und sagen, dass sie dies nicht können, weil sie die Quellensteuern bereits an den IRS gesendet haben.

Die Bank hat auch erklärt, dass sie dies noch nie erlebt hat und sich nicht sicher ist, wie sie vorgehen sollen.

Kann und wie wird diese Auszahlung rückgängig gemacht, da der Scheck nie eingelöst wurde und nicht eingelöst werden kann, da er nur auf seinen Namen lautet?

Wir würden uns über Informationen oder Hinweise zu dieser einzigartigen Situation freuen.

Dein Verlust tut mir Leid. Hatte der Erblasser ein Testament und wurde darin ein Nachlassverwalter (Exekutor) eingesetzt?
Danke, ja, es gibt ein Testament, aber zu diesem Zeitpunkt wurde noch nichts getan. Seine Frau sammelt Dokumente für den Anwalt, der sich darum kümmert, und wird sie hoffentlich diese Woche an ihn weiterleiten. Sie hat jetzt auch die Dienste eines Anlageberaters in Anspruch genommen, der ihr in dieser 401k-Situation helfen wird, also werde ich das Ergebnis veröffentlichen.
Ich empfehle dringend, dass Ihr Freund das Gespräch und die Beziehung sofort beendet, wenn der „Berater“ das Wort „Rente“ verwendet.

Antworten (1)

Erstens, wenn die Bank oder der Administrator für den 401 (k) sagt, dass es zu spät ist, um rückgängig zu machen, würde ich sie beim Wort nehmen.

Was den Scheck angeht, ist es nicht ungewöhnlich, sich mit den letzten Schecks zu befassen, die zu einer verstorbenen Person kommen. Ohne Testament gilt die Ehefrau als nächste Angehörige, und sie soll den Scheck einlösen können, indem sie der Bank die Sterbeurkunde des Mannes vorlegt. Leider sind für dieses Geld immer noch Steuern und 10 % Strafe fällig, es sei denn, sie kann eine Befreiung vom IRS erhalten.

Als Antwort auf neuen Kommentar bearbeiten - Der Scheck konnte nicht eingelöst werden und wurde neu ausgestellt. Daher begann die 60-Tage-Uhr meiner Meinung nach erst, als das Geld tatsächlich verfügbar war (das Datum, an dem der neue Scheck ausgestellt wurde). Der graue Bereich zeigt, wie die einbehaltene Steuer behandelt wird. Die Einzahlung des neuen Schecks in ein IRA, egal ob Ehegatte oder Begünstigter, berücksichtigt immer noch nicht die einbehaltenen 20 %. Die Witwe muss auch entscheiden, ob sie die Gelder in eine Ehegatten-IRA oder eine Begünstigten-IRA bringt. Sie werden unterschiedlich behandelt.

Am Ende denke ich, dass die IRS nachsichtig sein wird, da sie dazu neigen, sich zurückzuziehen, wenn solche ungewöhnlichen Situationen auftreten.

Anfangs wurde ihr gesagt, dass die Auszahlung rückgängig gemacht werden würde, aber als sie das 60-Tage-Rollover-Fenster erreichte und nichts von ihnen gehört hatte, rief sie sie zurück und ihr wurde gesagt, dass sie sich nicht sicher seien, wie sie vorgehen sollten, und sich darum kümmern würden. Jetzt wurde ihr gesagt, dass der Scheck ungültig ist und neu ausgestellt wird, sobald sie die Sterbeurkunde/den Papierkram weiterleitet, aber sie will/braucht das Geld nicht mehr. Wenn ihr ein neuer Scheck ausgestellt wird, wäre sie berechtigt, das Geld auf ihre 401.000 zu übertragen (es sind mehr als 60 Tage vergangen, seit der ursprüngliche Scheck bearbeitet wurde).
Kann eine unvollständige 401.000-Auszahlung aufgrund von Todesfällen rückgängig gemacht werden?
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